券商積極申請“跨境理財通”試點資格

    本報記者 周尚伃

    見習(xí)記者 于宏

    作為我國金融業(yè)雙向開放的重要舉措，粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”試點業(yè)務(wù)自正式落地以來，一直保持平穩(wěn)有序運行。為了完善國際化布局、提升跨境投資與服務(wù)能力，不少具備相當(dāng)綜合實力的券商正錨定“跨境理財通”這一新賽道積極籌備。

    積極申請試點資格

    近期，中國人民銀行廣東省分行公布了“跨境理財通”4月份的交易數(shù)據(jù)，4月份，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”的個人投資者新增1.3萬人，境內(nèi)銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額223.35億元。截至今年4月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”的個人投資者達(dá)11.09萬人。其中，粵港澳投資者4.82萬人，內(nèi)地投資者6.27萬人，涉及相關(guān)資金跨境匯劃金額507.24億元。

    “‘跨境理財通’業(yè)務(wù)對于滿足個人和機構(gòu)的跨境理財需求具有重要意義。”薩摩耶云科技集團(tuán)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鄭磊在接受《證券日報》記者采訪時表示，券商既可以向港澳投資者銷售“北向通”投資產(chǎn)品，也可以與港澳證券公司合作開展“南向通”業(yè)務(wù)、為內(nèi)地投資者開立“南向通”資金賬戶并進(jìn)行資金匯劃。對于券商來說，把握好相關(guān)機遇，其跨境業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)等將迎來更多增量空間。

    因此，自今年“跨境理財通”宣布拓寬業(yè)務(wù)試點范圍，增加券商參與試點后，多家券商“摩拳擦掌”積極開展準(zhǔn)備工作，申請試點資格。記者了解到，廣發(fā)證券正在申請相關(guān)業(yè)務(wù)資格。3月28日，廣發(fā)證券在《內(nèi)部控制自我評價報告》中表示，2023年，公司修訂了《證券托管業(yè)務(wù)管理細(xì)則》《廣發(fā)通賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定》《證券查詢業(yè)務(wù)操作指引》《不合格賬戶規(guī)范業(yè)務(wù)操作指引》等制度，積極探索并推動“跨境理財通”等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

    作為扎根粵港澳大灣區(qū)的全國性大型券商，國信證券近期表示，正積極申請“跨境理財通”試點資格。財富管理是國信證券的傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)，在客戶基礎(chǔ)、服務(wù)經(jīng)驗等方面具有優(yōu)勢，公司將搶抓“跨境理財通”試點機遇，加快布局，推動財富管理業(yè)務(wù)提質(zhì)增效。

    申萬宏源非銀首席分析師羅鉆輝表示：“‘跨境理財通’拓寬業(yè)務(wù)試點參與機構(gòu)，利好券商板塊。新增券商作為試點機構(gòu)，將利好其財富管理業(yè)務(wù)的開展，跨境理財業(yè)務(wù)競爭格局將迎來變化，擁有香港子公司、財富管理業(yè)務(wù)聚焦粵港澳大灣區(qū)的內(nèi)資券商具有一定先發(fā)優(yōu)勢，建議關(guān)注國際業(yè)務(wù)起步較早且在港布局較完善的頭部券商。”

    緊抓跨境展業(yè)新機遇

    隨著我國資本市場雙向開放不斷深化，境內(nèi)外客戶的跨境資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理需求日益增加。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，獲準(zhǔn)開展跨境業(yè)務(wù)的券商共10家，跨境業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模9826.83億元，同比增加33.34%。

    “券商想要抓住‘跨境理財通’帶來的業(yè)務(wù)機遇，首先要‘修煉內(nèi)功’，提高自身的服務(wù)能力，在資質(zhì)、系統(tǒng)、客戶及產(chǎn)品儲備、能力建設(shè)等多方面做好前瞻性布局。”鄭磊進(jìn)一步對記者表示，隨著“跨境理財通”市場成熟度不斷提高，券商需加強對境外市場的研究，尤其是對“跨境理財通”涉及的產(chǎn)品和服務(wù)的研究，以滿足不同類型客戶的多元化資產(chǎn)配置和理財需求。同時，券商需加快財富管理轉(zhuǎn)型，依托投研優(yōu)勢，做好理財產(chǎn)品的篩選與提供。另外，券商還需要進(jìn)一步優(yōu)化交易系統(tǒng)，健全風(fēng)險管理機制，保障交易的安全性、穩(wěn)定性、便利性。

    當(dāng)前，部分券商正在積極籌備“跨境理財通”業(yè)務(wù)相關(guān)工作。國信證券介紹，截至2023年底，國信證券在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地九市共設(shè)置56家營業(yè)網(wǎng)點，占公司營業(yè)網(wǎng)點總數(shù)的近四分之一，實現(xiàn)粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地9市全覆蓋，且在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地9地市共有投資顧問1200余名。未來將整合現(xiàn)有的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資源，創(chuàng)新服務(wù)模式以適應(yīng)“跨境理財通”的新要求。在此基礎(chǔ)上，國信證券將持續(xù)豐富產(chǎn)品貨架，持續(xù)擴大普惠金融優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品供給，持續(xù)提升跨境產(chǎn)品研究服務(wù)能力，為客戶提供專業(yè)化、差異化、個性化的投資選擇。國信香港將根據(jù)粵港澳大灣區(qū)居民資產(chǎn)多元化配置需求引入中國香港優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，為“北向通”客戶跨境投資內(nèi)地產(chǎn)品提供便利。同時，持續(xù)做好數(shù)字金融大文章。加大金融科技的投入，支持“跨境理財通”業(yè)務(wù)的高效運作。

    作為內(nèi)資券商“出海”第一步，一直以來，各家券商都十分重視在中國香港市場的展業(yè)。申萬宏源研報顯示，截至3月初，已有34家內(nèi)資券商在港設(shè)立子公司。其中，14家券商實現(xiàn)了“A+H”上市。5月14日，廣發(fā)證券披露，將向子公司廣發(fā)控股（香港）有限公司增資52.37億港元。

    隨著我國資本市場制度型開放的深入，跨境業(yè)務(wù)場景和服務(wù)工具不斷豐富，多家券商表示，將進(jìn)一步提升跨境服務(wù)能力。例如，招商證券表示，未來將把握境外市場發(fā)展機遇，積極推進(jìn)財富管理業(yè)務(wù)、機構(gòu)客戶服務(wù)、企業(yè)客戶服務(wù)方面的建設(shè)，不斷加強跨境協(xié)同聯(lián)動。招證國際將全面踐行“客群經(jīng)營”理念，逐步打造支撐全球資產(chǎn)配置與提供資本市場綜合服務(wù)的國際化平臺，建設(shè)具有國際競爭力的中資一流投資銀行。

    中信建投表示，將充分發(fā)揮中國香港子公司中信建投國際的地域優(yōu)勢，深入推動跨境一體化發(fā)展，繼續(xù)構(gòu)建多元化客戶網(wǎng)絡(luò)，加強交易服務(wù)能力建設(shè)。申萬宏源也表示，將深度服務(wù)居民跨境財富管理、資產(chǎn)配置等需求，高質(zhì)量開展跨境資本中介業(yè)務(wù)。