警方介入調查壹佰金融 大股東“甩鍋”

    P2P平臺壹佰金融事件正在進一步發(fā)酵。根據壹佰金融7月10發(fā)布的公告，平臺將最遲于7月12日下午4點呈報解決方案。應聲上門維權的投資者越來越多，他們有的從上海、廈門、福州、江蘇、武漢趕來。7月12日下午，甚至有投資者拖著行李箱就來到了壹佰金融在深圳的辦公點，還有的投資者已經在壹佰金融辦公室的沙發(fā)上過了一夜，他們都在討“說法”。

    警方介入調查

    7月12日下午，當記者再次來到壹佰金融位于深圳福田英龍商務中心的辦公場地時，壹佰金融CEO黃郴雅正在景田派出所配合調查。據了解，7月9日起已陸續(xù)有部分產品逾期的投資者前往派出所報案。

    當日，壹佰金融已有部分員工復工，其中一名工作人員表示，公司員工也是平臺的投資者，他們也希望事情得到妥善解決。

    下午4時許，派出所民警陪同黃郴雅返回壹佰金融，并召集現(xiàn)場維權投資者登記個人信息、聯(lián)系方、投資金額和逾期款項等。據現(xiàn)場警員介紹，目前警方已經聯(lián)系上壹佰金融法定代表人洪建榮，并進行約談，同時確認洪建榮身處深圳。不過這一說法與證券時報·e公司記者前日在壹佰金融辦公室得到的回復有出入，當時壹佰金融方面稱洪建榮在北京解決問題。

    警員表示，由于壹佰金融事件涉及投資者眾多，目前先收集投資者信息和公司情況，具體是否立案由經偵部門了解情況后另行確定。

    銀河天成“甩鍋”

    壹佰金融“炸雷”事件還未有明確定論，然而大股東銀河天成已經“先發(fā)制人”。

    7月10日，e公司官微刊發(fā)了壹佰金融“炸雷”事件的現(xiàn)場報道，當天，壹佰金融的大股東銀河天成集團有限公司（簡稱“銀河天成”）在其公眾號上公告表示，因互聯(lián)網金融行業(yè)監(jiān)管政策持續(xù)不明朗及階段性危機，集團特此就此類業(yè)務向公眾公告。

    銀河天成目前控股銀河生物（000806）和天成控股（600112）兩家上市公司，其中天成控股戰(zhàn)略轉型主營業(yè)務包括互聯(lián)網金融，銀河天成在2017年為其陸續(xù)對互聯(lián)網金融業(yè)務進行了部分戰(zhàn)略投資布局。

    銀河天成在公告中只承認旗下啄米理財和有理樹金服兩家互聯(lián)網金融平臺，前者由銀河天成參股，后者由銀河天成全資控股，專注于中小企業(yè)小額信貸業(yè)務。另一家互聯(lián)網金融平臺名為365易貸，銀河天成曾與交易對方簽訂股權轉讓協(xié)議，但后來雙方未達成協(xié)議約定的收購條件，銀河天成遂解除收購協(xié)議，工商變更登記已在進行中。

    對于壹佰金融，銀河天成表示，其實際經營控制人為深圳市前海巨淘信息技術有限公司（簡稱“前海巨淘”），銀河天成曾與前海巨淘達成戰(zhàn)略投資意向，并就壹佰金融收購簽署相關協(xié)議。銀河天成表示，由于實控人及原有團隊未履行相關義務，且銀河天成發(fā)現(xiàn)前股東涉嫌違規(guī)經營及利益輸送，公司已于2018年3月停止收購，現(xiàn)實控人失聯(lián)，公司已向注冊地廣西南寧警方報案并提供相關證據，目前正在等待調查結果。

    不過，在這份公告中，銀河天成并未公告壹佰金融的實控人到底是誰。

    昨日下午，證券時報·e公司記者再次來到壹佰金融現(xiàn)場，在公司CEO黃郴雅與投資者面談期間，銀河天成再次發(fā)布公告，理由是針對壹佰金融的虛假不實公告予以聲明。

    記者注意到，壹佰金融僅在7月10日下午六點半左右于官網發(fā)布了一則遲來的聲明，其中提及由于技術對接原因產生了一些還款延遲，表示“平臺新老股東已經在協(xié)商應急方案，將會盡快恢復平臺正常運營，大股東銀河天成與原股東諾德控股（600110）及其他股東也意愿出手協(xié)助處理平臺逾期問題，雙方將就緊急抽調資金事宜進行協(xié)商”，并稱“壹佰金融各新老股東代表已經進行第二輪方案商討，最終方案最遲將于7月12日16點呈報”。

    對于這則公告，銀河天成直接踢爆代持關系。銀河天成表示，自身并未實際入股，均因實控方處于平臺運營的考量代為持有，公司未參與壹佰金融的任何經營管理，未派駐、選任任何人員進駐壹佰金融。

    銀河天成再次聲明公司已于今年3月停止收購壹佰金融，并附上股權代持協(xié)議，拒絕承認其為壹佰金融的實際控制方。

    這份代持協(xié)議的確顯示前海巨淘為委托方，而銀河天成為受托人，在代持期限內，銀河天成不參與壹佰金融的實際運營和管理決策，也不得干涉壹佰金融的自主運營以及前海巨頭對壹佰金融的管理。

    背后實控人到底是誰？

    當證券時報·e公司記者向CEO黃郴雅出示銀河天成7月10日的公告內容時，黃郴雅表示自己不了解交易層面的細節(jié)，要去問銀河天成這個代持協(xié)議是否合法。

    企查查資料顯示，前海巨淘的法定代表人和大股東為文子福，持有前海巨淘99%的股權，自然人張林持股1%。文子福另外全資持有深圳市港城網絡科技有限公司，除此之外再無信息可查。

