專訪恒天基金執(zhí)行總裁奚卓萍：堅持投顧驅(qū)動轉(zhuǎn)型 打造中國版“嘉信”

    本報記者 向炎濤

    “我們的目標(biāo)是打造中國版‘嘉信’。”近日，北京恒天明澤基金銷售有限公司（以下簡稱“恒天基金”）執(zhí)行總裁兼首席品牌官奚卓萍在接受《證券日報》記者專訪時如是說。

    據(jù)介紹，從2013年公司持有基金銷售牌照起，恒天基金已與近百家優(yōu)選公募基金建立了合作關(guān)系，線上產(chǎn)品6127只（合并份額4179只）。截至2021年6月30日，公募基金銷量約187.5億元，保有量86.17億元；私募基金銷量約185.8億元，保有量699.98億元。

    今年6月份，恒天基金正式啟用“恒天銀杏理財”服務(wù)品牌，立志在“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”的業(yè)務(wù)模式指導(dǎo)下，成為客戶的買方投顧。

    投顧驅(qū)動轉(zhuǎn)型

    目前，權(quán)益類資產(chǎn)成為國內(nèi)資產(chǎn)配置新的趨勢。“未來十年將是中國權(quán)益投資發(fā)展的黃金十年。”奚卓萍表示，從全球大勢以及中國的經(jīng)濟形勢來說，權(quán)益市場對于現(xiàn)在的中國經(jīng)濟本身就是黃金賽道。隨著中國經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，未來將不斷催生更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)；而資本市場的進一步改革，如創(chuàng)業(yè)板注冊制、科創(chuàng)板出臺等，將進一步提升投融資效率，加上“中概股”的回歸，未來將會有更多優(yōu)質(zhì)公司在中國資本市場聚集。此外，隨著中國經(jīng)濟在全球的占比不斷提升，國內(nèi)外增量資金將趨勢性增配中國權(quán)益資產(chǎn)。

    在這樣的背景下，恒天基金啟動了從“產(chǎn)品銷售為主”向“資產(chǎn)配置為核心”的轉(zhuǎn)型，業(yè)務(wù)模式也從“以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向，理顧銷售”向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”轉(zhuǎn)型。

    奚卓萍認(rèn)為，目前國內(nèi)公募基金投資者市場存在“基金賺錢，而基民不賺錢”的現(xiàn)象，即投資者回報低于基金總回報。造成以上現(xiàn)象的原因在于，一是基金種類繁雜，難以優(yōu)選；二是“短跑冠軍”并不等于“常勝將軍”；三是頻繁追漲殺跌。而恒天基金依托自身強大的公募基金投研團隊，構(gòu)建了定量打分+定性評估兩個維度與打分、初次調(diào)研、深度調(diào)研和投資決策四位一體的公募基金嚴(yán)選體系，幫助投資人解決選基難題。

    恒天基金不僅僅是一對一，還推出了“1+N”服務(wù)。“除了理財顧問，恒天基金這個平臺如何將更多的專業(yè)知識、行業(yè)方向賦能給理財顧問，在這背后其實有N個專家在提供支持。”奚卓萍表示，目前，恒天基金有獨立、專業(yè)的研究中心，集團投研團隊達(dá)到70余人。與此同時，恒天基金建立了多重篩選機制，包括制定白名單機制、推出產(chǎn)品品牌“冠軍100™”，依托于投資策略，為客戶挑選優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)與管理人。

    在風(fēng)控方面，恒天基金搭建并不斷升級了“四層管理人篩選+立體風(fēng)控管理”體系，能夠?qū)崿F(xiàn)從機構(gòu)準(zhǔn)入到產(chǎn)品篩選、從銷售風(fēng)險管理到投后管理中心的無縫銜接，覆蓋產(chǎn)品全生命周期的風(fēng)險管控。產(chǎn)品部門、風(fēng)險與合規(guī)部門、內(nèi)部審計團隊組成的三道風(fēng)險控制防線，進一步落實“筑牢風(fēng)控防線，堅守合規(guī)底線”的原則，切實做到“穩(wěn)中求進發(fā)展，合規(guī)風(fēng)控優(yōu)先”。

    打造中國版“嘉信”

    “嘉信以客戶導(dǎo)向做了很多變革，包括降低傭金、提供線上服務(wù)等。我認(rèn)為它的成功就是站在客戶角度去思考財富管理的方向，所以恒天給自己定的目標(biāo)是：我們要成為中國的嘉信。”奚卓萍說，恒天基金有一個夢想：成為中國版的嘉信。

    今年6月份，恒天基金特別啟用“恒天銀杏理財”作為新的服務(wù)品牌，產(chǎn)品體系包括公募基金、私募基金，涵蓋了貨幣、固收+、權(quán)益類等全譜系理財產(chǎn)品；在服務(wù)體系方面，投資研究中心、產(chǎn)品研究中心、網(wǎng)絡(luò)金融中心、金融顧問中心、客戶服務(wù)管理總部等職能中心共同構(gòu)建了以客戶為中心的服務(wù)平臺，為客戶提供全方位的服務(wù)。

    招商銀行聯(lián)合貝恩公司發(fā)布的《2021中國私人財富報告》顯示，2020年，中國可投資資產(chǎn)在1000萬元以上的中國高凈值人群數(shù)量達(dá)262萬人，2018年-2020年年均復(fù)合增長率為15%；預(yù)計到2021年年底，中國高凈值人群數(shù)量將接近300萬，而這部分人掌握的可投資資產(chǎn)總規(guī)模將突破90萬億元。

    “恒天銀杏理財對于公司來說是一個全新的服務(wù)品牌，目前公司的高凈值客戶超過11萬人，財富管理對于我們來說是一片非常廣闊的藍(lán)海。”奚卓萍說，恒天基金目前在全國擁有21家分支機構(gòu)和北京直營中心，這為財富管理提供了很好的發(fā)展機遇。

    當(dāng)前，不少傳統(tǒng)銀行、券商等金融機構(gòu)紛紛轉(zhuǎn)型財富管理，談及恒天基金的差異性，奚卓萍表示，傳統(tǒng)金融機構(gòu)很少有一個專業(yè)人士陪同客戶理財?shù)娜芷?，而恒天基金一直教育所有員工，要以初心去服務(wù)客戶、陪伴客戶。“我們打造系統(tǒng)的便捷性、高效性、智能性，但是最終出現(xiàn)在客戶面前的，是一個活生生的能夠了解客戶需求、陪伴客戶理財全生命周期的專業(yè)理顧形象”。