解決投資者均衡配置痛點(diǎn) 華夏均衡養(yǎng)老FOF基金公開發(fā)售中！

    4月底，隨著《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》出臺(tái)，我國第三養(yǎng)老支柱個(gè)人養(yǎng)老金制度正式落地。這份文件明確提出：“個(gè)人養(yǎng)老金賬戶資金用于購買符合規(guī)定的儲(chǔ)蓄存款、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、公募基金等運(yùn)作安全、成熟穩(wěn)定、標(biāo)的規(guī)范、側(cè)重長期保值的滿足不同投資者偏好的金融產(chǎn)品，參加人可自主選擇。”

    其中，公募基金是養(yǎng)老資金重要的投資方向。下一步，證監(jiān)會(huì)或?qū)⒆ゾo出臺(tái)個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金的相關(guān)制度規(guī)則。盡管配套政策細(xì)則待出，但不少有遠(yuǎn)見的金融機(jī)構(gòu)已提前布局，順應(yīng)市場需求推出養(yǎng)老FOF基金。其中包括擁有業(yè)內(nèi)首只養(yǎng)老基金的行業(yè)創(chuàng)新先鋒華夏基金，為滿足投資者對養(yǎng)老資金多元化的配置需求，華夏基金結(jié)合團(tuán)隊(duì)投研優(yōu)勢和基金經(jīng)理投資風(fēng)格，重磅推出華夏均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（以下簡稱“華夏均衡養(yǎng)老”，代碼：014796），該基金于2022年5月9日起正式公開發(fā)售。

    不同于市場上常見的目標(biāo)日期型養(yǎng)老基金，華夏均衡養(yǎng)老是一只均衡目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型基金，風(fēng)險(xiǎn)水平為中等（R3），適合想要獲得長期穩(wěn)健收益、獲得良好資產(chǎn)配置投資體驗(yàn)的投資者。該基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例為基金總資產(chǎn)的30%-45%，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金，高于貨幣市場基金和債券基金。

    華夏均衡養(yǎng)老應(yīng)用“定性+定量”的策略優(yōu)選基金組合。“定性+定量”策略是指在定性調(diào)研的基礎(chǔ)上，結(jié)合基金經(jīng)理自身優(yōu)勢，運(yùn)用量化模型優(yōu)選基金，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)收益均衡的投資組合；在華夏基金研究智庫的支撐下，通過“基金買手”幫客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置更專業(yè)、基金選擇更精準(zhǔn)的基金投資。客戶僅需購買一只基金產(chǎn)品（FOF），即可達(dá)到資產(chǎn)配置以及對全市場基金優(yōu)化選擇的目的，實(shí)現(xiàn)長期合理的收益。

    從基金設(shè)立之初，華夏基金就非常注重投資者的持有體驗(yàn)，致力于解決投資者“基金賺錢基民不賺錢”等諸多痛點(diǎn)。華夏均衡養(yǎng)老三年持有期的科學(xué)設(shè)置，不僅可以減少流動(dòng)性沖擊的影響，更符合基金經(jīng)理中長期布局大級(jí)別機(jī)會(huì)的特性，最大程度降低現(xiàn)金資產(chǎn)比例，提高投資效率；也有助于投資者有效把握投資周期，避免市場情緒的影響，減少錯(cuò)誤操作的可能，提高持有收益率。

    華夏均衡養(yǎng)老擬任基金經(jīng)理李曉易，是現(xiàn)任華夏基金資產(chǎn)配置部基金經(jīng)理，具有9年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其中3年公募基金管理經(jīng)驗(yàn)。李曉易現(xiàn)管的華夏聚惠穩(wěn)健目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)混合型基金中基金（FOF）任職以來年化回報(bào)9.62%，2021年收益位列同類第2，管理能力優(yōu)異。（數(shù)據(jù)來源：華夏基金，托管行復(fù)核，排名來源：銀河證券，2022年3月31日，年化回報(bào)=（（1+區(qū)間回報(bào)）^（365/區(qū)間天數(shù)）-1）*100%。華夏聚惠穩(wěn)健目標(biāo)業(yè)績比較基準(zhǔn)為上證國債指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20%，產(chǎn)品成立以來完整會(huì)計(jì)年度（2018-2021年）業(yè)績（基準(zhǔn)業(yè)績）分別為-2.62%（-1.10%）、12.74%（10.38%）、20.64%（8.45%）、7.25%（2.55%），鄭錚自2017年11月3日產(chǎn)品成立起管理本產(chǎn)品，李曉易自2019年1月24日起共同管理本產(chǎn)品，蘇瑛自2021年11月9日起共同管理本產(chǎn)品。此排名不代表對未來業(yè)績的任何預(yù)測或保證

    個(gè)人養(yǎng)老金制度的落地有助于點(diǎn)燃公眾對養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資熱情。而華夏基金在養(yǎng)老投資方面，無論是養(yǎng)老規(guī)模還是組合數(shù)量都位居行業(yè)前列；在FOF投資上，華夏基金作為國內(nèi)首批公募FOF管理人，有深厚的資產(chǎn)配置底蘊(yùn)和FOF管理經(jīng)驗(yàn)。值得一提的是，華夏基金旗下養(yǎng)老基金也獲得2021年養(yǎng)老、混合型FOF基金一項(xiàng)同類冠軍（華夏聚豐穩(wěn)健目標(biāo)A（1/16）），兩項(xiàng)同類亞軍（華夏養(yǎng)老2040三年（2/11）、華夏聚惠穩(wěn)健目標(biāo)A（2/16）），業(yè)績顯著。因此正在公開發(fā)售中的華夏均衡養(yǎng)老（代碼：014796）值得關(guān)注！（數(shù)據(jù)來源：華夏基金，托管行復(fù)核，排名來源：銀河證券，2022年3月31日，此排名不代表對未來業(yè)績的任何預(yù)測或保證

    風(fēng)險(xiǎn)提示：

    基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。管理人不保證盈利，也不保證最低收益。本資料不作為任何法律文件，觀點(diǎn)僅供參考，資料中的所有信息或所表達(dá)意見不構(gòu)成投資、法律、會(huì)計(jì)或稅務(wù)的最終操作建議，我公司不就資料中的內(nèi)容對最終操作建議做出任何擔(dān)保。在任何情況下，本公司不對任何人因使用本資料中的任何內(nèi)容所引致的任何損失負(fù)任何責(zé)任?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的《基金合同》、《招募說明書》和《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，充分認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

    （CIS）