智能資產(chǎn)管理優(yōu)勢明顯 傳統(tǒng)銀行紛紛加入智投“戰(zhàn)局”

    ■本報(bào)記者 左永剛

    今年以來，在互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)、投資咨詢服務(wù)公司紛紛推出智能投顧產(chǎn)品之際，傳統(tǒng)銀行也加入智投業(yè)務(wù)“戰(zhàn)局”，并且國內(nèi)外銀行不約而同地開始試水這一領(lǐng)域，打造以智能化資產(chǎn)管理為核心的智投業(yè)務(wù)。

    今年5月3日，興業(yè)銀行的智能投顧上線。此前，招商銀行、浦發(fā)銀行已于2016年下半年相繼推出摩羯智投、財(cái)智機(jī)器人；據(jù)悉，交通銀行、華瑞銀行也在準(zhǔn)備推出智能投顧服務(wù)。

    在智能投顧發(fā)展如火如荼之際，實(shí)際上，早于互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)以及傳統(tǒng)金融，第三方金鉤更早邁出了實(shí)質(zhì)性一步，如雪球網(wǎng)推出的蛋卷基金、金融界推出的智能投顧以及理財(cái)魔方等。

    目前，智能投顧產(chǎn)品投資策略的公開程度有較大差異，如招行摩羯智投屬于“黑盒策略”，金融界智能投顧和理財(cái)魔方偏向于“半白盒策略”，蛋卷基金組合則屬于“完全白盒策略”。而不管是從投資組合策略，還是從配置方法來說，各機(jī)構(gòu)打造的產(chǎn)品依然存在著各家的特色。

    業(yè)內(nèi)人士表示，雖然銀行版智能選基金更為便捷，嘗試著改變財(cái)富管理模式，但提高篩選基金的算法、為客戶降低成本可能將決定哪家智能投顧會(huì)在未來領(lǐng)跑。

    巨靈財(cái)經(jīng)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，盡管5月份和今年以來各家智能投顧產(chǎn)品的表現(xiàn)各有千秋，但總體來說，較之上證綜指和單只公募基金的表現(xiàn)，智能投顧還是展現(xiàn)出了資產(chǎn)配置的優(yōu)勢，尤其是回撤指標(biāo)明顯得到控制。