監(jiān)管要求銀行保險機(jī)構(gòu)主要股東 作出并履行三類承諾

    上海證券報記者昨日獲悉，繼6月17日《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法》（征求意見稿）公開征求意見后，銀保監(jiān)會還將陸續(xù)推出配套舉措，進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險，包括要求銀行保險機(jī)構(gòu)主要股東作出并履行相關(guān)承諾。

    股東承諾主要分為聲明類、合規(guī)類、盡責(zé)類三類。聲明類承諾，是指股東對過去或現(xiàn)在某項(xiàng)事實(shí)狀態(tài)的確認(rèn)或聲明，如自有資金來源真實(shí)合法等；合規(guī)類承諾，是指股東對未來依法合規(guī)開展某項(xiàng)活動的承諾，如不干預(yù)銀行保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營、規(guī)范開展關(guān)聯(lián)交易、規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、規(guī)定期限內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)等；盡責(zé)類承諾，是指股東對未來履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的承諾，包括風(fēng)險救助（資本補(bǔ)充、流動性支持和配合實(shí)施恢復(fù)處置計劃等）承諾和根據(jù)其他監(jiān)管要求作出的承諾。

    上述提及的主要股東，是指持有或控制銀行保險機(jī)構(gòu)5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足5%但對銀行保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的股東。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。

    據(jù)記者了解，根據(jù)監(jiān)管要求，銀行保險機(jī)構(gòu)主要股東承諾內(nèi)容要準(zhǔn)確、規(guī)范、可執(zhí)行，超比例持股股東減持承諾等可明確時限的承諾，應(yīng)盡量明確承諾履行時限，不得使用“時機(jī)成熟時”等模糊性詞語。

    為壓實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，銀保監(jiān)會要求銀行保險機(jī)構(gòu)建立主要股東承諾檔案，并建立主要股東承諾評估機(jī)制，每年對主要股東承諾履行情況進(jìn)行評估，及時了解和評價主要股東承諾履行情況，積極督促主要股東履行承諾。同時，還要將主要股東承諾評估納入公司治理評估，將股東承諾履行的評估情況以及評估中存在的主要問題，及時報告監(jiān)管部門。

    根據(jù)監(jiān)管要求，銀行保險機(jī)構(gòu)要在公司章程中規(guī)定對違反承諾的主要股東采取相應(yīng)的限制措施。如銀行保險機(jī)構(gòu)存在股東承諾管理不規(guī)范的，監(jiān)管部門將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，采取責(zé)令改正、調(diào)整公司治理評價結(jié)果或監(jiān)管評級等措施。

    銀行保險機(jī)構(gòu)主要股東如違反聲明類、合規(guī)類承諾的，監(jiān)管部門將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，視情況對其采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、行業(yè)警示通報、公開譴責(zé)、禁止一定期限直至終身投資入股銀行保險機(jī)構(gòu)等措施，相關(guān)情況應(yīng)記入商業(yè)銀行和保險公司股權(quán)管理不良記錄；如違反盡責(zé)類承諾，阻礙其他投資人采取合理方案投資入股銀行保險機(jī)構(gòu)，或者拒不配合落實(shí)監(jiān)管要求的，監(jiān)管部門可視情況依法對其采取措施。

    去年以來，銀保監(jiān)會持續(xù)加大對“問題股東”“問題股權(quán)”的清理整頓行動，截至目前，已公開三批銀行保險機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，共涉及66位股東，旨在通過敲山震虎起到警示震懾作用。