強調專業(yè)和合規(guī)底線 基金業(yè)協(xié)會規(guī)范基金直播

    基金公司在直播業(yè)務上的競爭越來越激烈，直播人員熬夜已是常有的事，設備、花銷等也在不斷升級，個別公司甚至采取了一些游走在合規(guī)邊緣的做法，給行業(yè)形象帶來了負面影響。

    ◎記者朱妍○編輯黃淑慧

    5月27日，中國基金業(yè)協(xié)會（下稱協(xié)會）發(fā)布《公募基金直播業(yè)務專題討論會會議紀要》（下稱紀要），從四大方面對基金直播存在的問題作出了規(guī)范，劍指基金直播娛樂化、紅包發(fā)放不規(guī)范等長期存在的問題，強調直播須堅守專業(yè)和合規(guī)底線，并給出了實操意見。

    業(yè)內人士認為，紀要有利于整肅基金行業(yè)直播行為，對電商業(yè)務的長期健康發(fā)展起到了正面引導作用，可謂眾望所歸。

    協(xié)會表示，去年受疫情影響，基金管理人原有的傳統(tǒng)營銷模式無法正常開展，為與銀行渠道經(jīng)理、機構客戶、直銷客戶等進行及時有效的溝通，基金管理人通過語音會議、視頻路演、網(wǎng)絡直播等各種線上模式開展營銷活動。這類基金直播作為一種服務手段，有利于發(fā)揮公募基金普惠金融作用，提升行業(yè)認可度，提高投資者服務質效。

    支付寶數(shù)據(jù)顯示，基金直播已成為眾多基民補充理財知識的優(yōu)選方式之一。即便是在大年三十晚上，也有超60萬人在支付寶看理財直播。

    不過，值得注意的是，多數(shù)基金公司去年起就陸陸續(xù)續(xù)在基金直播上花費了大量的人力和財力，財力雄厚的大公司甚至挖掘了網(wǎng)紅主持人、央視資深人士加盟。同時，基金直播也給基金公司增加了不少宣傳費用。

    “基金公司在直播業(yè)務上的競爭越來越激烈，直播人員熬夜已是常有的事，設備、花銷等也在不斷升級，個別公司甚至采取了一些游走在合規(guī)邊緣的做法，給行業(yè)形象帶來了負面影響。”有基金公司電商部人士直言。

    正是在上述背景下，協(xié)會對直播業(yè)務作出了規(guī)范。具體來看，此次協(xié)會主要從四方面進行了規(guī)范和強調。

    首先是直播形式，直播內容不宜娛樂化，不得與國家相關精神、社會公序良俗相違背，同時直播內容涉及基金產(chǎn)品宣傳推介的，應注重體現(xiàn)基金行業(yè)專業(yè)性，嚴格遵守宣傳推介相關法律法規(guī)。

    其次，是此前備受爭議的發(fā)放紅包問題。協(xié)會表示，除了投資者利益優(yōu)先、堅守依法合規(guī)底線外，發(fā)放紅包應以投資者教育為目的，不得與具體基金產(chǎn)品宣傳推介等銷售活動混同。同時，紅包價值應適當，不得存在誘導、刺激基金銷售或保有量等傾向，不得以增加基金收益率等形式將獎勵金額和基金收益混同，不得將開戶、購買、持有基金產(chǎn)品作為投資者獲取紅包的條件；發(fā)放紅包不得定向用于交易滿減抵扣、費用抵扣，或指定其與單一基金產(chǎn)品掛鉤。業(yè)內人士表示，這也意味著很多打“擦邊球”的紅包發(fā)放行為，將面臨規(guī)范和約束。

    再次，是投資者適當性管理的問題。協(xié)會規(guī)定，禁止向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務，禁止向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或服務。

    最后，協(xié)會花了大量筆墨闡述了合規(guī)內控相關問題，從實操層面提出了六點規(guī)范建議，包括厘清權利義務關系、直播內容審核監(jiān)督機制、直播人員、基金業(yè)績展示、直播內容流轉管控、直播視頻存檔期限等。在業(yè)內人士看來，這將使得未來直播業(yè)務的細節(jié)開展更加有章可循。