首批資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目名單發(fā)布 涉及數(shù)字人民幣項(xiàng)目

    本報(bào)記者 李冰

    11月19日，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局、北京市地方金融監(jiān)督管理局公布了首批擬納入資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)的16個(gè)項(xiàng)目名單，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。其中，唯一一個(gè)關(guān)于數(shù)字人民幣相關(guān)創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目，引業(yè)界關(guān)注。

    北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)、中國(guó)政法大學(xué)法治與可持續(xù)發(fā)展研究中心副主任車寧對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，作為前沿科學(xué)技術(shù)在金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景的應(yīng)用，金融科技在極大提高業(yè)務(wù)開(kāi)展效率、完善風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)手段、增進(jìn)客戶便利體驗(yàn)的同時(shí)，也在放大和滋生了一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此，如何平衡安全與發(fā)展，風(fēng)控與創(chuàng)新，就成為全行業(yè)所共同面臨的挑戰(zhàn)，在這里，不僅需要有效市場(chǎng)，更需要有為監(jiān)管，而以金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)為代表的制度創(chuàng)新，就成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代金融領(lǐng)域公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和公共產(chǎn)品提供的重要方面。

    15家機(jī)構(gòu)牽頭申購(gòu)

    技術(shù)涉及區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等

    公告顯示，首批擬納入試點(diǎn)的16個(gè)項(xiàng)目中，牽頭申報(bào)單位包括了4家市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)、4家證券公司、5家基金管理公司、1家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)以及1家區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，聯(lián)合申報(bào)單位包括多家市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行以及科技企業(yè)。

    16個(gè)項(xiàng)目的技術(shù)應(yīng)用覆蓋了大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)，以及安全多方計(jì)算、聯(lián)邦學(xué)習(xí)、云原生、信創(chuàng)等復(fù)合交叉技術(shù)應(yīng)用；業(yè)務(wù)場(chǎng)景方面則涵蓋了智能投顧、智能運(yùn)營(yíng)、智能交易、智能風(fēng)控、智能營(yíng)銷等資本市場(chǎng)各類業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

    具體來(lái)看，分別是中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司申報(bào)的中國(guó)結(jié)算e網(wǎng)通；銀河證券牽頭申報(bào)的證券行業(yè)數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景創(chuàng)新試點(diǎn)；信達(dá)證券牽頭申報(bào)的基于人工智能的單賬戶配資異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、中證數(shù)據(jù)牽頭申報(bào)的證券交易信用風(fēng)險(xiǎn)分析大數(shù)據(jù)平臺(tái)等16個(gè)項(xiàng)目。

    其中，涉及數(shù)字人民幣項(xiàng)目為中國(guó)銀河證券股份有限公司牽頭申報(bào)的“證券行業(yè)數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景創(chuàng)新試點(diǎn)”，工商銀行成為銀河證券的唯一的聯(lián)合申報(bào)方。

    記者注意到，該項(xiàng)目在創(chuàng)新性描述中表示，創(chuàng)新點(diǎn)主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面，第一，應(yīng)用場(chǎng)景創(chuàng)新，涉及了“數(shù)字人民幣購(gòu)買付費(fèi)金融服務(wù)”、“三方存管體系下數(shù)字人民幣投資場(chǎng)外理財(cái)產(chǎn)品”及“數(shù)字理財(cái)錢包體系下數(shù)字人民幣投資場(chǎng)外理財(cái)產(chǎn)品”三種證券行業(yè)應(yīng)用場(chǎng)景，以業(yè)務(wù)時(shí)間來(lái)探尋金融創(chuàng)新的方法與路徑；第二，賬戶類型創(chuàng)新，分別涉及銀行證券開(kāi)立對(duì)公數(shù)字人民幣錢包；客戶在現(xiàn)有三方存管體系下綁定數(shù)字人民幣錢包；客戶開(kāi)立數(shù)字理財(cái)錢包；第三，技術(shù)創(chuàng)新，利用數(shù)字人民幣的特性，將數(shù)字人民幣用于證券公司客戶支付和交易業(yè)務(wù)中，可以滿足支付和交易中的資金流轉(zhuǎn)安全、可控，可追溯等要求等。

    車寧稱，“此次公布的證券行業(yè)數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目，將數(shù)字人民幣場(chǎng)景由2B（批發(fā)）、2C（零售）、2G（政府）拓展到2F（金融機(jī)構(gòu)），極大激發(fā)了行業(yè)想象空間。”

    打造“北京樣本”

    預(yù)計(jì)未來(lái)將繼續(xù)擴(kuò)容

    據(jù)了解，公示期滿后，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)將結(jié)合社會(huì)公眾意見(jiàn)對(duì)試點(diǎn)項(xiàng)目方案進(jìn)行修改完善。經(jīng)社會(huì)公示環(huán)節(jié)，未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或者已對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)做出防范和補(bǔ)償機(jī)制的，將正式納入試點(diǎn)。后續(xù)北京工作組將在中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌指導(dǎo)下，會(huì)同有關(guān)部門(mén)持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)試點(diǎn)項(xiàng)目運(yùn)行情況，及時(shí)識(shí)別并防范化解潛在風(fēng)險(xiǎn)，適時(shí)組織試點(diǎn)項(xiàng)目的階段性評(píng)估工作。

    下一步，北京工作組持續(xù)按照首善標(biāo)準(zhǔn)發(fā)揮北京金融科技創(chuàng)新資源和政策優(yōu)勢(shì)，穩(wěn)步推進(jìn)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，組織好首批試點(diǎn)項(xiàng)目運(yùn)行及第二批試點(diǎn)項(xiàng)目的征集遴選工作，持續(xù)為建設(shè)國(guó)家資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管體系提供“北京樣本”。

    車寧表示，從試點(diǎn)項(xiàng)目情況來(lái)看，“證監(jiān)會(huì)版”監(jiān)管沙盒項(xiàng)目與此前“央行版”監(jiān)管沙盒項(xiàng)目相比，既有繼承與一致，更有創(chuàng)新和特色。一致性一方面表現(xiàn)為大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等通用技術(shù)的應(yīng)用，另一方面也表現(xiàn)為機(jī)制上不同類型機(jī)構(gòu)的廣泛參與以及技術(shù)對(duì)業(yè)務(wù)前中后臺(tái)生態(tài)閉環(huán)的深刻改造。

    博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》表示，從整體看，資本市場(chǎng)積極擁抱科技創(chuàng)新，進(jìn)行數(shù)字化改革，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算和區(qū)塊鏈等技術(shù)手段被運(yùn)用到清結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)分析和金融云等多個(gè)場(chǎng)景之中。特別是數(shù)字人民幣也首次的拓展到證券行業(yè)，發(fā)揮出其在資金流轉(zhuǎn)中安全可追溯的特性。預(yù)計(jì)未來(lái)將會(huì)繼續(xù)擴(kuò)容，增加科技在金融領(lǐng)域的實(shí)際使用深度。

（編輯 孫倩）