數(shù)字金融背景下 證券行業(yè)數(shù)據(jù)資產治用融合之道

    一、引言

    2023年10月份，中央金融工作會議提出“五篇大文章”，把數(shù)字金融提高到國家發(fā)展戰(zhàn)略的新高度。金融是數(shù)據(jù)密集型行業(yè)，數(shù)據(jù)資產是證券行業(yè)最關鍵的戰(zhàn)略資源之一。數(shù)據(jù)資產治理是指通過一系列科學的管理流程與技術手段，確保數(shù)據(jù)的準確性、完整性、一致性和安全性，為數(shù)據(jù)的有效應用奠定堅實基礎。而數(shù)據(jù)資產應用則是將經過治理的數(shù)據(jù)轉化為實際的業(yè)務價值，如精準的客戶畫像、智能化的投資決策支持、高效的風險管理等。數(shù)據(jù)資產治理與應用并非孤立的環(huán)節(jié)，二者的深度融合構成了證券企業(yè)成長的雙輪驅動機制。有效的數(shù)據(jù)資產治理為應用提供可靠的數(shù)據(jù)源泉，而應用需求又反過來引導治理方向，優(yōu)化治理策略。深入探究數(shù)據(jù)資產“治用合一”的策略與實踐路徑，對于證券企業(yè)在數(shù)字金融時代把握機遇、應對挑戰(zhàn)，實現(xiàn)可持續(xù)的高質量成長具有極為重要的意義。

    二、證券企業(yè)數(shù)據(jù)資產治理與應用的現(xiàn)狀

    隨著金融科技的快速發(fā)展，證券行業(yè)對數(shù)據(jù)資產治理的重視程度日益提高，數(shù)據(jù)治理框架與機制逐步建立，數(shù)據(jù)資產在風險管理、客戶畫像、投資策略制定、合規(guī)監(jiān)管、反欺詐等領域展現(xiàn)出巨大潛力。但仍存在一些不可忽視的問題。其一，證券業(yè)務系統(tǒng)林立，數(shù)據(jù)散落各處、質量良莠不齊，整合共享困難重重。相較于銀行在大數(shù)據(jù)領域深厚技術積累與豐富實踐經驗，證券企業(yè)起步晚、阻礙多，數(shù)據(jù)質量與標準差異問題突出。其二，監(jiān)管日益嚴格，數(shù)據(jù)資產治理卻深陷手工梳理泥沼，效率低下，難以快速響應監(jiān)管新規(guī)。其三，數(shù)據(jù)可視化管理薄弱，難以直觀展示數(shù)據(jù)資產的分布、質量、使用等關鍵信息，管理層難以快速把握數(shù)據(jù)資產整體狀況，影響決策效率和準確性。其四，數(shù)據(jù)資產應用場景豐富，但各業(yè)務部門間缺乏深度整合協(xié)同，重復勞動與資源浪費頻發(fā)。此外，風險管理模型與業(yè)務決策模型銜接松散，難以構建完備的風險解決方案。

    三、數(shù)據(jù)資產治理與應用的協(xié)同關系與價值

    數(shù)據(jù)資產治理與應用是相輔相成的關系，數(shù)據(jù)治理為數(shù)據(jù)應用筑牢根基，而數(shù)據(jù)應用可以有力反哺數(shù)據(jù)治理。數(shù)據(jù)資產治理的系列活動，包括優(yōu)化數(shù)據(jù)質量、保障安全合規(guī)及構建管理框架等，是數(shù)據(jù)在應用場景中精準、可靠、合法發(fā)揮效能的必備條件。而數(shù)據(jù)資產應用過程中所產生的需求、問題以及創(chuàng)新實踐不斷反哺數(shù)據(jù)資產治理工作，促使其在目標、流程、技術與管理等多個層面進行優(yōu)化和升級。

    數(shù)據(jù)資產治理與應用良性互動循環(huán)，為企業(yè)在數(shù)字化時代充分發(fā)揮數(shù)據(jù)資產價值提供有力支撐，全方位驅動企業(yè)成長，包括賦能企業(yè)從經驗決策轉型為數(shù)據(jù)驅動決策，提升決策準確性與前瞻性；助力挖掘客戶需求與市場機遇，創(chuàng)新業(yè)務模式；強化風險管理能力，實現(xiàn)精準量化評估與實時監(jiān)控風險；深度推動企業(yè)數(shù)字化轉型，實現(xiàn)業(yè)務數(shù)據(jù)化與數(shù)據(jù)業(yè)務化雙向融合。

    四、以浙商證券為例：探索數(shù)據(jù)資產治理與應用的有效實踐

    近年來，浙商證券在數(shù)據(jù)治理和應用領域持續(xù)深耕細作，逐步構建起涵蓋數(shù)據(jù)采集、整理、存儲等多環(huán)節(jié)較為系統(tǒng)的數(shù)據(jù)管理流程，同時不斷嘗試將數(shù)據(jù)應用于不同業(yè)務場景。在這一過程中形成的實踐經驗，為業(yè)內同行提供了寶貴的借鑒藍本。

