投行巨頭瑞銀被罰款1155萬港元 監(jiān)管部門列出“四宗罪”

    8月3日，香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（簡稱“香港證監(jiān)會”）在其官網(wǎng)發(fā)布新聞稿稱，對UBSAG及UBSSecuritiesAsiaLimited（UBSSAL）（統(tǒng)稱為UBS，即瑞銀）作出譴責(zé)，并分別處以罰款980萬港元及175萬港元，原因是它們違反了多項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定。

    作為知名投行，瑞銀具體觸犯了什么條款？香港證監(jiān)會又做了哪些綜合考量？

    圖片來源：香港證監(jiān)會官網(wǎng)

    瑞銀被發(fā)現(xiàn)多項(xiàng)問題

    香港證監(jiān)會新聞稿指出，香港證監(jiān)會于2018年9月至2020年11月期間，從UBS的主動匯報及香港金融管理局（金管局）轉(zhuǎn)介的調(diào)查結(jié)果中得悉，UBS的系統(tǒng)及監(jiān)控措施出現(xiàn)了多項(xiàng)問題。

    香港證監(jiān)會調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，UBS于2004年5月至2018年5月期間，沒有適當(dāng)?shù)嘏镀湓谘芯繄蟾婧w的某些香港上市公司中所擁有的財務(wù)權(quán)益。造成上述缺失的原因是UBS為追蹤其持股狀況而使用的舊有數(shù)據(jù)來源出現(xiàn)了多項(xiàng)數(shù)據(jù)邏輯錯誤。

    具體而言，香港證監(jiān)會點(diǎn)出了瑞銀幾處問題。

    2012年11月至2019年2月期間，就其與91名不屬專業(yè)投資者的客戶進(jìn)行的913項(xiàng)證券匯集借貸交易，沒有向該等客戶索取有效的常設(shè)授權(quán)，亦沒有向他們發(fā)出成交單據(jù)；

    2017年8月至2019年6月期間，沒有記錄透過35條電話線路收取的客戶交易指示，當(dāng)中涉及為超過400名客戶執(zhí)行的逾2000項(xiàng)交易；

    2018年1月至2020年6月期間，沒有向已聲明在過去3年內(nèi)曾進(jìn)行五項(xiàng)或以上衍生工具交易的客戶索取交易證明，以致在評估客戶對衍生工具的認(rèn)識方面未有遵從適用的監(jiān)管指引；

    2017年10月至2020年2月期間，在向15名客戶銷售某發(fā)行人所發(fā)行的結(jié)構(gòu)性票據(jù)前，沒有向該等客戶披露有關(guān)結(jié)構(gòu)性票據(jù)的“止蝕機(jī)制”特點(diǎn)及確保他們明白與“止蝕機(jī)制”特點(diǎn)相關(guān)的風(fēng)險。

    處罰已考慮瑞銀“補(bǔ)救”措施

    值得關(guān)注的是，香港證監(jiān)會表示，上述處罰已考慮到瑞銀的補(bǔ)救措施。

    新聞稿稱，香港證監(jiān)會認(rèn)為，UBS沒有以適當(dāng)?shù)募寄芎托⌒膶徤鞯膽B(tài)度行事，亦沒有設(shè)立充足的系統(tǒng)及監(jiān)控措施來確保遵守適用的監(jiān)管規(guī)定。

    香港證監(jiān)會在決定上述處罰措施時，已考慮到所有相關(guān)情況，包括︰

    UBS在識別出有關(guān)違規(guī)事項(xiàng)后采取了補(bǔ)救行動，以加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控措施及系統(tǒng)；

    UBSAG向未獲披露有關(guān)結(jié)構(gòu)性票據(jù)“止蝕機(jī)制”特點(diǎn)而受到影響的客戶提出賠償；

    UBSAG同意委聘獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)，以檢討其就電話錄音方面的缺失所采取的補(bǔ)救措施是否有效及充足；

    UBS與香港證監(jiān)會合作解決證監(jiān)會的關(guān)注事項(xiàng)。