寶能系一信托計劃違約 金融機構(gòu)介入化債問題待解

    近日，寶能投資集團一款21億元的信托計劃出現(xiàn)違約，民生信托、平安銀行已經(jīng)介入。有接近消息源的人士表示，寶能目前可變現(xiàn)的資產(chǎn)充足，化債難度預(yù)計不大。

    至信651號違約

    此次違約的信托計劃，是民生信托“至信”系列中的一只，全名為“中國民生信托-至信651號寶能投資信托計劃”，發(fā)起時間為2019年7月25日，到期日為2021年7月26日，本息合計約21億元。截至上月26日，該信托計劃的受托人民生信托沒有收到足額的貸款本息。

    根據(jù)信托計劃約定，出現(xiàn)違約事件后，信托計劃將自動延期至信托財產(chǎn)全部變現(xiàn)為止。民生信托在對投資者發(fā)出的“關(guān)于至信651號信托計劃的第一次臨時公告”中，表示會持續(xù)跟進融資人還款事宜，加大債務(wù)催收工作力度，包括但不限于著手展開相關(guān)法律程序的準備工作。

    有分析人士認為，寶能總資產(chǎn)遠大于總負債，資產(chǎn)底子比較好，比較容易處置。本次出現(xiàn)的違約，是因為處置資產(chǎn)回款是分期的，沒有趕上還款節(jié)奏。

    機構(gòu)積極參與化債

    信托計劃出現(xiàn)違約后，相關(guān)各方開始行動起來。

    目前平安銀行已經(jīng)成立工作小組介入此事。有消息稱，這款信托計劃是在平安銀行代銷的。一位接近消息源的人士表示，違約事件發(fā)生后，寶能還在繼續(xù)還款。寶能旗下可變現(xiàn)的資產(chǎn)充足，在各方協(xié)調(diào)下，預(yù)計化債問題不大。

    在一份解釋文件中，相關(guān)機構(gòu)以民生信托經(jīng)理的名義對投資者表示，民生信托對寶能的融資中，至信652號、651號是在6、7月份到期的，融資規(guī)模總計約40億元，其中已收回22.8億元。寶能承諾平均每周歸還1億元左右，至10月底前還清至信651號欠款。本月，寶能已經(jīng)打入8000萬元資金歸還至信651號，預(yù)計在8月9日下午3點前再打1.2億元，湊夠2億元。

    據(jù)了解，至信系列信托計劃有多期，此前一直是正常還款。651號違約后，剩下的債務(wù)能否順利收回，還得看651號問題能否解決干凈。

    上述對投資者的安撫中，信托經(jīng)理列舉了寶能在全國的多處資產(chǎn)，如廣州的寫字樓與舊改項目、深圳前海和華潤一起的合作項目等。可以強制執(zhí)行的資產(chǎn)，包括深業(yè)物流旗下羅湖筍崗片區(qū)的寫字樓和舊改倉儲用地、前海人壽股權(quán)等等。

    目前，寶能集團的整體債務(wù)敞口有多大尚未可知。同樣是至信系列信托計劃，2019年5月，中國金融信息網(wǎng)掛出的“民生信托發(fā)行的至信625號前海人壽股權(quán)質(zhì)押集合資金信托計劃（第六期）”，預(yù)期最高收益率8.9%，期限12個月；融資方為鉅盛華，還款來源是鉅盛華經(jīng)營性現(xiàn)金流償還信托項下的貸款本息。鉅盛華是前海人壽第一大股東（持股51%），該公司以前海人壽10%的股權(quán)做質(zhì)押擔保，同時，寶能集團和實控人姚振華做連帶責任保證擔保。