銀保監(jiān)會：保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金由注冊制改為登記制

    本報記者 劉琪

    9月28日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布消息，為持續(xù)深入落實國務(wù)院“放管服”工作部署，進一步深化保險資金運用市場化改革，提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀保監(jiān)會根據(jù)《保險資金運用管理辦法》（中國保監(jiān)會令2018年第1號）及相關(guān)規(guī)定，制定了《關(guān)于資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》），將保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金（以下統(tǒng)稱產(chǎn)品）由注冊制改為登記制。

    中國銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示，總體來看，推進資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記制改革是大勢所趨。一是從產(chǎn)品角度看，資管新規(guī)后，隨著同類產(chǎn)品監(jiān)管規(guī)則日趨統(tǒng)一，資產(chǎn)管理行業(yè)競爭日益激烈，產(chǎn)品發(fā)行效率成為決定機構(gòu)競爭力的重要因素。二是從投資者角度看，保險資金投資兩類產(chǎn)品規(guī)模占比均接近九成，將產(chǎn)品由注冊改為登記，將極大提高保險資金的配置效率。三是從風(fēng)險承擔角度看，將產(chǎn)品由注冊改為登記，有利于壓實保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的主體責(zé)任，有效厘清管理人、委托人、受益人、登記機構(gòu)等各方的權(quán)利義務(wù)。

    此外，銀保監(jiān)會去年印發(fā)《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》及三個配套細則后，三類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品均已實行登記制。從實際運行看，保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的風(fēng)控合規(guī)意識不斷增強，登記機構(gòu)在產(chǎn)品登記方面積累了一定經(jīng)驗，服務(wù)效率不斷提高。因此，此次登記制改革具備了較為堅實的推行基礎(chǔ)。

    《通知》共7條，旨在通過明確登記環(huán)節(jié)、縮短登記時間以及壓實機構(gòu)主體責(zé)任等方式，進一步規(guī)范產(chǎn)品發(fā)行，并提高產(chǎn)品發(fā)行效率。主要包括：一是明確產(chǎn)品登記流程。明確資產(chǎn)支持計劃實行初次申報核準、后續(xù)登記制度，首單產(chǎn)品由銀保監(jiān)會核準，后續(xù)產(chǎn)品由保險資產(chǎn)管理機構(gòu)設(shè)立，并向中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司進行登記。保險私募基金由保險資產(chǎn)管理機構(gòu)下屬機構(gòu)設(shè)立，并向中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會進行登記。二是嚴格登記時限要求。要求中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司和中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會（以下統(tǒng)稱登記機構(gòu)）收到產(chǎn)品登記材料之日起5個工作日內(nèi)出具登記結(jié)果。三是壓實機構(gòu)登記職責(zé)。要求保險資產(chǎn)管理機構(gòu)承擔設(shè)立產(chǎn)品的合規(guī)風(fēng)控主體責(zé)任，強化產(chǎn)品登記內(nèi)部控制、質(zhì)量管理和信息安全保護。要求登記機構(gòu)對產(chǎn)品登記材料完備性、合規(guī)性進行查驗，加強產(chǎn)品登記工作管理和質(zhì)量把關(guān)。完善登記系統(tǒng)建設(shè)，加強登記信息運用。四是提出相關(guān)監(jiān)管要求。明確產(chǎn)品登記制改革后，仍由銀保監(jiān)會對產(chǎn)品實施監(jiān)管，并加強對登記機構(gòu)的工作指導(dǎo)和監(jiān)督，完善事中事后監(jiān)管措施。

    《通知》的發(fā)布實施是銀保監(jiān)會貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化“放管服”改革，推動優(yōu)化營商環(huán)境的重要舉措，是對保險資產(chǎn)管理機構(gòu)相關(guān)產(chǎn)品監(jiān)管框架的優(yōu)化完善，對于進一步推進保險資金運用市場化改革具有重要意義，有利于提高保險資產(chǎn)管理機構(gòu)產(chǎn)品發(fā)行效率，激發(fā)市場主體活力，有利于明確保險資產(chǎn)管理機構(gòu)主體責(zé)任，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，更好服務(wù)實體經(jīng)濟。

    下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)堅持市場化改革和從嚴監(jiān)管的導(dǎo)向，指導(dǎo)登記機構(gòu)不斷提高產(chǎn)品登記工作質(zhì)效、完善日常風(fēng)險監(jiān)測，持續(xù)強化保險資產(chǎn)管理機構(gòu)產(chǎn)品事中事后監(jiān)管。

（編輯 田冬）