險企自律管理堅守合規(guī)底線 投管能力披露將成常態(tài)

    作為各類要素市場的配置主力軍，保險公司的投資管理能力備受關注。上海證券報記者昨日獲悉，中國保險行業(yè)協(xié)會已制訂《保險公司投資管理能力信息披露自律管理準則（征求意見稿）》，旨在推進保險資金運用市場化改革、提高保險機構自主投資決策效率。

    這意味著，保險公司投管能力集中披露將成為行業(yè)常態(tài)。這是國內保險業(yè)首次明確在投管能力信息披露上發(fā)起自律管理行動，折射出行業(yè)對于守住風險底線意識的跨越性提升。

    2020年，為進一步推進保險資金運用市場化改革，銀保監(jiān)會印發(fā)《關于優(yōu)化保險機構投資管理能力監(jiān)管有關事項的通知》。依據(jù)該文件精神，中國保險行業(yè)協(xié)會承擔保險集團公司、保險公司投管能力信息披露的自律管理職責。

    根據(jù)要求，保險公司開展無擔保債券、股票、股權、不動產等投資管理業(yè)務的，均應以具備相應的投管能力為前提和基礎，堅持誠實信用原則。保險公司開展相關投管業(yè)務前，應當對照監(jiān)管標準做好調研論證、自評估和信息披露工作。

    征求意見稿對保險公司投管能力披露內容等予以明確要求，披露的內容包括但不限于：保險公司組織架構設計、專業(yè)團隊構成情況、制度體系建設情況、投資運作機制、風險控制體系、信息系統(tǒng)建設情況、風險責任人的資質及管理要求等。

    其中著重強調“首次披露”，即保險公司在首次開展投管業(yè)務前，應當在協(xié)會信息披露系統(tǒng)中完成投管能力首次披露。保險公司首次開展相關投資管理業(yè)務的，應當至少提前10日公開披露相應投管能力建設及自評估情況；首次開展相關衍生品交易的，還應當至少提前15日將自評估情況報告銀保監(jiān)會。已取得相關投管能力備案的保險公司，免于履行首次披露程序，但須開展半年度披露和重大事項披露。

    中國保險行業(yè)協(xié)會負責對保險公司投管能力信息披露報告實施自律查驗。查驗內容包括但不限于：信息披露的及時性、內容的準確性、材料的完整性等。如保險公司投管能力信息披露存在披露不及時、內容不準確、材料不完整或存在其他疑問的，協(xié)會應在保險公司發(fā)布信息披露后10日內印發(fā)問詢函，要求公司就有關問題進行解釋說明并補充信息。

    保險公司收到問詢函并完成復函后，信息披露情況仍不符合監(jiān)管標準要求的，協(xié)會向銀保監(jiān)會進行報告后啟動自律調查程序，實地查驗核實相關情況。

    何種情況會觸發(fā)上述監(jiān)管措施？征求意見稿顯示，如投管能力信息披露材料中的公開信息出現(xiàn)較大錯誤，以及保險公司存在編造提供虛假信息等情況，保險公司將被公開通報；更嚴重的，如資管部門崗位設置、專業(yè)人員從業(yè)經(jīng)歷、制度建設等情況不符合監(jiān)管標準，且經(jīng)過協(xié)會發(fā)函詢問和自律調查確認事實存在等情況，保險公司投管能力信息披露將被撤銷，并自撤銷之日起，保險公司確認不具備相關投管能力，不得開展或新增相關投資。

    如保險公司受到協(xié)會公開通報、撤銷已披露信息等處罰措施的，協(xié)會可根據(jù)監(jiān)管部門意見對相關保險公司采取暫停其投資管理能力信息披露的自律處罰措施。暫停期原則上為六個月以上。暫停期滿后，保險公司可按照首次披露流程開展投資管理能力信息披露。