    記者注意到，銀河天成首份公告中提到的互聯(lián)網金融平臺365易貸也在7月10日當天發(fā)聲，其在網上最先爆料銀河天成與壹佰金融的代持關系和股份收購意向書，并曝光壹佰金融的實控人為盧某，稱其從上市公司諾德股份（600110）手中接手壹佰金融，并在短期持有之后引入銀河天成。

    據了解，在P2P行業(yè)，完成待收目標，找上市公司和國企為其站臺的案例屢見不鮮，這也能解釋銀河天成之所以提前完成了工商變更，在臺面上成為壹佰金融的大股東。

    針對上述問題的求證，CEO黃郴雅表示，工商登記的確是銀河天成，但股權交易方面的事情她本人并不了解。

    期間陸續(xù)又有其他投資者趕來。下午五點后，CEO黃郴雅和現(xiàn)場30多名投資者面對面交流，她表示：“上周末負面風聲傳出來以后，我已經緊急聯(lián)系了法定代表人（即洪建榮）和平臺各個老板，盧總也派了代表來深圳洽談，但各個股東的聲音不一樣，他們還在商議中。”

    對于CEO黃郴雅“漏嘴”提到的“盧總”，現(xiàn)場已經有投資者立即發(fā)問，“為什么壹佰金融最開始不聲明實控人是盧某？壹佰金融的廣告從來都聲明自身為上市公司平臺，出了事才曝出來實控人，如果銀河天成沒有好處會出面站臺嗎？”有投資者直接控訴平臺高管不可能不知道平臺實控人是誰，有合伙欺詐嫌疑。

    另有投資者反復質問，作為CEO并不能解決問題，為什么還要一人擋在前面，不把真正能解決問題的人叫出來？

    “壹佰金融壞賬率這么低，那為什么會出現(xiàn)大面積逾期？”

    面對投資者的輪番質問，CEO黃郴雅突然情緒崩潰，交流中數(shù)度哽咽，她表示自己當天已經暈倒過一次，之所以一直扛著壓力出面和投資人交流，也是考慮到每個投資人背后都站著一個家庭。

    黃郴雅再次聲明自己并不了解交易層面的細節(jié)，操盤人為洪建榮，自己只是洪建榮請過來的高管。并在投資者的要求下當場撥打洪某電話，對方無人接聽。

    值得注意的是，黃郴雅曾多次對證券時報·e公司記者表示，自己是銀河天成外聘過來的職業(yè)經理人。

    記者查詢發(fā)現(xiàn)，網貸之家“在線貸”高管介紹信息，黃郴雅曾是2016年“炸雷”的互金平臺“在線貸”的渠道總監(jiān)。深圳警方當年6月曾通報，深圳P2P平臺“在線貸”涉嫌虛構理財產品進行非法集資，涉及投資資金累計約為7.29億元，包括公司董事長何飛虹等4人被緝捕。

    原大股東“噤聲”

    銀河天成在互聯(lián)網金融的布局并不少，自從壹佰金融逾期事件發(fā)生后，銀河天成已經對旗下互金平臺進行公開梳理，只承認啄米理財和有理樹金服兩家。

    銀河天成成立于2000年9月，注冊資本4.7億元，資產規(guī)模超過100億元。集團產業(yè)覆蓋發(fā)輸配電設備、電子信息、汽車零配件、新能源與風電、礦業(yè)開發(fā)、創(chuàng)意文化、科技服務、互聯(lián)網金融、生物制藥等眾多領域。

    銀河天成旗下的兩家上市公司天成控股和銀河生物經營情況并不樂觀。這兩家公司扣非凈利潤連年虧損。其中，銀河生物扣非凈利潤連續(xù)十年為負，天成控股扣非凈利潤連續(xù)六年為負，2018年一季度情況仍不樂觀。

    事實上，另一家與銀河天成存在關聯(lián)的金融平臺多融財富近期出現(xiàn)逾期問題。據報道，7月11日有媒體趕到多融財富辦公地址時，發(fā)現(xiàn)已有民警在現(xiàn)場了解情況，同時有員工稱公司CEO已經失聯(lián)。

    多融財富在其官網也是宣稱具有“國資+上市背景”。2017年12月，南京銀河生物技術有限公司對其進行增資，占股比例為33.33%，中商滬深產業(yè)投資有限公司占股比例調整為66.67%。銀河生物年報顯示，南京銀河生物技術作為公司生物醫(yī)藥產業(yè)的投資平臺，上市公司100%持股。

    此外，諾德股份作為壹佰金融原股東，在銀河天成一再聲明撇清與壹佰金融的關系后，諾德股份并未發(fā)聲。而值得注意的是，今年3月7日，第一大股東諾德股份將其持有的壹佰金融40%股權轉讓給了銀河天成集團，這筆交易諾德股份并未進行披露。

    翻查公告發(fā)現(xiàn)，在諾德股份2015到2017年年報中，壹佰金融作為旗下主要控股參股公司均有出現(xiàn)在年報中。

    其中2015年年報顯示，2015年9月，諾德股份向壹佰金融增資2000萬元，占其股權比例40%。2015年壹佰金融營業(yè)收入358.77萬元，凈利潤虧損990.27萬元。

    2016年年報中，壹佰金融被列為重要聯(lián)營企業(yè)并披露主要財務信息，2016年壹佰金融營業(yè)收入3785萬元，凈利潤虧損1212萬元。在2017年年報，壹佰金融被列入按權益法核算的長期股權投資收益，當年壹佰金融對諾德財富造成投資收益虧損102萬元，但并未披露壹佰金融的經營數(shù)據。

    截至記者晚間發(fā)稿，壹佰金融原定于下午四點呈報的解決方案報告沒有發(fā)布。