再收監(jiān)管罰單！信用評級業(yè)務(wù)違規(guī) 大公國際被責(zé)令全面整改

    繼央行營業(yè)管理部6月3日對大公國際資信評估有限公司（下稱“大公國際”）作出行政處罰后，大公國際近期又因評級業(yè)務(wù)的多項(xiàng)違規(guī)事實(shí)，收到了第二份監(jiān)管罰單。

    北京證監(jiān)局近日發(fā)布公告，責(zé)令大公國際立即開展全面整改，嚴(yán)格落實(shí)《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱《管理辦法》）相關(guān)規(guī)定，制定科學(xué)的評級方法和完善的質(zhì)量控制制度并有效落實(shí)，強(qiáng)化人員合規(guī)風(fēng)控意識，切實(shí)提高業(yè)務(wù)合規(guī)管理水平，于6個月內(nèi)完成整改并按月提交書面整改報(bào)告。

    涉及六方面問題

    經(jīng)北京證監(jiān)局調(diào)查，大公國際存在以下六方面違規(guī)事實(shí)：

    部分項(xiàng)目評級模型定性指標(biāo)調(diào)整依據(jù)不充分；

    部分項(xiàng)目評級模型定性指標(biāo)缺乏調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)；

    個別項(xiàng)目評級模型定性指標(biāo)調(diào)整理由依據(jù)不匹配；

    個別項(xiàng)目未對影響受評主體償債能力的重要因素進(jìn)行必要分析；

    個別項(xiàng)目復(fù)評過程中，根據(jù)非復(fù)評申請理由調(diào)增模型定性指標(biāo)得分且調(diào)增依據(jù)不充分，直接影響評級模型結(jié)果上升一個子集；

    個別項(xiàng)目未按規(guī)定開展現(xiàn)場考察與訪談，評級業(yè)務(wù)檔案缺失。

    北京證監(jiān)局指出，上述行為違反了《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三條、第五條、第七條第三項(xiàng)、第二十三條以及《管理辦法》第三條、第五條、第十一條、第二十七條的規(guī)定。根據(jù)《管理辦法》第四十七條的規(guī)定，決定對大公國際采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

    屢次違規(guī)

    除被北京證監(jiān)局近期采取行政監(jiān)管措施外，大公國際近期還收到了央行的罰單。

    人民銀行營業(yè)管理部上月發(fā)布公告，對大公國際開出1460.5萬元的罰單。

    行政處罰信息顯示，因大公國際未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)、違反獨(dú)立性要求、未按規(guī)定辦理信用評級從業(yè)人員備案、違反評級作業(yè)的一致性原則，央行營業(yè)管理部6月3日決定對大公國際給予警告，并罰款1460.5萬元。

    此外，時任董事會秘書、人力資源部門負(fù)責(zé)人林松濤因?qū)Υ蠊珖H未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)、違反獨(dú)立性要求的行為負(fù)有直接責(zé)任，被給予警告，并處罰款13萬元。

    時任評級總監(jiān)韓晟因?qū)Υ蠊珖H未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被給予警告，并處罰款4萬元。

    早前，北京證監(jiān)局還于去年12月公布關(guān)于對大公國際資信評估有限公司采取出具警示函監(jiān)管措施的決定。經(jīng)查，大公國際存在以下違規(guī)事實(shí)：部分項(xiàng)目評級模型定性指標(biāo)上調(diào)理由依據(jù)不充分或不匹配；未對影響受評主體償債能力的部分重要因素進(jìn)行必要分析；對個別項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)評時，在無相關(guān)依據(jù)的情況下，對定性指標(biāo)進(jìn)行了打分上調(diào)，并直接影響模型結(jié)果上升一個子集等。

    嚴(yán)格監(jiān)督管理加大處罰力度

    近期，監(jiān)管部門嚴(yán)格對信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，加大處罰力度，啟動對多家評級機(jī)構(gòu)的執(zhí)法檢查。

    2020年12月11日，中央紀(jì)委國家監(jiān)委官網(wǎng)披露了東方金誠高管被查引出信用評級領(lǐng)域系列腐敗案，曝光了信用評級領(lǐng)域“量錢評級”的行業(yè)亂象。

    去年12月，北京證監(jiān)局對東方金誠采取“停業(yè)三個月、限期整改”的措施。經(jīng)查，東方金誠存在以下違規(guī)事實(shí)：信息系統(tǒng)不足以支撐開展評級業(yè)務(wù)的內(nèi)控及合規(guī)管理要求；部分項(xiàng)目評級模型定性指標(biāo)上調(diào)理由依據(jù)不充分；未對影響受評主體償債能力的部分重要因素進(jìn)行必要分析；使用了不滿足假設(shè)條件的評級模型進(jìn)行數(shù)據(jù)分析。

    2020年12月29日，銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的自律處分信息顯示，因中誠信國際在為債務(wù)融資工具發(fā)行人永城煤電控股集團(tuán)有限公司（以下簡稱“永煤控股”）、河南能源化工集團(tuán)有限公司（以下簡稱“河南能化”）提供信用評級服務(wù)過程中，對質(zhì)量控制等內(nèi)控機(jī)制未有效執(zhí)行，合規(guī)部門監(jiān)督審查不到位等，銀行間市場交易商協(xié)會對中誠信國際予以警告、暫停其債務(wù)融資工具相關(guān)業(yè)務(wù)3個月。

    3月28日，央行會同發(fā)改委、財(cái)政部、銀保監(jiān)會和證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于促進(jìn)債券市場信用評級行業(yè)高質(zhì)量健康發(fā)展的通知（征求意見稿）》，主要內(nèi)容包括；加強(qiáng)評級方法體系建設(shè)，提升評級質(zhì)量和區(qū)分度；完善信用評級機(jī)構(gòu)公司治理和內(nèi)部控制，堅(jiān)守評級獨(dú)立性；加強(qiáng)信息披露，強(qiáng)化市場約束機(jī)制；優(yōu)化評級生態(tài)，營造公平、公正的市場環(huán)境；嚴(yán)格對信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，加大處罰力度。