銀行服務(wù)制造業(yè)發(fā)展有“質(zhì)”有“量” 專家建議未來進一步加強投貸、債貸聯(lián)動

    本報記者 劉琪

    為加快推動制造服務(wù)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，國家發(fā)展改革委等13部門日前發(fā)布《關(guān)于加快推動制造服務(wù)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》（下稱《意見》），聚焦重點環(huán)節(jié)和領(lǐng)域，從提升制造業(yè)創(chuàng)新能力、優(yōu)化制造業(yè)供給質(zhì)量、增強制造業(yè)發(fā)展活力等6個方面加快推動制造服務(wù)業(yè)發(fā)展，以高質(zhì)量的服務(wù)供給引領(lǐng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級和品質(zhì)提升。

    《意見》提出，“更好發(fā)揮資本市場的作用，充分利用多元化金融工具，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，為制造業(yè)發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)”。同時，在保障措施方面，《意見》指出，“引導金融機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控的前提下，加大對制造服務(wù)業(yè)企業(yè)的融資支持力度”。

    支持和服務(wù)制造業(yè)發(fā)展也是金融助力實體經(jīng)濟的重要抓手之一。去年以來，銀保監(jiān)會就引導和督促銀行保險機構(gòu)加大制造業(yè)支持力度，強化對先進制造業(yè)、高技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的金融支持，積極幫扶暫時遇到困難的企業(yè)脫困，不斷完善和提升制造業(yè)金融服務(wù)水平。一是積極引導和督促大型銀行發(fā)揮“頭雁”作用，提升服務(wù)制造業(yè)的戰(zhàn)略層級。明確“全年制造業(yè)貸款余額增速不低于5%，年末制造業(yè)中長期貸款占比比年初提高1個百分點，信用貸款余額增速不低于3%”的“五一三”任務(wù)，推動大型銀行加大對制造業(yè)資源傾斜。二是加強監(jiān)管評價考核。制定銀行政策、產(chǎn)品創(chuàng)新、內(nèi)部考核、風險控制等9項定性定量指標，加強對服務(wù)情況的考核。三是開展專項監(jiān)督檢查。抽取東中西部12個省的部分制造業(yè)企業(yè)進行暗訪，實地了解服務(wù)情況，督促解決服務(wù)政策落實不到位、激勵約束機制不夠健全、產(chǎn)品創(chuàng)新較緩慢等問題。

    據(jù)銀保監(jiān)會主席郭樹清在3月2日國新辦舉行的新聞發(fā)布會上介紹，2020年，新增制造業(yè)貸款2.2萬億元，超過前五年總和。另據(jù)央行發(fā)布的2020年第四季度中國貨幣政策執(zhí)行報告顯示，2020年末，制造業(yè)中長期貸款增速為35.2%，增速連續(xù)14個月上升。

    “銀行業(yè)在支持制造業(yè)以及制造服務(wù)業(yè)發(fā)展方面，都發(fā)揮了積極作用。”中國銀行研究院研究員范若瀅在接受《證券日報》記者采訪時舉例，商業(yè)銀行通過加大普惠小微企業(yè)貸款力度，給大量小規(guī)模的制造企業(yè)及制造服務(wù)業(yè)企業(yè)提供資金支持。例如通過推廣供應(yīng)鏈金融，對制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的主體提供融資；通過發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)融資，一定程度上解決了制造服務(wù)業(yè)“輕資產(chǎn)”難以獲取抵押貸款的困難。

    值得一提的是，銀行業(yè)也不斷創(chuàng)新，支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。以建設(shè)銀行為例，該行主動應(yīng)對市場及客戶需求變化，創(chuàng)新研發(fā)與市場環(huán)境、客戶經(jīng)營特點相匹配的金融產(chǎn)品，更好地服務(wù)新科技、新產(chǎn)業(yè)客戶。建設(shè)銀行江蘇省分行創(chuàng)新“5G產(chǎn)業(yè)鏈專屬貸”，積極支持從事5G相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)搭建、電信運營、通信和終端設(shè)備制造以及依托5G融合發(fā)展的工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)中心、人工智能等應(yīng)用場景企業(yè)；聚焦掌握5G產(chǎn)業(yè)核心產(chǎn)品技術(shù)的企業(yè)。為5G產(chǎn)業(yè)客戶群體提供綜合授信優(yōu)先占用、放寬授信份額管控、審批綠色通道、優(yōu)先保障貸款規(guī)模、保障放款效率等差別化政策，采用名單制動態(tài)管理。在該產(chǎn)品政策引導與支持下，2020年投放貸款60億元。

    對于未來金融業(yè)進一步支持制造業(yè)、制造服務(wù)業(yè)的發(fā)力點，范若瀅認為主要有三個方面：一是加強投貸聯(lián)動、債貸聯(lián)動，鼓勵商業(yè)銀行與創(chuàng)投機構(gòu)等加強合作，為相關(guān)企業(yè)提供全周期、綜合化金融服務(wù)；二是積極推動供應(yīng)鏈金融的發(fā)展，提高金融在產(chǎn)業(yè)鏈上下游的覆蓋度；三是創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品，加快知識產(chǎn)權(quán)融資、生產(chǎn)設(shè)備融資租賃服務(wù)等金融創(chuàng)新，以更好地滿足企業(yè)多元化的金融需求。