一線調(diào)研直播架起“數(shù)字化橋梁”16家基金機構(gòu)打開財富管理新模式

    本報記者 李冰

    “調(diào)研直播”正受到廣泛關(guān)注。據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，截至12月15日，已有16家基金機構(gòu)在螞蟻財富平臺直播調(diào)研過程，帶投資者“沉浸式”了解相關(guān)產(chǎn)業(yè)的一線情況，以別出心裁的方式打開理財直播新模式。

    中國（上海）自貿(mào)區(qū)研究院金融研究室主任劉斌對《證券日報》記者表示：“調(diào)研直播給理財直播帶來了一些新變化，從實質(zhì)呈現(xiàn)的內(nèi)容來看，金融機構(gòu)更偏重產(chǎn)業(yè)科普和陪伴，淡化‘帶貨’功能，這是契合用戶需求與機構(gòu)需求的一種創(chuàng)新直播形式，激勵機構(gòu)生產(chǎn)更多優(yōu)質(zhì)內(nèi)容。”

    直播方向偏“投教”

    五成調(diào)研聚焦高端制造領(lǐng)域

    “一邊是沙漠，另一邊裝了光伏板。”天弘基金把一場調(diào)研直播搬進了庫布齊沙漠的“萬畝光伏基地”并直接在帳篷里開啟了直播。光伏企業(yè)相關(guān)工作人員、一線建設(shè)者、行業(yè)研究員等現(xiàn)身科普解說。

    匯添富基金在調(diào)研直播中則呈現(xiàn)了基金經(jīng)理深入光伏電站等調(diào)研，幫助投資者全面了解產(chǎn)業(yè)上中下游的狀況，甚至呈現(xiàn)了調(diào)研員在調(diào)研途中路遇臺風(fēng)的窘境。

    而在一場中歐高端制造專家的調(diào)研直播中，《證券日報》記者看到，基金公司帶領(lǐng)投資者實地走訪了液壓公司的生產(chǎn)車間，并與液壓公司相關(guān)工作人員進行深入交流。同時，對本場直播看點進行了歸納，方便投資者更清晰了解產(chǎn)業(yè)情況。例如，中國制造和國外制造相比優(yōu)劣勢分別在哪里、如何看待中國高端制造等。

    據(jù)悉，基金公司在調(diào)研前會先掌握公司財務(wù)報表等信息，通過線下調(diào)研跟企業(yè)家面對面交談，了解管理風(fēng)格、戰(zhàn)略判斷，考察生產(chǎn)車間，多角度判斷企業(yè)的核心競爭力等。綜合來看，各家機構(gòu)調(diào)研直播普遍通過實地探訪的形式呈現(xiàn)該產(chǎn)業(yè)情況，并與研發(fā)等人員進行深度交流。

    據(jù)不完全統(tǒng)計，截至12月15日，已有國泰基金、中歐基金、興銀基金、天弘基金、交銀基金、中信建投基金等16家基金公司，在螞蟻財富平臺呈現(xiàn)了19場調(diào)研直播。

    從調(diào)研方向來看，調(diào)研直播更關(guān)注實體經(jīng)濟領(lǐng)域。在19場調(diào)研直播中，有五成調(diào)研聚焦在光伏、新能源車、軍工等高端制造板塊。

    在易觀分析金融行業(yè)高級咨詢顧問蘇筱芮看來，不少投資者容易被短期業(yè)績漲幅所吸引，但實際上對相關(guān)產(chǎn)業(yè)及投資風(fēng)險認(rèn)知非常欠缺。通過調(diào)研直播的方式，可以讓投資者更深入了解產(chǎn)業(yè)情況。“調(diào)研直播是數(shù)字經(jīng)濟時代背景下連接金融機構(gòu)與投資者之間的‘數(shù)字化橋梁’，一方面能夠生動、直觀地展現(xiàn)機構(gòu)的調(diào)研方式，另一方面也有助于投資者進一步了解機構(gòu)。”

    直播效果正“拉滿”

    投資者觀看調(diào)研直播時長翻倍

    從各場調(diào)研直播來看，參與觀看人數(shù)均超過10萬人，大多數(shù)直播間參與觀看人數(shù)普遍在30萬人左右，也有個別直播間參與人數(shù)超過60萬人。其中調(diào)研話題設(shè)計較為“親民”，例如“中國高端制造‘踢’主力位”“新能源車的坦白局”“揭秘啤酒工廠”等。

    蘇筱芮認(rèn)為，目前理財直播正呈現(xiàn)三方面特點。“一是專業(yè)化、團隊化，以循序漸進的方式使投資者進一步加深理解產(chǎn)業(yè)；二是規(guī)范化，早期有部分機構(gòu)利用不規(guī)范手段來‘博眼球’，但現(xiàn)階理財直播已經(jīng)鮮見違規(guī)情況；三是偏向投教方向，通過‘接地氣’的互動方式讓投資者充分了解產(chǎn)業(yè)，以此來提升投資者體驗。”

    據(jù)螞蟻財富官方披露數(shù)據(jù)顯示，用戶觀看調(diào)研直播的平均時長比日常直播翻倍，多家基金公司調(diào)研直播的有效互動評論占比創(chuàng)年度新高，單場直播平均新增訂閱用戶數(shù)是日常的3倍。

    博通分析資深金融行業(yè)分析師王蓬博對《證券日報》記者表示，“調(diào)研直播能把行業(yè)板塊的實景面貌通過直播的形式呈現(xiàn)給用戶，是對投資者負責(zé)任的表現(xiàn)。能讓用戶清楚地知道自己買的是什么，應(yīng)該抱著怎樣的期待去持有，拉近投資者、投資標(biāo)的與機構(gòu)之間的距離，但投資者在風(fēng)險把控上仍需謹(jǐn)慎。”

    “調(diào)研直播走熱的同時，投資者仍需理性看待。”中國政法大學(xué)法治與可持續(xù)發(fā)展研究中心副主任車寧告訴《證券日報》記者，“調(diào)研能幫助投資者更全面了解一線企業(yè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展邏輯，但并不意味著，這就是基金公司的實際資金布局，建議投資者務(wù)必保持理性、重視風(fēng)險。對于機構(gòu)而言，調(diào)研直播更多是工作內(nèi)容和工作方式的展示，建議投資者結(jié)合自身的資金需求及風(fēng)險偏好能力，再根據(jù)其他條件綜合評判后進行投資，不宜將直播間內(nèi)容作為單一判斷維度沖動購買。”