證券日報APP

掃一掃
下載客戶端

昆明市公示首批懲戒電詐幫兇名單 5年內不得網(wǎng)上支付?

2021-03-12 20:05  來源:證券日報網(wǎng) 李冰

    本報記者 李冰

    近日,昆明市公示首批懲戒的電詐幫兇名單共614人。昆明警方嚴正警告:公安機關認定的出租、出借、出售銀行卡或支付賬戶,且被用于電詐犯罪造成損失的失信用戶,僅保留1張銀行卡,5年內不得新開賬戶、暫停非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務。

    中國(上海)自貿區(qū)研究院金融研究室主任劉斌對《證券日報》記者表示:“不法分子通過非正常手段購買、借用、租用他人的銀行賬戶從事非法交易,而這些‘睡眠賬戶’無形中成為不法分子實施電信欺詐的重要工具,對社會和個人帶來極大危害。銀行賬戶被非法利用主要有兩種形式:一種是主動利用,即不法分子通過‘養(yǎng)卡’等形式從事銀行卡非法買賣交易;另一種是被動利用,個人用戶閑置或丟失的銀行卡被不法分子盯上。”

    同時,昆明反電信網(wǎng)絡詐騙中心強調,對于銀行的分支機構,一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營的,實施暫停新開戶業(yè)務6個月的處罰措施,對相關責任人“一案雙罰”。

    值得關注的是,為了切實加強銀行賬戶實名制管理,防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪,近年來相關監(jiān)管措施不斷趨嚴。2019年,中國人民銀行發(fā)布《關于進一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知(銀發(fā)〔2019〕85號)》,對賬戶實名制管理、加強轉賬管理等出臺了多項措施。2020年10月份,國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定在全國范圍內開展“斷卡”行動,提出要打擊、整治、懲戒多管齊下,堅決打贏“斷卡”行動攻堅戰(zhàn)。

    另外,金融機構也正在積極行動。記者觀察發(fā)現(xiàn),進入2021年以來,銀行對個人賬戶的管理力度不斷加大。

    2021年初,建設銀行、中信銀行、郵儲銀行等多家銀行紛紛發(fā)布公告,將對異常賬戶進行清理,一些長期沒有交易且沒有資金的“睡眠賬戶”,以及同一客戶名下的超量賬戶,都將被銀行注銷。

    例如,中信銀行近日發(fā)布的《關于清理個人長期不動戶及個人開立多個結算賬戶的公告》稱,對賬戶余額低于10元人民幣(含)以下以及截至每年10月底,賬戶連續(xù)兩年(含)以上未發(fā)生任何非結息交易的個人結算賬戶,將被限制交易。同一客戶在該行持有一百個及以上正?;蛭醇せ畹膫€人結算賬戶,也將被限制交易。具體清理時間為2021年1月8日開始;郵政儲蓄銀行在官網(wǎng)發(fā)布《關于開展個人存量異常賬戶清理工作的公告》;建設銀行在官網(wǎng)發(fā)布《關于清理長期不動個人銀行賬戶的公告》稱,將對長期不使用的個人銀行賬戶進行銷戶清理等等。

    對于清理個人長期不動戶及個人開立多個結算賬戶的原因,中信銀行、郵儲銀行都在公告中明確表示,清理行動是為了加強賬戶管理,防范電信詐騙風險。

    小花科技研究院高級研究員蘇筱芮對《證券日報》表示,“金融機構清理‘睡眠賬戶’,是積極響應‘斷卡行動’的具體表現(xiàn)。一方面,可以提升金融機構的運營效率;另一方面,有助于提升合規(guī)性,防范風險。”她進一步指出,“銀行卡販賣是當前電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)的主要原因之一。對個人用戶來說,銀行此舉有助于防范個人風險,避免自身賬戶被不法分子利用,為銀行賬戶安全筑起一道防線。同時,銀行此舉也是在落實人民銀行關于打擊電信網(wǎng)絡詐騙的相關要求。”

    劉斌分析認為,“銀行清理‘睡眠賬戶’一方面是為了加強賬戶管理,防范電信欺詐風險。販賣銀行賬戶是不法分子實施電信欺詐的重要環(huán)節(jié),很多不法分子通過租用、借用或購買他人銀行賬戶,來實施電信欺詐。因此,打擊電信欺詐的第一步就是加強銀行賬戶管理。另一方面,很多‘睡眠賬戶’長期沒有交易,無形中增加了銀行的運營和管理成本,加強賬戶管理可以在一定程度上降低銀行成本。”

(編輯 田冬 上官夢露)

-證券日報網(wǎng)
  • 24小時排行 一周排行
  • 深度策劃

洞察半年報新動能

產(chǎn)因城強,城因產(chǎn)興。工業(yè)化與城市化是經(jīng)濟社會……[詳情]

版權所有證券日報網(wǎng)

互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務許可證 10120180014增值電信業(yè)務經(jīng)營許可證B2-20181903

京公網(wǎng)安備 11010202007567號京ICP備17054264號

證券日報網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務請仔細閱讀法律申明,風險自負。

證券日報社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800

網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net

證券日報APP

掃一掃,即可下載

官方微信

掃一掃,加關注

官方微博

掃一掃,加關注