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改革化險正當時 專項債注資中小銀行不斷推進

2023-02-21 06:43  來源:上海證券報

    1月以來,多地將中小銀行改革化險列入財政重點工作之一。近日,河北省財政廳披露中小銀行專項債的最新進展:財政部向該省下達用于化解地方中小銀行風險的新增專項債務限額150億元。

    數(shù)據(jù)顯示,截至目前,中小銀行專項債已發(fā)行2730億元,向336家中小銀行注資。其中,中小農(nóng)商行受益最多,注資后的資本充足率已得到明顯提升。

    河北第三次獲配中小銀行專項債額度

    近日,河北省財政廳在《關于2023年省級預算公開有關事項的說明》中披露中小銀行專項債獲配額度的最新進展:經(jīng)國務院同意,財政部向該省下達用于化解地方中小銀行風險的新增專項債務限額150億元。

    據(jù)了解,這是河北第三次獲配中小銀行專項債額度。2021年9月,河北發(fā)行60億中小銀行專項債,用于補充衡水銀行資本金。同月,河北再次發(fā)行36億中小銀行專項債,用于補充于唐山銀行、秦皇島銀行、河北邢臺農(nóng)村商業(yè)銀行、河北邢州農(nóng)村商業(yè)銀行、隆堯縣農(nóng)村信用合作社資本金。

    就各地發(fā)行規(guī)???,除河北外,遼寧、甘肅、河南、內(nèi)蒙古先后兩次發(fā)行中小銀行專項債,累計發(fā)行規(guī)模分別為446億元、426億元、337億元、162億元。

    專項債注資投后管理將強化

    長期以來,中小銀行補充資本的工具相對有限,資本金也處于相對較低水平。為了拓寬中小銀行補充資本的渠道,2020年7月召開的國務院常務會議提出,允許地方政府專項債合理支持中小銀行補充資本。

    經(jīng)兩次部署,中小銀行專項債總額度已達3200億元。2020年11月,財政部正式下達新增專項債額度2000億元的計劃,用于支持全國的中小銀行化解金融風險。2021年,財政部再度安排了1200億元額度用于支持中小銀行補充資本。

    2022年7月,銀保監(jiān)會有關部門負責人表示,當年上半年,經(jīng)國務院批準,已向遼寧、甘肅、河南、遼寧大連分配了1030億元專項債額度,預計到當年8月底,將完成全部3200億元額度的分配工作。

    多地也將依托專項債做好中小銀行改革化險工作,并強調(diào)做好投后管理工作。例如,陜西省財政廳表示,2023年要加強政府專項債券補充中小銀行資本投后管理,指導金融機構通過引入外部戰(zhàn)略投資者、爭取優(yōu)質(zhì)股東投資等方式,拓寬資本補充渠道,提高金融機構抗風險能力。

    注資方式“二選一”

    中小銀行運用專項債作為資本補充時,主要通過間接入股、認購轉股協(xié)議存款兩條路徑施行。間接入股方式主要通過地方金控平臺向用款銀行注資入股,寬限期后通過市場化轉讓股權的方式退出;轉股存款協(xié)議通過存款注資進入銀行,并在滿足轉股協(xié)議后轉股。

    對于間接入股而言,需要有符合條件的平臺機構作為載體。例如,2022年4月,遼寧發(fā)行的135億元中小銀行發(fā)展專項債券(一期),則是通過遼寧金控將債券資金間接注入丹東銀行、營口銀行、阜新銀行、朝陽銀行、葫蘆島銀行等5家銀行。

    不過,目前地方政府更傾向于以認購可轉股協(xié)議存款模式補充銀行資本。2022年6月,河北銀保監(jiān)局批復的衡水銀行變更注冊資本方案,將地方政府專項債轉股協(xié)議存款60億元,按照每股1元的價格轉為該行普通股,以認購可轉股協(xié)議存款方式注資。

    據(jù)華泰證券統(tǒng)計,目前已發(fā)的32只支持中小銀行發(fā)展專項債券中,6只采取間接入股方式,16只采取轉股存款協(xié)議的方式,1只采取間接入股和轉股存款協(xié)議相結合的方式進行注資。

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