比照公募基金等資管同業(yè) 銀行理財將公示投資人員信息

    銀保監(jiān)會4月29日發(fā)布《理財公司內部控制管理辦法（征求意見稿）》并公開征求意見。對標國內外資管行業(yè)良好監(jiān)管實踐，征求意見稿提出，理財公司應建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單，并及時公示投資人員任職信息。

    業(yè)內人士認為，征求意見稿強化對理財公司投資人員的信息披露要求，這將進一步壓實管理人責任，更好地保護投資者權益，使投資者了解所投資的產品“由誰管理”，從而有利于投資者進行投資判斷。

    據悉，該管理辦法與資管新規(guī)、理財新規(guī)、理財公司辦法等制度規(guī)則，共同構成理財公司內控管理的基本遵循。征求意見稿共六章41條，包括理財公司內部控制職責、內部控制活動、內部控制保障、內部控制監(jiān)督等方面內容。

    “理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要盡快構筑全面有效的內控管理制度。”銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，理財公司處于“潔凈起步”的關鍵時期，亟須構建與自身業(yè)務規(guī)模、特點和風險狀況相適應的內控合規(guī)管理體系，為依法合規(guī)和穩(wěn)健運行提供堅實保障。

    具體看，征求意見稿明確了理財公司內部控制組織架構，包括董監(jiān)高、內控職能部門、內審部門等職責分工和定位等；細化了理財公司在內控制度、產品設計和存續(xù)期管理、投資和交易制度流程、重要崗位關鍵人員管理、關聯交易管理及與母行風險隔離等方面的監(jiān)管要求。

    對標國內外資管行業(yè)良好監(jiān)管實踐，征求意見稿結合理財公司特點細化了相關要求。比如，征求意見稿要求理財公司設立首席合規(guī)官。首席合規(guī)官負責監(jiān)督檢查內部控制建設和執(zhí)行情況，并可以直接向董事會和監(jiān)管部門報告，更好發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用。

    征求意見稿還要求理財公司建立人員信息登記和公示制度。征求意見稿具體提出，理財公司在本機構官方網站或者行業(yè)統(tǒng)一渠道公示投資人員任職信息，并在任職情況發(fā)生變化之日起2個工作日內完成公示。

    銀行業(yè)理財登記托管中心總裁成家軍表示，參照資管機構同業(yè)，未來中國理財網將適時披露理財產品的投資人員和交易人員信息，讓投資者了解理財產品由誰管理。投資者在中國理財網可以對理財產品的銷售人員等信息進行查詢。中國理財網目前正在抓緊推動系統(tǒng)建設，進一步做好行業(yè)的統(tǒng)一信息披露。

    為強化理財公司受托管理職責，征求意見稿要求理財公司對各項業(yè)務活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。一是強化產品設計和存續(xù)期管理，二是完善投資和交易制度流程，三是加強重要崗位關鍵人員管理，四是強化與母行風險隔離。

    自2019年首家理財子公司成立，理財子公司迅速成長為銀行理財市場的主力。截至目前，共有29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業(yè)。截至3月末，理財公司產品余額達17.3萬億元，理財公司在銀行理財市場的份額已占六成。