本報記者 張志偉 見習記者 余俊毅
近年來,隨著國內(nèi)綠色金融發(fā)展理念的持續(xù)推進和不斷實踐,ESG(環(huán)境、社會、治理)相關(guān)主題的投資產(chǎn)品也逐步受到關(guān)注,成為資管發(fā)力的領(lǐng)域。截至7月底,今年以來境內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)行的相關(guān)產(chǎn)品規(guī)模已近百億元。
普益標準研究員陳雪花對《證券日報》記者表示:“隨著可持續(xù)發(fā)展和綠色發(fā)展的理念逐漸深入人心,ESG行業(yè)將更具發(fā)展前景,同時該產(chǎn)品的發(fā)行也將有利于各家銀行實現(xiàn)產(chǎn)品差異化。未來ESG主題產(chǎn)品的回報很有可能長期高于普通產(chǎn)品,產(chǎn)品抵御風險的能力也將有所提升。”
銀行發(fā)力布局ESG產(chǎn)品
《證券日報》記者根據(jù)普益標準數(shù)據(jù)梳理發(fā)現(xiàn),截至2021年7月31日,境內(nèi)商業(yè)銀行已合計發(fā)行了21只ESG主題理財產(chǎn)品,募集規(guī)模達99.84億元。
具體來看,截至2021年7月底,華夏銀行發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的規(guī)模已達255.9億元,成為銀行業(yè)ESG理財產(chǎn)品的領(lǐng)航者。另外農(nóng)業(yè)銀行也發(fā)行了15只ESG產(chǎn)品。募集規(guī)模達155.5億元。其他銀行在該領(lǐng)域尚處于探索階段,截至2021年7月底僅有9家銀行涉足該領(lǐng)域。
從產(chǎn)品類型來看,自2019年銀行發(fā)行第一只ESG理財產(chǎn)品以來,境內(nèi)銀行共發(fā)行了49只ESG主題產(chǎn)品。其中有45只產(chǎn)品為固收類,32只為混合類,僅有1只為權(quán)益類產(chǎn)品。從產(chǎn)品的投資范圍來看,ESG主題產(chǎn)品秉持可持續(xù)發(fā)展投資理念,以華夏銀行的第一只ESG產(chǎn)品龍盈固收ESG理念01號為例,其產(chǎn)品重點投資于節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級以及綠色服務等環(huán)保產(chǎn)業(yè),以及與民生、鄉(xiāng)村振興、普惠金融、高質(zhì)量發(fā)展等領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)業(yè)的境內(nèi)市場固定收益類金融工具。
光大證券的研報指出,國內(nèi)ESG金融產(chǎn)品起步晚、發(fā)展快,有較強的發(fā)展?jié)摿?。銀行理財子公司正發(fā)力布局ESG主題理財產(chǎn)品,目前ESG理財產(chǎn)品以固收產(chǎn)品為主,權(quán)益類產(chǎn)品有待創(chuàng)新。
陳雪花認為,目前ESG理財產(chǎn)品尚處于初期發(fā)展階段,該主題產(chǎn)品數(shù)量尚不多。從業(yè)績方面看,ESG產(chǎn)品相對于其他類型的產(chǎn)品還尚未具有完全的優(yōu)勢,特別是權(quán)益類產(chǎn)品的收益波動還比較大,這可能是因為ESG相關(guān)行業(yè)在目前具有較為高昂的合規(guī)成本。但是隨著投資者越來越重視ESG理念,且國家對各行業(yè)的合規(guī)監(jiān)管越來越嚴,未來將有越來越多企業(yè)將ESG概念納入業(yè)務,這一行業(yè)的成本劣勢將逐漸消失,市場資金將進一步向ESG公司傾斜。
中南財經(jīng)政法大學數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)行院長、教授盤和林對《證券日報》記者表示,ESG總體目標簡單說就是投資對社會有積極意義的企業(yè),以資本之力創(chuàng)造美好未來,這能夠在一定程度上樹立社會正能量,推動很多環(huán)境、社會和治理相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè),這些建設(shè)能夠很好地推動社會文明的發(fā)展。同時,正是由于社會的良性循環(huán),ESG讓社會進步的同時,也通過推進社會正能量投資營造了一個低風險的投資組合,例如銀行推出的相關(guān)理財產(chǎn)品。這個組合依托社會進步,從社會發(fā)展中獲得利潤,從而實現(xiàn)資本和社會長期良性互動,在社會發(fā)展中獲取合理利潤。
ESG概念理財產(chǎn)品銷量不佳
為了了解銀行ESG理財產(chǎn)品的銷售情況,《證券日報》記者近日走訪了北京部分銀行網(wǎng)點,發(fā)現(xiàn)目前多家銀行的理財經(jīng)理都不建議客戶購買ESG理財產(chǎn)品,因此銷售情況并不理想。
某股份制銀行的客戶經(jīng)理對記者表示:“目前ESG概念的理財產(chǎn)品發(fā)行較少,并不被大眾所熟知,我們也很少對客戶推薦。”同時,記者隨機采訪了身邊的銀行客戶,發(fā)現(xiàn)目前個人投資者對于ESG主題理財產(chǎn)品并不了解,甚至有不少人表示沒聽過,也不感興趣。
對此,北京特億陽光新能源總裁祁海珅在接受《證券日報》記者采訪時表示,“ESG理財產(chǎn)品的推出需要有潛在購買力基礎(chǔ)或者說一定消費認知的基礎(chǔ),普通投資者更關(guān)心的可能是收益率和資金安全問題,但隨著人們環(huán)保節(jié)能以及人文關(guān)懷理念的深入與提高,會有更多的人士關(guān)注ESG投資。銀行推出ESG理財產(chǎn)品也是在積極拓展新型業(yè)務、推廣環(huán)境友好型的金融理念,值得贊許與鼓勵,這會是創(chuàng)新金融、綠色金融的一個發(fā)展趨勢。”
對于未來國內(nèi)ESG相關(guān)的投資是否會升溫。盤和林認為:“未來ESG投資將逐漸深入國內(nèi)市場,國內(nèi)投資人對ESG的認識也會逐漸加深,這會成為未來基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的一個補充。總體上看,ESG是社會資本和社會治理環(huán)境發(fā)展相互促進的一種方式,對于國家和老百姓,都是有益的。所以ESG將成為一條積極的投資途徑,有利于我國資本市場和社會發(fā)展。”
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