本報記者 呂東
曾在A股IPO上會前一天突然撤回申請的H股上市銀行廣州農(nóng)商行,近日披露了2021年年報。2021年,該行業(yè)績大幅下滑,實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤同比下降37.51%。
截至4月24日,已披露2021年年報的28家上市銀行業(yè)績同比實現(xiàn)普漲。
光大證券銀行業(yè)首席分析師王一峰在接受《證券日報》記者采訪時表示,由于A股市場IPO審核比H股上市更為嚴(yán)格,保證了A股上市銀行的質(zhì)量,因此A股上市銀行業(yè)績普遍比H股上市銀行更好。與之相應(yīng)的是,H股上市銀行的估值也普遍偏低。
去年計提資產(chǎn)減值126億元
廣州農(nóng)商行發(fā)布的年報顯示,2021年,該行實現(xiàn)營業(yè)收入234.81億元(集團數(shù)據(jù),下同),同比增長10.66%;實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤31.75億元,較2020年的50.81億元大幅下降37.51%。
該行在2021年年報中表示,去年業(yè)績大幅下滑的原因主要是受外部復(fù)雜環(huán)境和疫情沖擊影響,計提了大額資產(chǎn)減值損失,以增強抵御風(fēng)險的能力。2021年全年,該行資產(chǎn)減值損失達126.03億元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于2020年的78.93億元。
截至2021年末,廣州農(nóng)商行的資產(chǎn)總額為11616.29億元,較2020年末增長13.01%。但該行的資產(chǎn)質(zhì)量卻有所下滑。截至2021年末,該行不良貸款率為1.83%,較2020年末增加0.02個百分點。
廣州農(nóng)商行在去年12月份成功完成非公開發(fā)行后,資本充足率有所提升。截至2021年末,該行資本充足率、核心一級資本充足率分別為13.09%和9.68%,較2020年末分別增加0.53個百分點和0.48個百分點。
公告顯示,該行于2021年12月21日完成非公開發(fā)行13.38億股內(nèi)資股的定增募資,4家認(rèn)購方合計認(rèn)購約78.81億元,上述募資在扣除相關(guān)發(fā)行費用后的凈額將全部用于補充該行核心一級資本。
招聯(lián)金融首席研究員董希淼在接受《證券日報》記者采訪時表示,當(dāng)下農(nóng)商行普遍存在資本充足率偏低的情況,特別是一些未上市的銀行,其資本補充渠道會相對更少。IPO是此類銀行進行資本補充的重要渠道,但由于A股上市門檻較高,若短期內(nèi)無法實現(xiàn)上市,通過定增等方式進行資本補充也是一種重要路徑。
多家銀行A股IPO出變故
截至4月24日,已有28家A股上市銀行披露了2021年年報,業(yè)績同比全面實現(xiàn)增長,更有12家銀行歸母凈利潤同比增幅超過20%,與廣州農(nóng)商行為代表的H股上市銀行的業(yè)績表現(xiàn)形成鮮明對比。
記者注意到,在經(jīng)歷了2021年的IPO大豐收后,銀行沖刺A股的步伐在今年出現(xiàn)放緩跡象。今年以來,已有部分銀行或因主動撤回首發(fā)申請、或因首發(fā)被否等原因,與A股市場失之交臂。
今年2月份,廈門農(nóng)商銀行撤回A股IPO申請。該行對外解釋稱,其主動調(diào)整上市計劃,是基于股權(quán)優(yōu)化目的,意在利用調(diào)整期著力梳理并優(yōu)化股權(quán)。
4月14日,證監(jiān)會官網(wǎng)披露的《第十八屆發(fā)審委2022年第43次會議審核結(jié)果公告》顯示,江蘇大豐農(nóng)商行首發(fā)申請未通過,從而成為年內(nèi)首家IPO被否的擬上市銀行。
重慶三峽銀行、南海農(nóng)商行此前也曾因受中介機構(gòu)影響,在今年遭遇“中止審查”,但目前上市進程均已恢復(fù)。
證監(jiān)會最新發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,加上已恢復(fù)上市進程的銀行,目前正常排隊申請IPO的銀行數(shù)量僅為10家,是近年來的最低水平。
王一峰認(rèn)為,今年以來出現(xiàn)的銀行A股IPO節(jié)奏放緩的現(xiàn)象,在一定程度上體現(xiàn)出,A股上市的審查力度越來越嚴(yán)格,如果有銀行在公司治理、可持續(xù)盈利能力等方面存在瑕疵,可能會直接被拒于A股市場門外。上市門檻的提高,為A股上市公司高質(zhì)量運行提供了保障。
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