■本報(bào)記者 左永剛
今年以來(lái),在互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)、投資咨詢服務(wù)公司紛紛推出智能投顧產(chǎn)品之際,傳統(tǒng)銀行也加入智投業(yè)務(wù)“戰(zhàn)局”,并且國(guó)內(nèi)外銀行不約而同地開始試水這一領(lǐng)域,打造以智能化資產(chǎn)管理為核心的智投業(yè)務(wù)。
今年5月3日,興業(yè)銀行的智能投顧上線。此前,招商銀行、浦發(fā)銀行已于2016年下半年相繼推出摩羯智投、財(cái)智機(jī)器人;據(jù)悉,交通銀行、華瑞銀行也在準(zhǔn)備推出智能投顧服務(wù)。
在智能投顧發(fā)展如火如荼之際,實(shí)際上,早于互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)以及傳統(tǒng)金融,第三方金鉤更早邁出了實(shí)質(zhì)性一步,如雪球網(wǎng)推出的蛋卷基金、金融界推出的智能投顧以及理財(cái)魔方等。
目前,智能投顧產(chǎn)品投資策略的公開程度有較大差異,如招行摩羯智投屬于“黑盒策略”,金融界智能投顧和理財(cái)魔方偏向于“半白盒策略”,蛋卷基金組合則屬于“完全白盒策略”。而不管是從投資組合策略,還是從配置方法來(lái)說(shuō),各機(jī)構(gòu)打造的產(chǎn)品依然存在著各家的特色。
業(yè)內(nèi)人士表示,雖然銀行版智能選基金更為便捷,嘗試著改變財(cái)富管理模式,但提高篩選基金的算法、為客戶降低成本可能將決定哪家智能投顧會(huì)在未來(lái)領(lǐng)跑。
巨靈財(cái)經(jīng)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),盡管5月份和今年以來(lái)各家智能投顧產(chǎn)品的表現(xiàn)各有千秋,但總體來(lái)說(shuō),較之上證綜指和單只公募基金的表現(xiàn),智能投顧還是展現(xiàn)出了資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì),尤其是回撤指標(biāo)明顯得到控制。
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