三協(xié)會聯(lián)合發(fā)文防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險 金融機構(gòu)等不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價

    本報記者 劉琪

    5月18日，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》（下稱《公告》）指出，近期，虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟金融正常秩序。

    為進一步貫徹落實中國人民銀行等部門發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等要求，防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合就有關(guān)事項公告表示，要正確認識虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動的本質(zhì)屬性。

    《公告》指出，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動，違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動。

    《公告》要求，金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位要切實增強社會責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。

    金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位應(yīng)切實加強虛擬貨幣交易資金監(jiān)測，依托行業(yè)自律機制，強化風(fēng)險信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控水平；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索的，要及時按程序采取限制、暫?；蚪K止相關(guān)交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報告；同時積極運用多渠道、多元化的觸達手段，加強客戶宣傳和警示教育，主動做好涉虛擬貨幣風(fēng)險提示。

    互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索應(yīng)及時向有關(guān)部門報告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。

    同時，《公告》提示消費者要提高風(fēng)險防范意識，謹(jǐn)防財產(chǎn)和權(quán)益損失。虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關(guān)投機交易活動存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等多重風(fēng)險。從我國現(xiàn)有司法實踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。廣大消費者要增強風(fēng)險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹(jǐn)防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。

    此外，《公告》表示，各會員單位要嚴(yán)格落實國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動。三家協(xié)會將加強對會員單位的自律監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律管理要求的，將依照相關(guān)自律規(guī)范對其采取業(yè)內(nèi)通報、暫停會員權(quán)利、取消會員資格等處分措施，并向金融管理部門報告，涉嫌違法犯罪的，將有關(guān)線索移送公安機關(guān)。