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貨幣政策加大向民企傾斜 專家:積極做好“加法”精準(zhǔn)發(fā)力

2023-01-09 00:56  來源:證券日報 

    本報記者 劉琪

    “我國企業(yè)絕大多數(shù)是民營企業(yè),而民營企業(yè)絕大多數(shù)又是小微企業(yè)。近些年來,我國成功走出一條具有中國特色的普惠金融發(fā)展道路。”中國人民銀行黨委書記、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會主席郭樹清日前在接受媒體采訪時如是說。

    據(jù)郭樹清介紹,截至去年末,普惠型小微企業(yè)貸款余額超過23萬億元,近五年年均增速約25%,遠(yuǎn)高于其他國家,貸款利率也在持續(xù)下降。2016年至2020年,小微企業(yè)貸款平均不良率低于3%,明顯好于經(jīng)合組織國家4.81%的水平。同時,大中型民營企業(yè)在獲取信貸和股市、債市融資方面逐漸改善。2022年我國企業(yè)公開發(fā)行上市(IPO)全球第一,籌資額占50%。

    對于金融部門下一步將如何持續(xù)發(fā)力支持民營經(jīng)濟(jì),郭樹清談到了幾個方面。其中之一是,貨幣政策加大向民營企業(yè)的傾斜力度,保持信貸總量有效增長,推動降低綜合融資成本。

    實際上,在近期人民銀行的多個會議上,都對支持民營企業(yè)發(fā)展有所部署。1月4日召開的2023年中國人民銀行工作會議提出,“堅持對各類所有制企業(yè)一視同仁,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步解決好民營小微企業(yè)融資問題”。去年12月底召開的人民銀行貨幣政策委員會2022年第四季度例會還提到,“努力做到金融對民營企業(yè)的支持與民營企業(yè)對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的貢獻(xiàn)相適應(yīng)”。

    中國銀行研究院高級研究員王有鑫在接受《證券日報》記者采訪時表示,民營經(jīng)濟(jì)在我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展過程中具有重要作用,在貢獻(xiàn)稅收、推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科技創(chuàng)新、促進(jìn)就業(yè)等方面發(fā)揮了重要作用。當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨一定壓力,此時更應(yīng)加大金融對民營企業(yè)的支持力度,有效降低融資成本,激發(fā)市場主體活力,推動實現(xiàn)穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤的目的。

    “近年來,在監(jiān)管部門和銀行金融部門共同努力下,信貸資源明顯向小微企業(yè)、民營企業(yè)傾斜,量增、面擴(kuò)、價降。更為重要的是,銀行金融機(jī)構(gòu)在化解中小企業(yè)融資難、融資貴方面取得進(jìn)展,服務(wù)能力穩(wěn)步提升。”光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華對《證券日報》記者表示,但從存量總量看,民營企業(yè)、小微企業(yè)獲得的金融資源與其貢獻(xiàn)尚不能完全匹配,仍需加大支持力度。

    對于貨幣政策應(yīng)如何發(fā)力支持民營企業(yè),王有鑫表示,未來應(yīng)著重發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)功能,加大對民營企業(yè)的支持力度。從總量上看,應(yīng)保持流動性合理充裕,疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制,減少循環(huán)鏈條,有效降低融資成本,提高融資可得性。從結(jié)構(gòu)上看,應(yīng)積極做好“加法”,精準(zhǔn)發(fā)力,用好普惠小微貸款支持工具等,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對民營企業(yè)的支持。

    去年,人民銀行持續(xù)釋放貸款市場報價利率(LPR)改革效能,引導(dǎo)實際貸款利率明顯下行,企業(yè)融資成本顯著降低。據(jù)人民銀行近期公布的數(shù)據(jù)顯示,2022年前11個月,金融機(jī)構(gòu)新發(fā)放貸款利率為4.51%,同比下降0.56個百分點。其中,企業(yè)貸款利率為4.19%,同比下降0.42個百分點。

    對于如何進(jìn)一步推動降低綜合融資成本,周茂華認(rèn)為,首先,貨幣政策方面,需要繼續(xù)采取總量工具與結(jié)構(gòu)工具相配合,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)降低實體經(jīng)濟(jì)融資成本;其次,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),進(jìn)一步釋放減費讓利空間;最后,繼續(xù)挖掘LPR改革潛力。

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