三大協(xié)會聯(lián)合發(fā)聲： 堅決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動

    針對近期虛擬貨幣交易炒作活動抬頭的情況，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會18日聯(lián)合發(fā)布公告，要求會員機構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

    三大協(xié)會要求，堅決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)，同時提示社會公眾加強風(fēng)險防范意識，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動，謹防個人資金受損。

    打擊力度不減

    非法金融活動無所遁形

    2020年以來，伴隨虛擬貨幣價格大幅波動，國內(nèi)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣有所抬頭，中國居民盲目跟風(fēng)，通過境外交易所和場外交易商，參與交易炒作，容易遭受較大損失。

    三大協(xié)會公告稱，應(yīng)正確認識虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動的本質(zhì)屬性。虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。

    此前，人民銀行已先后關(guān)閉境內(nèi)虛擬貨幣交易平臺211家。在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治框架下，2017年9月，人民銀行等7部門發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資。

    上海證券報記者了解到，境內(nèi)平臺清理之后，一些境外交易所仍在提供虛擬貨幣交易服務(wù)，影響較廣的4家交易所包括歐易、幣安、火幣、泰達幣交易所。這些交易所不受監(jiān)管，客戶身份識別很弱，使用虛假境外身份注冊賬號也能夠進行交易。

    除境外交易所外，一些場外交易商甚至干起了“販幣”的買賣，從境外交易所大量低價買幣，通過組建微信群、宣傳比特幣價格大幅波動等信息的形式，吸引中國境內(nèi)客戶，從而高價售賣虛擬貨幣賺取差價和交易費用。

    按照現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，任何為中國居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)的個人或交易所，均涉嫌開展非法金融活動，而對于上述境外交易所、場外交易商，“非法”的帽子同樣適用。

    凍結(jié)資金賬戶

    “斬斷”兌換支付渠道

    “斬斷”非法活動資金鏈條，暫停相關(guān)賬戶交易，商業(yè)銀行、非銀支付機構(gòu)依靠豐富的反洗錢經(jīng)驗、大數(shù)據(jù)資源，也將參與防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的行動。

    三大協(xié)會公告明確，金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位要切實增強社會責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

    金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位應(yīng)切實加強虛擬貨幣交易資金監(jiān)測，依托行業(yè)自律機制，強化風(fēng)險信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控水平。

    三大協(xié)會還要求，互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索應(yīng)及時向有關(guān)部門報告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。

    近年來，監(jiān)管部門持續(xù)進行風(fēng)險提示?！蛾P(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》明確，代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等，投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險，希望廣大投資者謹防上當受騙。

    中信銀行在4月份發(fā)布公告聲明，任何機構(gòu)和個人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，該行有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施。

    據(jù)了解，如果金融機構(gòu)、非銀支付機構(gòu)提供了相關(guān)服務(wù)，應(yīng)視作非法集資協(xié)助人，按照《防范和處置非法集資條例》規(guī)定承擔(dān)法律責(zé)任。

    幣圈“套路深”

    投資者極易遭受巨大損失

    比特幣價格大漲也大跌，不僅容易被莊家操盤，也容易受到監(jiān)管和輿論的影響。5月13日，特斯拉公司CEO馬斯克在社交媒體上表示，出于“對比特幣挖礦和交易中使用化石燃料頻率迅速增加”的擔(dān)憂，特斯拉暫停使用比特幣來支付購車費用。受此消息影響，當日早間比特幣一度跌至45750美元，回撤超過8000美元。

    在面臨被“割韭菜”風(fēng)險的同時，由于參與虛擬貨幣交易活動的個人、企業(yè)不受法律保護，近年來，對于涉虛擬貨幣交易的案件，各地法院依據(jù)公告規(guī)定，判處有關(guān)交易合同無效，交易造成的后果和引發(fā)的風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)，對受損投資者起訴不予支持。

    很多投身“幣圈”的投資者，白白遭受了損失。一則真實案例顯示，在得知秦某購買國外的“獅子幣”賺取不少收入后，聶某在秦某的幫助下，在“獅子鏈”錢包上注冊個人賬戶，購買了2000個獅子幣。隨著市場價值貶值、錢包被強制關(guān)閉，聶某的投資款“打了水漂”。

    按照法院判決，因雙方買賣的標的物為虛擬貨幣，故案涉買賣合同應(yīng)為無效合同，對于諸如此類的虛擬貨幣投資交易糾紛，法院均駁回了全部訴訟請求。

    事實上，虛擬貨幣場外交易商和大部分交易所不受監(jiān)管，虛構(gòu)交易、操縱價格、侵吞客戶資金的情況時有發(fā)生，部分交易所誘導(dǎo)投資者參與杠桿交易，極易產(chǎn)生巨大損失。

    三大協(xié)會提醒投資者，不要參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。