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銀保監(jiān)會(huì):不得通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行不當(dāng)利益輸送

2021-06-22 01:05  來源:證券時(shí)報(bào)電子報(bào)

    證券時(shí)報(bào)記者 王君暉

    為進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管,規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為,防范不當(dāng)利益輸送風(fēng)險(xiǎn),銀保監(jiān)會(huì)起草了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(征求意見稿)?!掇k法》共七章六十八條,包括總則、關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)交易、關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部管理、報(bào)告和披露、監(jiān)督管理、附則等。

    所謂關(guān)聯(lián)交易,指的是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易,是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的利益轉(zhuǎn)移事項(xiàng)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照實(shí)質(zhì)重于形式和穿透原則,識(shí)別、認(rèn)定、管理關(guān)聯(lián)交易及計(jì)算關(guān)聯(lián)交易金額。《辦法》統(tǒng)籌規(guī)范銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管。吸收整合銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)兩方面制度優(yōu)勢,既統(tǒng)一關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則,又兼顧不同類型機(jī)構(gòu)特點(diǎn),力爭實(shí)現(xiàn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)一致性基礎(chǔ)上的差異化監(jiān)管。

    《辦法》明確了監(jiān)管總體原則。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司經(jīng)營的獨(dú)立性,提高市場競爭力,控制關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模,重點(diǎn)防范向股東及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送風(fēng)險(xiǎn),避免多層嵌套等復(fù)雜安排。

    《辦法》要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行不當(dāng)利益輸送或監(jiān)管套利,應(yīng)當(dāng)采取有效措施,防止關(guān)聯(lián)方利用其特殊地位,通過關(guān)聯(lián)交易侵害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維護(hù)經(jīng)營獨(dú)立性,提高市場競爭力,控制關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模,避免多層嵌套等復(fù)雜安排,重點(diǎn)防范向股東及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。

    《辦法》明確,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)方是指與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在一方控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?,以及與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)同受一方控制或重大影響的關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人或非法人組織。

    銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)自然人包括:銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的自然人控股股東、實(shí)際控制人,及其一致行動(dòng)人、最終受益人;除此之外,持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5%以上股權(quán)的自然人,或者持股不足5%但對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的自然人;以及上述兩項(xiàng)所列關(guān)聯(lián)方的配偶、父母、子女及兄弟姐妹等。

    《辦法》堅(jiān)持問題導(dǎo)向。按照實(shí)質(zhì)重于形式和穿透監(jiān)管原則,優(yōu)化關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易識(shí)別,加強(qiáng)對表外、資管、同業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)聯(lián)交易管理,設(shè)置跨部門的關(guān)聯(lián)交易管理辦公室,明確牽頭部門、設(shè)置專崗,加強(qiáng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別?!掇k法》提出銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等各種隱蔽方式規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批或監(jiān)管要求。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得利用各種嵌套交易拉長融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì),規(guī)避監(jiān)管規(guī)定,為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)禁止性規(guī)定。

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