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當(dāng)震蕩市遇上配置利器!海富通這只養(yǎng)老FOF凸顯四大優(yōu)勢(shì)

2022-04-12 06:14  來(lái)源:上海證券報(bào)

    近期,年報(bào)密集披露,多家機(jī)構(gòu)認(rèn)為,A股正處于磨底期。更有券商認(rèn)為,當(dāng)前股票投資好比在“霧天開車”,雖然迷霧終將散去,但仍應(yīng)兼顧防控風(fēng)險(xiǎn)。

    如何以更穩(wěn)健的姿勢(shì)低位布局,靜待市場(chǎng)轉(zhuǎn)暖呢?FOF成為了很多投資者的配置利器。

    FOF又稱基金中基金,在分散風(fēng)險(xiǎn)方面有著突出的成效。普通的基金產(chǎn)品主要投資于一籃子股票、債券,相對(duì)于投資單只證券已進(jìn)行了一次風(fēng)險(xiǎn)分散。而FOF產(chǎn)品投資于基金的比例一般不得低于其資產(chǎn)的80%,這就要求基金經(jīng)理要在市面上9000余只基金里好中選優(yōu),風(fēng)險(xiǎn)得到了第二次分散。

    另外,F(xiàn)OF為滿足不同投資者的需求,按照不同的策略有所劃分。其中,穩(wěn)健型的FOF產(chǎn)品權(quán)益資產(chǎn)投資比例較低,是中低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的優(yōu)選,也較為適合震蕩磨底的市場(chǎng)環(huán)境。

    銀河證券統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,一季度公募FOF平均凈值增長(zhǎng)率為-7.64%,相比股票基金-14.61%的增長(zhǎng)率,整體來(lái)看相對(duì)平穩(wěn)。其中,權(quán)益資產(chǎn)占比為0-30%的養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF(A類)平均凈值增長(zhǎng)率為-3.19%,波動(dòng)控制在FOF產(chǎn)品中更勝一籌。

    海富通穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合FOF(007090)就是這類穩(wěn)健型FOF產(chǎn)品中的佼佼者。

    這只基金成立于2019年4月,截至一季度末,基金成立以來(lái)累計(jì)收益率達(dá)20.70%,同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為13.87%,且近1年排名4/30,近2年排名5/19,名列前茅。(數(shù)據(jù)來(lái)源:銀河證券、Wind,養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF(權(quán)益資產(chǎn)0-30%)(A類))

    無(wú)論是過(guò)往業(yè)績(jī),還是產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金經(jīng)理等方面,這只基金均有亮眼之處。

    一、穩(wěn)健布局震蕩市

    海富通穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型FOF采取的是“股債二八”配置,是一只中低風(fēng)險(xiǎn)的偏債產(chǎn)品。在當(dāng)前震蕩市中,這樣一只以低波動(dòng)、穩(wěn)健增值為特色的養(yǎng)老FOF,是不錯(cuò)的理財(cái)配置工具,可滿足大部分投資者追求穩(wěn)健收益的投資需求。

    二、成立以來(lái)年年正收益

    海富通穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合FOF成立于2019年4月,2019-2021年度的凈值增長(zhǎng)率分別為4.71%、11.32%、6.56%,同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率是3.48%、7.57%、4.43%。年年保持了正收益?。〝?shù)據(jù)來(lái)源:本基金定期報(bào)告;2019年度業(yè)績(jī)?yōu)樽院贤?,?019年4月25日起計(jì)算)

    并且,這只基金的業(yè)績(jī)?cè)谕惍a(chǎn)品中名列前茅,截至一季度末,根據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),該基金在養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF(權(quán)益資產(chǎn)0-30%)(A類)中近1年排名4/30,近2年排名5/19!

    三、FOF總監(jiān)實(shí)力掌舵

    海富通穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合FOF的基金經(jīng)理是海富通FOF投資的掌舵人朱赟女士。她曾在2004年到2013年擔(dān)任上海申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所有限公司基金研究首席分析師,是國(guó)內(nèi)最早從事基金研究的專業(yè)投資者之一。至今為止,朱赟女士已具有超過(guò)17年的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),其中投資經(jīng)驗(yàn)超過(guò)6年——2015年她加入平安養(yǎng)老保險(xiǎn)任量化投資部部門長(zhǎng)、高級(jí)投資經(jīng)理,2019年加入海富通基金任FOF投資部總監(jiān),并于同年9月開始擔(dān)任公募FOF的基金經(jīng)理,同樣由她管理的海富通聚優(yōu)精選混合FOF也是業(yè)內(nèi)知名的“長(zhǎng)跑健將”!

    注:海富通穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合FOF歷任基金經(jīng)理為姜萍(2019/4-2020/4)、朱赟(2019/9至今)

    四、一年持有,期限適中

    相對(duì)于目標(biāo)日期型FOF,目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型FOF產(chǎn)品不受投資者年齡制約,產(chǎn)品適用人群范圍更廣;一年持有期的設(shè)計(jì),流動(dòng)性相對(duì)較優(yōu)。

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