央行就虛擬幣交易炒作約談部分金融機構 6家銀行和支付機構發(fā)聲響應并積極配合央行打擊虛擬幣炒作

    本報記者 邢萌 見習記者 張博

    6月21日，人民銀行發(fā)布重磅消息稱，近日，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。這是監(jiān)管機構從銀行和支付端再出重拳，打擊加密數(shù)字虛擬幣交易炒作的又一新舉措。

    《證券日報》記者注意到，人民銀行發(fā)聲后，截至發(fā)稿，工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司均發(fā)布相關聲明，提出將積極響應和配合央行，進一步打擊虛擬幣交易炒作行為。

    事實上，5月份以來接踵而來的重磅監(jiān)管手段已初見成效，多家交易平臺宣布不再向國內用戶提供服務；分布在國內的各挖礦企業(yè)也宣布響應監(jiān)管號召，陸續(xù)關閉或出海；而國內投資者也逐漸意識到虛擬幣炒作的本質與風險。業(yè)內不少專家普遍認為，相信隨著相關政策得到進一步地落實，虛擬幣在國內將難有“生存環(huán)境”。

    另外，不得不提醒的是虛擬幣作為另類投資標的，相較于傳統(tǒng)金融工具引發(fā)的風險更加復雜多樣，易出現(xiàn)個體風險向社會領域傳遞的情況。

    深圳市信息服務業(yè)區(qū)塊鏈協(xié)會會長鄭定向對記者表示，“央行的這則重要消息是落實國務院金融委有關‘打擊比特幣挖礦和交易行為’的又一新舉措。此次人民銀行的聲明，有助于切斷比特幣等虛擬幣交易炒作出入金通道，從而避免出現(xiàn)因為炒作虛擬幣而可能導致的個體風險向社會領域傳遞的情況發(fā)生。”

    鄭定向接著告訴記者說，“近年來，監(jiān)管部門對虛擬幣領域的監(jiān)管和整治從未停止過。國家支持區(qū)塊鏈技術創(chuàng)新應用，但堅決反對虛擬幣交易炒作。虛擬幣交易炒作存在極大的法律風險，交易也沒有法律保障。”

    國際新經濟研究院執(zhí)行董事付饒對《證券日報》記者表示稱，“目前，國內‘個人對銀行或支付寶轉賬換幣’現(xiàn)象依然存在。”此前各商業(yè)銀行推出過相關風險識別機制，對“大額資金快進快出”“資金不過夜”等異常行為作出過識別。但因個人轉賬購買虛擬幣一般不會注明真實用途，故監(jiān)管仍存在難度。

    人民銀行有關部門指出，各機構要全面排查識別虛擬幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監(jiān)測處置措施落實到位。

    “從銀行和支付端打擊虛擬幣交易，可以從根本上抑制內地居民炒幣投機行為，有助于穩(wěn)定實體經濟。”寶新金融首席經濟學家鄭磊對《證券日報》記者表示。虛擬幣行情波動太大，一些投資者參與合約交易很容易造成巨大損失，對國內消費、居民財富積累和正常投資活動產生負面影響。