上市公司理財“降溫” 多家公司調(diào)降明年委托理財上限

    本報記者 熊悅

    今年A股上市公司理財熱度下降。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，截至12月20日，年內(nèi)共有1137家上市公司認購理財產(chǎn)品（包括存款、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、銀行理財、證券公司理財、投資公司理財、信托、逆回購、基金專戶），較上年同期減少293家。

    除了參與主體有所減少，上市公司認購理財產(chǎn)品的規(guī)模也較上年同期出現(xiàn)明顯下滑。數(shù)據(jù)顯示，今年以來，上市公司持有理財產(chǎn)品數(shù)量由上年同期的19666個降至14177個；認購金額同比下滑約35%至9355.79億元。

    南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝告訴《證券日報》記者，上市公司認購理財產(chǎn)品的規(guī)模同比下滑，反映出上市公司調(diào)整其資金運用策略，將更多資金用于自身的業(yè)務(wù)發(fā)展和運營，且更加謹慎地對待投資理財。“監(jiān)管調(diào)整、利率變化、市場環(huán)境等因素都會影響上市公司認購理財產(chǎn)品量額。”

    從上市公司認購的理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，各類存款、銀行理財?shù)犬a(chǎn)品的認購金額同比均有不同程度的下滑。其中，各類存款產(chǎn)品總計認購金額同比減少3984.77億元，銀行理財?shù)恼J購金額則同比減少859.46億元。

    田利輝認為，從外部環(huán)境來看，當市場利率下降時，存款產(chǎn)品的收益率也會降低，進而影響上市公司對存款產(chǎn)品的認購量。

    實際上，年內(nèi)諸多商業(yè)銀行先后調(diào)降存款利率，三年期大額存單利率在“3”字頭以上的幾近寥寥。值得關(guān)注的是，雖然上市公司認購各類存款產(chǎn)品的金額有所下滑，但其在認購所有理財產(chǎn)品中的金額占比仍高達81.57%。“這說明上市公司對存款類產(chǎn)品的依賴度較高。”田利輝表示。

    記者注意到，臨近年底，多家上市公司先后發(fā)布2024年年度委托理財相關(guān)計劃，其中不少公司規(guī)劃的2024年年度委托理財金額上限，較2023年有所調(diào)降。

    如新奧股份在2022年12月份發(fā)布的《關(guān)于2023年度委托理財額度預(yù)計的公告》中表示，公司擬在不影響正常經(jīng)營資金需求及確保資金安全的前提下，使用臨時閑置自有資金購買銀行及非銀行金融機構(gòu)理財產(chǎn)品，并規(guī)定2023年年度委托理財單日最高余額上限為53億元。而今年，公司在相關(guān)委托理財額度預(yù)計公告中，將2024年年度委托理財單日最高余額上限設(shè)為45億元。

    對此，多位上市公司相關(guān)負責(zé)人告訴記者，預(yù)計額度的調(diào)整主要還是視公司的現(xiàn)金流狀況而定，理財市場的收益波動相對來說影響較小。“因為理財市場的收益整體不高，況且今年理財?shù)睦蔬€一直在下降。臨近年底，公司在新的一年也有一些業(yè)務(wù)計劃要做，需要相應(yīng)的資金準備，若后續(xù)資金尚有盈余，可能就會去購買理財產(chǎn)品。并且公司的收益情況也會影響我們對預(yù)計委托理財額度上限的調(diào)整。”有上市公司相關(guān)負責(zé)人稱。

    另有上市公司相關(guān)負責(zé)人告訴記者，由于公司有很多新開項目，資金投入比較大，閑置資金量相對較少，因此調(diào)降了2024年度委托理財單日最高余額上限。

    田利輝表示，上市公司在投資理財過程中需要注意風(fēng)險控制、投資策略、信息披露、內(nèi)部控制和投資者關(guān)系管理等方面的問題，以確保公司的投資理財活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，實現(xiàn)公司的長期發(fā)展和價值最大化。