近5年整體超額收益名列前茅 中銀固收類基金彰顯實力

    2021年以來，股市震蕩加劇、主線不斷輪動。在此背景下，固收類基金再次受到不少投資者的青睞。

    一直以來，固定收益類投資都是中銀基金的強項。海通證券發(fā)布的《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)超額收益排行榜》顯示，中銀基金的固定收益類基金整體業(yè)績出眾。

    截止2021年9月30日，最近3年，中銀基金以9.01%的超額收益率在17家固定收益類大型公司中排名第4；最近5年，中銀基金以19.99%的超額收益率在16家固定收益類大型公司中排名第3。（數(shù)據(jù)來源：海通證券，數(shù)據(jù)截止2021.09.30）

    從具體產(chǎn)品來看，中銀基金也擁有諸多明星固收類基金。

    據(jù)海通證券截至2021年10月15日的數(shù)據(jù)，中銀基金有多只債券型基金獲得海通五星級評價，其中既有純債基金也有炙手可熱的“固收+”基金。

    以中銀穩(wěn)健添利A為例，該基金成立以來歷經(jīng)市場考驗，即使在2016年、2018年市場劇烈調(diào)整的時候，其年度回報率也不低于4%。

    數(shù)據(jù)來源：海通證券，截止2021.10.15

    作為中銀穩(wěn)健添利A的基金經(jīng)理，陳瑋深耕固收投資領(lǐng)域十多年，已經(jīng)形成了成熟的投資風格。

    陳瑋追求中長期收益，不追逐短期風口和業(yè)績排名，嚴格把握資產(chǎn)的風險收益比。在他看來，作為替持有人理財?shù)幕鸾?jīng)理，在進行投資時不僅要考慮預期收益率，更應該把各類資產(chǎn)的風險和收益做具體分析，從而選擇相對風險收益比更優(yōu)的標的；另外，在組合過程中，還可以考慮不同資產(chǎn)的風險匹配與適當對沖，從而給持有人帶來相對比較好的一個持有體驗。

    在最新披露的三季度報告中，陳瑋也談到了中銀穩(wěn)健添利的投資策略。

    他表示，三季度降低了權(quán)益資產(chǎn)投資比例，重點投資估值合理的各細分行業(yè)龍頭公司，適當參與高景氣行業(yè)的投資機會，在可轉(zhuǎn)債估值上升過程中逐步降低風險暴露；債券方面則維持適當杠桿比例，顯著提升組合久期，重點配置利率債和高等級信用債，積極參與波段投資機會，借此提升基金的業(yè)績表現(xiàn)。

    一花獨放不是春，百花齊放春滿園。背靠強大的投研實力，中銀基金將一如既往地依靠團隊的努力和智慧，為投資者持續(xù)帶來實實在在的獲得感。

    業(yè)績回顧：中銀穩(wěn)健添利A于2013年2月4日成立，陳瑋于2014年12月31日管理該基金，近五年回報/業(yè)績基準回報分別為：2016年度4.17%/-1.63%、2017年度4.57%/-3.38%、2018年度5.77%/4.79%、2019年度7.59%/1.31%、2020年度4.36%/-0.06%，2021年1月1日至2021年6月30日2.03%/0.65%，2021年7月1日至2021年9月30日1.40%/0.83%。（數(shù)據(jù)來源：基金定期報告）。

    風險提示：投資有風險，在市場波動等因素的影響下，基金投資有可能出現(xiàn)虧損，在少數(shù)極端情況下可能損失全部本金?；鸸芾砣瞬槐ＷC基金一定盈利，也不保證最低收益，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前，應詳細閱讀基金的招募說明書、基金合同等法律文件，了解具體產(chǎn)品情況，并根據(jù)自身情況判斷基金是否與其風險承受能力相匹配。文中觀點不構(gòu)成中銀基金的投資建議或任何其他忠告，并可能隨情況的變化而發(fā)生改變。

    （CIS）