    在數(shù)據(jù)治理方面，浙商證券構建了多維度、系統(tǒng)化的數(shù)據(jù)資產治理框架。首先，在組織架構上，公司設立了數(shù)據(jù)治理辦公室，并在各部門、子公司指定數(shù)據(jù)治理專員，確保數(shù)據(jù)治理工作的高效協(xié)同。其次，浙商證券從管理和技術兩個層面推進數(shù)據(jù)標準體系建設，形成了統(tǒng)一管理意識，并構建了業(yè)務術語的統(tǒng)一歸集、發(fā)布、查詢和應用平臺，提高了數(shù)據(jù)的質量和可信度。同時，公司堅持強化數(shù)據(jù)質量管理，通過事前定義監(jiān)控規(guī)則、事中監(jiān)控數(shù)據(jù)生成過程、事后評估和問題追溯，實現(xiàn)了數(shù)據(jù)質量問題發(fā)現(xiàn)的全面化、自動化、在線化。此外，浙商證券還加強了數(shù)據(jù)安全體系建設，制定了數(shù)據(jù)資產安全分類分級標準，并建立了完備的備份與恢復機制，確保數(shù)據(jù)資產的安全。

    在數(shù)據(jù)資產應用優(yōu)化進程中，浙商證券雙管齊下。一方面強化運營，深度整合數(shù)據(jù)資源、挖掘數(shù)據(jù)價值、優(yōu)化數(shù)據(jù)流通鏈路，建設數(shù)據(jù)資產門戶連通數(shù)據(jù)供需雙方，方便用戶找數(shù)、看數(shù)、取數(shù)、用數(shù)；另一方面，構建嚴謹?shù)目己藱C制，融合業(yè)務增長與數(shù)據(jù)利用指標，運用定量定性結合的評估方法精準度量數(shù)據(jù)資產應用成效，從結果導向優(yōu)化策略流程，驅動數(shù)據(jù)資產應用效益持續(xù)攀升。

    五、數(shù)據(jù)資產治理與應用深度融合的策略與路徑

    數(shù)字金融背景下，數(shù)據(jù)資產“治用合一”已然成為證券企業(yè)破局致勝、穩(wěn)健發(fā)展的核心要素。這要求證券企業(yè)從多方面著力，構建完善的體系與機制，以充分釋放數(shù)據(jù)資產的潛在價值。

    一是構建數(shù)據(jù)驅動的企業(yè)文化。這是實現(xiàn)數(shù)據(jù)資產治理與應用深度融合的基石。通過培訓、宣傳等方式培養(yǎng)全員數(shù)據(jù)意識，內化數(shù)據(jù)驅動業(yè)務理念，建立激勵機制，激發(fā)員工參與數(shù)據(jù)工作的熱情。

    二是加強數(shù)據(jù)治理與應用的技術創(chuàng)新。這是推動數(shù)據(jù)資產“治用合一”的核心動力。企業(yè)應持續(xù)加強軟硬件研發(fā)資源投入，以應對海量數(shù)據(jù)的存儲與快速處理需求。此外，企業(yè)可以積極開展產學研合作，加速技術創(chuàng)新成果的轉化。

    三是優(yōu)化數(shù)據(jù)治理與應用的組織協(xié)同機制。通過建立跨部門數(shù)據(jù)協(xié)作團隊，協(xié)調各部門數(shù)據(jù)需求與資源分配，推動數(shù)據(jù)治理項目實施與應用場景拓展，完善數(shù)據(jù)共享與流通機制，在確保數(shù)據(jù)安全的前提下，促進企業(yè)內部各部門間數(shù)據(jù)的高效流通與共享。

    四是強化數(shù)據(jù)安全與合規(guī)管理。一方面通過數(shù)據(jù)加密技術、訪問控制技術、入侵檢測技術等手段構建數(shù)據(jù)安全防護體系。另一方面，密切關注監(jiān)管政策變化，建立合規(guī)風險評估與預警機制，防范因違規(guī)行為帶來的巨大風險，保障企業(yè)數(shù)據(jù)資產的安全與合法使用。

    六、結語

    數(shù)據(jù)資產治理與應用深度融合為證券企業(yè)成長提供雙輪驅動?？茖W數(shù)據(jù)治理確保數(shù)據(jù)質量與安全，深度應用提升業(yè)務效率與競爭力。未來，證券企業(yè)需緊跟技術演進，持續(xù)優(yōu)化數(shù)據(jù)策略，強化跨部門協(xié)作，在合規(guī)前提下充分釋放數(shù)據(jù)潛能，方能于數(shù)字化浪潮中穩(wěn)健前行，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展與價值提升。

    （作者：浙商證券股份有限公司 黃玉鋒、童衛(wèi)、徐雪）

    （CIS）