本報記者 向炎濤
“我們的目標(biāo)是打造中國版‘嘉信’。”近日,北京恒天明澤基金銷售有限公司(以下簡稱“恒天基金”)執(zhí)行總裁兼首席品牌官奚卓萍在接受《證券日報》記者專訪時如是說。
據(jù)介紹,從2013年公司持有基金銷售牌照起,恒天基金已與近百家優(yōu)選公募基金建立了合作關(guān)系,線上產(chǎn)品6127只(合并份額4179只)。截至2021年6月30日,公募基金銷量約187.5億元,保有量86.17億元;私募基金銷量約185.8億元,保有量699.98億元。
今年6月份,恒天基金正式啟用“恒天銀杏理財”服務(wù)品牌,立志在“以客戶為中心,投顧驅(qū)動”的業(yè)務(wù)模式指導(dǎo)下,成為客戶的買方投顧。
投顧驅(qū)動轉(zhuǎn)型
目前,權(quán)益類資產(chǎn)成為國內(nèi)資產(chǎn)配置新的趨勢。“未來十年將是中國權(quán)益投資發(fā)展的黃金十年。”奚卓萍表示,從全球大勢以及中國的經(jīng)濟形勢來說,權(quán)益市場對于現(xiàn)在的中國經(jīng)濟本身就是黃金賽道。隨著中國經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展,未來將不斷催生更多優(yōu)質(zhì)企業(yè);而資本市場的進一步改革,如創(chuàng)業(yè)板注冊制、科創(chuàng)板出臺等,將進一步提升投融資效率,加上“中概股”的回歸,未來將會有更多優(yōu)質(zhì)公司在中國資本市場聚集。此外,隨著中國經(jīng)濟在全球的占比不斷提升,國內(nèi)外增量資金將趨勢性增配中國權(quán)益資產(chǎn)。
在這樣的背景下,恒天基金啟動了從“產(chǎn)品銷售為主”向“資產(chǎn)配置為核心”的轉(zhuǎn)型,業(yè)務(wù)模式也從“以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向,理顧銷售”向“以客戶為中心,投顧驅(qū)動”轉(zhuǎn)型。
奚卓萍認(rèn)為,目前國內(nèi)公募基金投資者市場存在“基金賺錢,而基民不賺錢”的現(xiàn)象,即投資者回報低于基金總回報。造成以上現(xiàn)象的原因在于,一是基金種類繁雜,難以優(yōu)選;二是“短跑冠軍”并不等于“常勝將軍”;三是頻繁追漲殺跌。而恒天基金依托自身強大的公募基金投研團隊,構(gòu)建了定量打分+定性評估兩個維度與打分、初次調(diào)研、深度調(diào)研和投資決策四位一體的公募基金嚴(yán)選體系,幫助投資人解決選基難題。
恒天基金不僅僅是一對一,還推出了“1+N”服務(wù)。“除了理財顧問,恒天基金這個平臺如何將更多的專業(yè)知識、行業(yè)方向賦能給理財顧問,在這背后其實有N個專家在提供支持。”奚卓萍表示,目前,恒天基金有獨立、專業(yè)的研究中心,集團投研團隊達(dá)到70余人。與此同時,恒天基金建立了多重篩選機制,包括制定白名單機制、推出產(chǎn)品品牌“冠軍100™”,依托于投資策略,為客戶挑選優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)與管理人。
在風(fēng)控方面,恒天基金搭建并不斷升級了“四層管理人篩選+立體風(fēng)控管理”體系,能夠?qū)崿F(xiàn)從機構(gòu)準(zhǔn)入到產(chǎn)品篩選、從銷售風(fēng)險管理到投后管理中心的無縫銜接,覆蓋產(chǎn)品全生命周期的風(fēng)險管控。產(chǎn)品部門、風(fēng)險與合規(guī)部門、內(nèi)部審計團隊組成的三道風(fēng)險控制防線,進一步落實“筑牢風(fēng)控防線,堅守合規(guī)底線”的原則,切實做到“穩(wěn)中求進發(fā)展,合規(guī)風(fēng)控優(yōu)先”。
打造中國版“嘉信”
“嘉信以客戶導(dǎo)向做了很多變革,包括降低傭金、提供線上服務(wù)等。我認(rèn)為它的成功就是站在客戶角度去思考財富管理的方向,所以恒天給自己定的目標(biāo)是:我們要成為中國的嘉信。”奚卓萍說,恒天基金有一個夢想:成為中國版的嘉信。
今年6月份,恒天基金特別啟用“恒天銀杏理財”作為新的服務(wù)品牌,產(chǎn)品體系包括公募基金、私募基金,涵蓋了貨幣、固收+、權(quán)益類等全譜系理財產(chǎn)品;在服務(wù)體系方面,投資研究中心、產(chǎn)品研究中心、網(wǎng)絡(luò)金融中心、金融顧問中心、客戶服務(wù)管理總部等職能中心共同構(gòu)建了以客戶為中心的服務(wù)平臺,為客戶提供全方位的服務(wù)。
招商銀行聯(lián)合貝恩公司發(fā)布的《2021中國私人財富報告》顯示,2020年,中國可投資資產(chǎn)在1000萬元以上的中國高凈值人群數(shù)量達(dá)262萬人,2018年-2020年年均復(fù)合增長率為15%;預(yù)計到2021年年底,中國高凈值人群數(shù)量將接近300萬,而這部分人掌握的可投資資產(chǎn)總規(guī)模將突破90萬億元。
“恒天銀杏理財對于公司來說是一個全新的服務(wù)品牌,目前公司的高凈值客戶超過11萬人,財富管理對于我們來說是一片非常廣闊的藍(lán)海。”奚卓萍說,恒天基金目前在全國擁有21家分支機構(gòu)和北京直營中心,這為財富管理提供了很好的發(fā)展機遇。
當(dāng)前,不少傳統(tǒng)銀行、券商等金融機構(gòu)紛紛轉(zhuǎn)型財富管理,談及恒天基金的差異性,奚卓萍表示,傳統(tǒng)金融機構(gòu)很少有一個專業(yè)人士陪同客戶理財?shù)娜芷?,而恒天基金一直教育所有員工,要以初心去服務(wù)客戶、陪伴客戶。“我們打造系統(tǒng)的便捷性、高效性、智能性,但是最終出現(xiàn)在客戶面前的,是一個活生生的能夠了解客戶需求、陪伴客戶理財全生命周期的專業(yè)理顧形象”。
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