摸進度、查短板 中證協(xié)開展券商數(shù)字化能力成熟度評估

    本報記者 周尚伃

    見習記者 于宏

    當前，發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟已經(jīng)上升為國家戰(zhàn)略。10月21日，證監(jiān)會副主席李超在參加2024金融科技大會時表示，加快推動金融科技在資本市場的應(yīng)用。

    10月22日，《證券日報》記者從券商處獲悉，為扎實推進券商數(shù)字化能力建設(shè)工作，幫助券商摸清自身數(shù)字化能力發(fā)展的進度，發(fā)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中存在的問題和短板，進一步明確數(shù)字化能力建設(shè)方向，近日，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）正式開展數(shù)字化能力成熟度評估，旨在指導、衡量和評價券商數(shù)字化能力，引導行業(yè)機構(gòu)對標先進，努力提升數(shù)字化建設(shè)水平。

    九方面評估券商數(shù)字化能力

    10月11日，中證協(xié)發(fā)布了《證券公司數(shù)字化能力成熟度指引》團體標準，建立了以數(shù)字化治理、數(shù)據(jù)管理、數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用、數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、網(wǎng)絡(luò)和信息安全、經(jīng)營管理數(shù)字化、產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化、內(nèi)控體系數(shù)字化以及可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)9個方面為核心、從低到高5級成熟度要求的券商數(shù)字化能力成熟度模型。

    為幫助券商更好理解團體標準內(nèi)容，掌握評估要點和方法，中證協(xié)近日在團體標準的基礎(chǔ)上，編寫了《證券公司數(shù)字化能力成熟度評估方案》，明確券商開展數(shù)字化能力評估的工作要求、流程，以及評估指標、內(nèi)容和方法。

    具體來看，本次評估包括9個能力域、25個能力子域、40個能力項。9個能力域即為上述團體標準提到的券商數(shù)字化能力成熟度模型的9個方面。每個能力項根據(jù)成熟度要求分為5個檔次，從1檔到5檔的要求依次提高，高檔覆蓋低檔的要求。

    “數(shù)字化轉(zhuǎn)型是券商未來重要的發(fā)展方向。”國研新經(jīng)濟研究院創(chuàng)始院長朱克力在接受《證券日報》記者采訪時表示，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)能夠切實為券商多方面業(yè)務(wù)賦能。

    例如，券商可以利用人工智能技術(shù)實現(xiàn)智能投顧、智能客服等功能，提高服務(wù)效率和用戶體驗；借助大數(shù)據(jù)技術(shù)對用戶的投資行為、風險偏好等進行深度分析，提供更精準、個性化的服務(wù)；通過云計算技術(shù)的應(yīng)用，提高數(shù)據(jù)處理和分析的效率；推動區(qū)塊鏈技術(shù)在用戶數(shù)據(jù)保護、交易安全等方面發(fā)揮重要作用。整體而言，金融科技賦能日漸成為券商在激烈的競爭中脫穎而出的關(guān)鍵路徑。

    多措并舉深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型

    當前，券商正持續(xù)深化轉(zhuǎn)型，推動金融科技與各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)深度融合。在上述評估工作的調(diào)查問卷中，IT投入和IT投入占營業(yè)收入比例是券商數(shù)字化治理能力域下的兩個重要的能力項。

    在上市券商中，有40家披露了2023年信息技術(shù)投入。其中，有15家券商的信息技術(shù)投入超過5億元，華泰證券以25.78億元的信息技術(shù)投入居首，海通證券和國泰君安的信息技術(shù)投入均超過20億元。在增速方面，有32家券商2023年信息技術(shù)投入實現(xiàn)同比增長，其中19家券商同比增長超10%。華安證券同比增幅為101.9%，位居第一；國聯(lián)證券、申萬宏源、東吳證券、國泰君安的同比增幅均超過20%。

    除加大信息技術(shù)投入外，券商還從組織、技術(shù)等多方面發(fā)力，深化金融科技賦能。例如，招商證券在組織方面采取多項創(chuàng)新舉措，推動公司從數(shù)字化向數(shù)智化的規(guī)劃升級。一是成立數(shù)字化轉(zhuǎn)型委員會，統(tǒng)籌推動公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)工作；二是設(shè)立金融科技武漢分公司，充分利用科技資源和能力優(yōu)勢，打造金融科技深圳、武漢“雙引擎”；三是出臺產(chǎn)品經(jīng)理制，推進技術(shù)與業(yè)務(wù)的深度融合。

    在數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐方面，華泰證券發(fā)揮金融科技對多方面業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵性作用。“漲樂財富通”持續(xù)建設(shè)金融能力平臺，強化“千人千面”的服務(wù)能力；AI做市平臺支撐重點業(yè)務(wù)做市能力提升；投行云平臺圍繞攬、做、銷、協(xié)同四大方向進行優(yōu)化升級；智能投顧平臺“聊TA”持續(xù)提升交易服務(wù)能力。國泰君安持續(xù)推進“線上化、數(shù)據(jù)化、智能化”落地，發(fā)布業(yè)內(nèi)首家千億參數(shù)多模態(tài)證券垂類大模型。華西證券則以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機，開展了IT新基建五年計劃、固收飛躍計劃等多個IT戰(zhàn)略計劃，將科技作為核心生產(chǎn)力助力公司業(yè)務(wù)發(fā)展。