本報(bào)記者 桂小筍
同花順數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,今年以來(lái)(即1月1日至8月13日,下同),共有316家上市公司發(fā)布公告稱,計(jì)劃購(gòu)買董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn),責(zé)任限額從800萬(wàn)元到2億元不等。查閱這些公司的公告可知,對(duì)于購(gòu)買董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn)的行為,公司表示,有利于完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系,保障公司及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的權(quán)益,促進(jìn)相關(guān)責(zé)任人員充分行使權(quán)利、履行職責(zé),促進(jìn)公司健康發(fā)展。
對(duì)此,接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪的行業(yè)人士介紹,除了董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn)之外,上市公司要建立合規(guī)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案設(shè)置、重視信息披露、保護(hù)中小投資者在內(nèi)的多元化風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。
“上市公司應(yīng)著重加強(qiáng)公司治理和內(nèi)部控制,盡可能確保決策的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理的高效性。同時(shí),定期對(duì)董監(jiān)高進(jìn)行法律合規(guī)培訓(xùn),以提升他們的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。同時(shí),建立透明的信息披露機(jī)制和有效的應(yīng)急預(yù)案,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防微杜漸,保障公司的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。”北京排排網(wǎng)保險(xiǎn)代理有限公司總經(jīng)理?xiàng)罘嬖V《證券日?qǐng)?bào)》記者。
數(shù)據(jù)顯示,上述316家公司計(jì)劃購(gòu)買的董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn),大多數(shù)保險(xiǎn)期限為12個(gè)月。從公告透露的細(xì)節(jié)來(lái)看,其中145家是首次投保。
楊帆在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)分析,對(duì)于上市公司積極購(gòu)買董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn)的行為,背后原因是多樣性的,“上市公司面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)日益增多,董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn)的購(gòu)買不僅是對(duì)管理層的一種保護(hù),也是對(duì)公司整體風(fēng)險(xiǎn)控制能力的提升,這對(duì)上市公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系完善是一項(xiàng)有益補(bǔ)充。”
上海明倫律師事務(wù)所王智斌律師告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者,上市公司購(gòu)買董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn)主要用于風(fēng)險(xiǎn)防范。“當(dāng)董監(jiān)高在執(zhí)行職務(wù)過(guò)程中因過(guò)失、疏忽導(dǎo)致公司或第三方遭受損失時(shí),保險(xiǎn)公司將根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定對(duì)董監(jiān)高進(jìn)行賠償,從而轉(zhuǎn)移其個(gè)人可能面臨的賠償壓力。不過(guò),該種保險(xiǎn)通常不承保董監(jiān)高的故意違法行為或犯罪行為。保險(xiǎn)公司在設(shè)計(jì)董責(zé)險(xiǎn)條款時(shí),會(huì)通過(guò)免責(zé)條款的形式將故意行為引發(fā)的損失排除在董責(zé)險(xiǎn)的保障范圍之外。”
從進(jìn)展情況來(lái)看,316家公司中有24家的購(gòu)買進(jìn)展處在董事會(huì)預(yù)案這一階段,其余的皆通過(guò)了股東大會(huì)。
對(duì)于購(gòu)買董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn)的原因,大多數(shù)公司表示是為了完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系等。楊帆表示,董責(zé)險(xiǎn)不僅能夠幫助公司轉(zhuǎn)移管理層因履職不當(dāng)可能承擔(dān)的賠償責(zé)任,還能增強(qiáng)管理層的工作信心。這有助于提升公司的治理水平、社會(huì)形象和投資者信任度。
但也有公司坦言,這是為投資者提供賠償保障。
ST中泰在公告中稱,為了完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,降低董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員履行職責(zé)時(shí)可能引致的風(fēng)險(xiǎn),減少民事賠償責(zé)任給公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)造成的壓力,確保董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員的人才供給,同時(shí)也為投資者提供賠償保障,公司擬繼續(xù)為董監(jiān)高購(gòu)買責(zé)任險(xiǎn)。
從中小投資者保護(hù)的角度來(lái)看,王智斌介紹:“如果上市公司的董監(jiān)高因故意違法行為被監(jiān)管部門處罰,受到損失的投資者可以向相關(guān)董監(jiān)高個(gè)人追責(zé),相關(guān)責(zé)任人需要以個(gè)人財(cái)產(chǎn)賠付。此外,對(duì)于非故意或重大過(guò)失給投資者造成損失的行為,董監(jiān)高責(zé)任險(xiǎn)可在保險(xiǎn)范圍內(nèi)賠付。”
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