券商創(chuàng)新要以“穩(wěn)”為先

    “變則生，不變則衰”，在當(dāng)前資本市場全面深化改革的背景下，證券公司步入創(chuàng)新發(fā)展新階段。然而，創(chuàng)新要以“穩(wěn)”為前提，只有創(chuàng)新發(fā)展與合規(guī)風(fēng)控并重，才能確保創(chuàng)新始終行進(jìn)在正確的航道上，才能讓證券行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展、可持續(xù)經(jīng)營行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

    “十四五”是證券行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要機(jī)遇期，作為金融市場重要組成部分的證券行業(yè)，需要加快自身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新，以更好地滿足各類客戶的投融資需求，發(fā)揮其合理配置資源的功能。當(dāng)前，國內(nèi)證券市場競爭日益白熱化，各家券商只有業(yè)務(wù)創(chuàng)新，轉(zhuǎn)變盈利模式，打造自身的核心競爭力，才能立于不敗之地。

    證券監(jiān)管部門鼓勵(lì)創(chuàng)新，強(qiáng)調(diào)放松管制與加強(qiáng)監(jiān)管并舉，穩(wěn)健經(jīng)營與創(chuàng)新發(fā)展并重。證監(jiān)會主席易會滿近日在證券業(yè)協(xié)會會員大會上表示，行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展必須堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的理念，要更好地創(chuàng)新。目前已有越來越多的證券公司正從簡單通道服務(wù)向多樣化專業(yè)服務(wù)轉(zhuǎn)變，從提供單一標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品向提供多元化個(gè)性化產(chǎn)品轉(zhuǎn)變，從單純從事境內(nèi)業(yè)務(wù)向境內(nèi)外業(yè)務(wù)并舉轉(zhuǎn)變，從同質(zhì)化經(jīng)營向差異化發(fā)展轉(zhuǎn)變。不少券商已將明確的金融科技轉(zhuǎn)型目標(biāo)和路徑納入公司整體發(fā)展戰(zhàn)略，金融科技的轉(zhuǎn)型不僅體現(xiàn)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，更在于構(gòu)建開放化、平臺化、生態(tài)化的全新數(shù)字化商業(yè)模式，以及對文化建設(shè)、人才培養(yǎng)、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)治理等方面進(jìn)行系統(tǒng)性變革。

    創(chuàng)新需要激情，但創(chuàng)新不能只靠激情，還需要理性和風(fēng)控。行業(yè)創(chuàng)新一方面能夠提升證券公司的服務(wù)能力、提升用戶體驗(yàn)、提高工作效率和減少公司的運(yùn)營成本；另一方面，也在不斷引入新的風(fēng)險(xiǎn)，潛在風(fēng)險(xiǎn)影響著證券行業(yè)乃至整個(gè)資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展，面對創(chuàng)新，證券行業(yè)必須慎之又慎。要注意學(xué)習(xí)和借鑒發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，努力避免重復(fù)過去的錯(cuò)誤，例如創(chuàng)新需要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，將風(fēng)險(xiǎn)敞口始終保持在可以控制的范圍內(nèi)；證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng)防范商業(yè)秘密、個(gè)人信息泄露、數(shù)據(jù)跨境等風(fēng)險(xiǎn)。金融創(chuàng)新需要在監(jiān)管的框架下進(jìn)行，筑牢制度防火墻，促使證券行業(yè)更好地把握金融科技創(chuàng)新所帶來的收益和風(fēng)險(xiǎn)間的平衡。

    證券行業(yè)的市場化創(chuàng)新會給行業(yè)帶來更多的可能性，差異化的發(fā)展道路也會讓更多券商在日益激烈的競爭環(huán)境中脫穎而出?？梢灶A(yù)期，那些“穩(wěn)”字當(dāng)頭，與合規(guī)同行的券商創(chuàng)新，會獲得更加廣闊的發(fā)展空間，結(jié)出累累碩果，進(jìn)而為證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展打下良好的基礎(chǔ)。