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券商創(chuàng)新要以“穩(wěn)”為先

2021-05-27 01:32  來源:證券時(shí)報(bào)電子報(bào)

    “變則生,不變則衰”,在當(dāng)前資本市場全面深化改革的背景下,證券公司步入創(chuàng)新發(fā)展新階段。然而,創(chuàng)新要以“穩(wěn)”為前提,只有創(chuàng)新發(fā)展與合規(guī)風(fēng)控并重,才能確保創(chuàng)新始終行進(jìn)在正確的航道上,才能讓證券行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展、可持續(xù)經(jīng)營行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

    “十四五”是證券行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要機(jī)遇期,作為金融市場重要組成部分的證券行業(yè),需要加快自身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新,以更好地滿足各類客戶的投融資需求,發(fā)揮其合理配置資源的功能。當(dāng)前,國內(nèi)證券市場競爭日益白熱化,各家券商只有業(yè)務(wù)創(chuàng)新,轉(zhuǎn)變盈利模式,打造自身的核心競爭力,才能立于不敗之地。

    證券監(jiān)管部門鼓勵(lì)創(chuàng)新,強(qiáng)調(diào)放松管制與加強(qiáng)監(jiān)管并舉,穩(wěn)健經(jīng)營與創(chuàng)新發(fā)展并重。證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿近日在證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)上表示,行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展必須堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的理念,要更好地創(chuàng)新。目前已有越來越多的證券公司正從簡單通道服務(wù)向多樣化專業(yè)服務(wù)轉(zhuǎn)變,從提供單一標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品向提供多元化個(gè)性化產(chǎn)品轉(zhuǎn)變,從單純從事境內(nèi)業(yè)務(wù)向境內(nèi)外業(yè)務(wù)并舉轉(zhuǎn)變,從同質(zhì)化經(jīng)營向差異化發(fā)展轉(zhuǎn)變。不少券商已將明確的金融科技轉(zhuǎn)型目標(biāo)和路徑納入公司整體發(fā)展戰(zhàn)略,金融科技的轉(zhuǎn)型不僅體現(xiàn)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域,更在于構(gòu)建開放化、平臺(tái)化、生態(tài)化的全新數(shù)字化商業(yè)模式,以及對(duì)文化建設(shè)、人才培養(yǎng)、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)治理等方面進(jìn)行系統(tǒng)性變革。

    創(chuàng)新需要激情,但創(chuàng)新不能只靠激情,還需要理性和風(fēng)控。行業(yè)創(chuàng)新一方面能夠提升證券公司的服務(wù)能力、提升用戶體驗(yàn)、提高工作效率和減少公司的運(yùn)營成本;另一方面,也在不斷引入新的風(fēng)險(xiǎn),潛在風(fēng)險(xiǎn)影響著證券行業(yè)乃至整個(gè)資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展,面對(duì)創(chuàng)新,證券行業(yè)必須慎之又慎。要注意學(xué)習(xí)和借鑒發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),努力避免重復(fù)過去的錯(cuò)誤,例如創(chuàng)新需要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),強(qiáng)化合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制,將風(fēng)險(xiǎn)敞口始終保持在可以控制的范圍內(nèi);證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng)防范商業(yè)秘密、個(gè)人信息泄露、數(shù)據(jù)跨境等風(fēng)險(xiǎn)。金融創(chuàng)新需要在監(jiān)管的框架下進(jìn)行,筑牢制度防火墻,促使證券行業(yè)更好地把握金融科技創(chuàng)新所帶來的收益和風(fēng)險(xiǎn)間的平衡。

    證券行業(yè)的市場化創(chuàng)新會(huì)給行業(yè)帶來更多的可能性,差異化的發(fā)展道路也會(huì)讓更多券商在日益激烈的競爭環(huán)境中脫穎而出??梢灶A(yù)期,那些“穩(wěn)”字當(dāng)頭,與合規(guī)同行的券商創(chuàng)新,會(huì)獲得更加廣闊的發(fā)展空間,結(jié)出累累碩果,進(jìn)而為證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展打下良好的基礎(chǔ)。

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