逐鹿基金投顧 展業(yè)券商快速擴(kuò)容至19家

    又有兩家券商宣布正式上線基金投顧業(yè)務(wù)。

    昨日，光大證券推出“金陽光管家”基金投顧業(yè)務(wù)品牌。就在一周前，國(guó)金證券基金投顧品牌“國(guó)金100”正式上線。截至目前，兩批共計(jì)29家獲得基金投顧試點(diǎn)資格的券商中，正式對(duì)外展業(yè)的券商已快速擴(kuò)容至19家。

    證券時(shí)報(bào)記者了解到，今年以來，不少券商在深耕內(nèi)部客戶的同時(shí)，紛紛發(fā)力外部渠道。如積極與螞蟻、天天基金、理財(cái)通、蛋卷等平臺(tái)合作，還有券商為此成立了專門的團(tuán)隊(duì)，已有7家券商在螞蟻上線了基金投顧業(yè)務(wù)。

    又有兩家券商上線

    2021年7月，光大證券及國(guó)金證券均作為第二批試點(diǎn)券商獲得基金投顧試點(diǎn)資格。經(jīng)過近一年的籌備，兩家券商最近相繼宣布該業(yè)務(wù)正式上線。

    據(jù)悉，光大證券“金陽光管家”以打造風(fēng)險(xiǎn)特征穩(wěn)定的基金投資組合為基礎(chǔ)，顧問服務(wù)將從“以產(chǎn)品為中心”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;以客戶為中心”。公司將為每位基金投顧業(yè)務(wù)客戶配備一名基金投顧服務(wù)人員，并根據(jù)客戶每筆投資需求進(jìn)行基金組合匹配，提供解決方案。

    光大證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司在業(yè)務(wù)開展之初業(yè)務(wù)重點(diǎn)將放在投教、投研、顧問服務(wù)等方面。

    國(guó)金證券“國(guó)金100”首批開放5個(gè)組合，配備組合策略智能匹配系統(tǒng)。

    據(jù)悉，“國(guó)金100”具有體系精選、智能匹配、專業(yè)投資、全程陪伴四大特點(diǎn)，體系化的嚴(yán)選基金管理人和基金產(chǎn)品作為組合策略的產(chǎn)品池，智能匹配客戶適合的組合策略，提供投前、投中、投后全周期陪伴服務(wù)。

    據(jù)證券時(shí)報(bào)記者梳理，兩批共計(jì)29家獲得基金投顧試點(diǎn)資格的券商中，正式對(duì)外展業(yè)的券商已擴(kuò)容至19家。

    其中，國(guó)聯(lián)證券、銀河證券、國(guó)泰君安、中金財(cái)富、華泰證券、中信建投、申萬宏源等7家首批券商均已對(duì)外展業(yè)。第二批獲批券商中，展業(yè)的券商已經(jīng)擴(kuò)容至12家，包括中信證券、招商證券、國(guó)信證券、東方證券、興業(yè)證券、財(cái)通證券、中泰證券、南京證券、華寶證券、山西證券、國(guó)金證券、光大證券。

    積極拓展外部渠道

    近期，券商基金投顧業(yè)務(wù)的動(dòng)作不斷。記者注意到，在券商自有APP上深耕內(nèi)部客戶的同時(shí)，今年以來，不少券商開始發(fā)力外部渠道。

    例如，在支付寶的基金“投顧管家”專區(qū)，包括國(guó)聯(lián)證券、中信建投、申萬宏源、中金財(cái)富、財(cái)通證券、國(guó)泰君安、中國(guó)銀河證券等7家券商均已上線了基金投顧組合。另外，今年4月，中金財(cái)富也宣布其基金投顧服務(wù)——公募50已登陸騰訊理財(cái)通平臺(tái)，成為首家為理財(cái)通微智投提供策略建議服務(wù)的券商。

    部分券商則選擇了與財(cái)經(jīng)大V牽手，率先在部分第三方平臺(tái)占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢(shì)。今年1月，大V“銀行螺絲釘”宣布加盟東方證券，而截至今年5月中旬，包括“雞司令”“韭菜投資學(xué)”“股市藥丸”在內(nèi)的多位基金大V選擇入職華寶證券，“揭幕者”“北漂的民工”等大V則選擇將組合轉(zhuǎn)交給華寶證券進(jìn)行升級(jí)管理。

    華寶證券相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，第三方平臺(tái)上線投顧組合的前提是具備基金銷售資格。不同三方平臺(tái)在投顧業(yè)務(wù)上結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)和客戶群體呈現(xiàn)了不同的特點(diǎn)，有的以互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)為主，有的以傳統(tǒng)線下服務(wù)為主，有的以機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)為主。

    “投顧機(jī)構(gòu)具備較強(qiáng)的投研能力和服務(wù)能力，而三方平臺(tái)擁有特定的客戶群體。以買方投顧為基礎(chǔ)的基金投顧業(yè)務(wù)，與以往單純的基金銷售有著本質(zhì)的區(qū)別。在買方投顧的業(yè)務(wù)模式下，各方都從客戶利益出發(fā)參與其中，充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，共同服務(wù)投資者，對(duì)投資者更有益處。”該人士說。

    不以短期規(guī)模

    為考核目標(biāo)

    記者發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前行情下，如何穩(wěn)定地發(fā)展基金投顧資產(chǎn)管理規(guī)模仍是相關(guān)從業(yè)者較為關(guān)注的問題。從各券商簽約規(guī)模來看，包括華泰證券、國(guó)聯(lián)證券、國(guó)泰君安、東方證券的基金投顧簽約規(guī)模相繼突破百億元。

    某華東地區(qū)大型券商的基金投顧人士告訴記者，對(duì)于基金投顧業(yè)務(wù)而言，規(guī)模因素非常重要，是業(yè)務(wù)長(zhǎng)期有效發(fā)展的基礎(chǔ)。“長(zhǎng)期的發(fā)展，要建立在業(yè)務(wù)是可以持續(xù)盈利的基礎(chǔ)上。如果規(guī)模起不來，大量的成本將無法覆蓋（包括投研支出、內(nèi)容、平臺(tái)及系統(tǒng)的建設(shè)等），也無法發(fā)展好基金投顧業(yè)務(wù)。但是，如果僅以規(guī)模為導(dǎo)向，對(duì)業(yè)務(wù)短期內(nèi)的發(fā)展是不利的，就算將規(guī)模視為重要目標(biāo)，也應(yīng)當(dāng)考核的是長(zhǎng)期而非短期的規(guī)模。”

    國(guó)金證券基金投顧負(fù)責(zé)人表示，“公司并不把‘規(guī)模’作為基金投顧推廣的首要目標(biāo)，我們希望把‘基金投顧’這種投資方式‘匹配’給適合這種模式的投資者，進(jìn)而提升公司財(cái)富管理服務(wù)的整體價(jià)值。”

    今年以來，市場(chǎng)波動(dòng)加劇，如何做好客戶陪伴，切實(shí)改變“基金賺錢，基民不賺錢”的現(xiàn)狀，也對(duì)各機(jī)構(gòu)發(fā)起了挑戰(zhàn)。

    國(guó)金證券表示，基金投顧是財(cái)富管理服務(wù)的一種方式，歸根結(jié)底還是以“服務(wù)”贏得客戶。當(dāng)前行情下，很多投資者可能因?yàn)檎鹗幎鴮?duì)市場(chǎng)產(chǎn)生“不信賴”的心態(tài)，這時(shí)候財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)更應(yīng)該用專業(yè)、理性來做好客戶的陪伴工作。