我與金融科技的故事｜匯添富基金沈琪—數(shù)據(jù)即服務(wù)，開啟星辰大海的新征途

    【編者按】為深入貫徹落實黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國證監(jiān)會總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動。通過開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動，搭建交流平臺，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營造金融科技長效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”《我與金融科技的故事》征文之四。

數(shù)據(jù)即服務(wù)，開啟星辰大海的新征途

——匯添富基金 沈琪

    當我寫下這篇故事的時候，已經(jīng)離開中歐基金，來到匯添富基金，就此踏上了新的征程?；仡欉^往時光，留下不少記憶，也對當下的新公司有了更多期待。我對中歐和匯添富的金融科技體系建設(shè)的感觸可以總結(jié)為幾個關(guān)鍵詞：數(shù)據(jù)素養(yǎng)、數(shù)據(jù)共創(chuàng)、產(chǎn)品賦能。

    培養(yǎng)數(shù)據(jù)素養(yǎng)

    過去幾年，中歐基金憑借客戶信任，在業(yè)績和規(guī)模方面已經(jīng)有了一定的行業(yè)影響力。而在外人看不到的地方，中歐更是一家學(xué)習型的企業(yè)，格外注重對員工學(xué)習能力、數(shù)據(jù)素養(yǎng)方面的培養(yǎng)，每一位中歐人都可以通過線上課堂，快速了解公司和企業(yè)文化，諸如公司部門職能、合規(guī)要求、制度規(guī)范、行業(yè)研究、數(shù)據(jù)分享等欄目。員工可以選擇感興趣的課程進行學(xué)習，也可以申請報名成為講師，在課余時間充電學(xué)習。

    此外，中歐通過多年實踐，打造了數(shù)據(jù)中臺和數(shù)據(jù)分析隊伍，實現(xiàn)了自助分析（Tableau）推廣之路，聯(lián)動各業(yè)務(wù)條線提升數(shù)據(jù)素養(yǎng)和分析洞察能力，為企業(yè)未來的數(shù)字化轉(zhuǎn)型做好了目標鋪墊，即“人人都是數(shù)據(jù)分析師”。

    數(shù)據(jù)共創(chuàng)與產(chǎn)品賦能

    與之不同的是，匯添富基金在數(shù)據(jù)投入方面更加注重自主創(chuàng)新。外購的商業(yè)化產(chǎn)品無法和實際業(yè)務(wù)做到完美契合，因此需要對應(yīng)用場景抽象后自研形成完整的應(yīng)用場景閉環(huán)。隨著市場競爭的不斷加劇，投資交易、監(jiān)管風控、戰(zhàn)略考核、營銷運營等各業(yè)務(wù)條線都面臨著更精細化的考核。而我作為營銷條線的數(shù)據(jù)分析成員，也切實感受到營銷類數(shù)據(jù)應(yīng)用場景的復(fù)雜性、靈活性，不僅僅有客戶運營，還包括流量運營、產(chǎn)品運營、渠道運營等等。

    要真正參與到業(yè)務(wù)經(jīng)營當中，就需要技術(shù)人員前置去理解業(yè)務(wù)原理和業(yè)務(wù)邏輯，將業(yè)務(wù)需求轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)需求從而幫助業(yè)務(wù)開展。因此，我的角色不僅僅需要懂金融科技的技術(shù)，更要能理解業(yè)務(wù)場景和模式，成為促進技術(shù)和業(yè)務(wù)融合的橋梁，所有的數(shù)據(jù)模型搭建的出發(fā)點均以業(yè)務(wù)、以客戶為核心，站在其角度進行設(shè)計。

    匯添富IT團隊和業(yè)務(wù)端緊密配合，共同協(xié)作，實現(xiàn)了“數(shù)據(jù)共創(chuàng)”。目前匯添富已打造出行業(yè)領(lǐng)先的企業(yè)級大數(shù)據(jù)智能平臺和豐富的功能模塊，落地被業(yè)務(wù)廣泛使用中。比如，面向業(yè)務(wù)構(gòu)建了金融實驗室，集中部署了自研的一系列數(shù)據(jù)查詢分析工具、數(shù)據(jù)庫工具、圖形化挖掘工具，提供不同技能層次的用戶豐富的分析手段，滿足其自主分析需求；再比如，搭建了以客群運營為中心的數(shù)據(jù)產(chǎn)品體系，實現(xiàn)業(yè)務(wù)用戶自主配置客群、生命周期管理、自定義客戶標簽等系列功能。當前我設(shè)計的一個新型智能模塊（客群指標回測和場景指標定義）正在配合開發(fā)團隊緊鑼密鼓研發(fā)中，可以滿足業(yè)務(wù)用戶在多個主題下的復(fù)合指標自定義分析。通過行業(yè)調(diào)研，當前市場上還沒有類似的數(shù)據(jù)智能應(yīng)用的案例，主要通過固定報表或IT人員取數(shù)方式解決，而且對用戶體驗而言并不理想。屆時，該模塊將作為自研產(chǎn)品之一，進一步完善現(xiàn)有的大數(shù)據(jù)智能產(chǎn)品體系。

    正如巴菲特在《聰明的投資者》（The Intelligent Investor）的序言中寫道：“要想在一生中獲得成功，并不需要頂級的智商、超凡的商業(yè)頭腦或內(nèi)幕消息，而是需要一個穩(wěn)妥的知識體系作為決策基礎(chǔ)，并且有能力控制自己的情緒，使其不會對這種體系造成侵蝕。”堅持努力做正確的事，長此以往，一定能收獲回報，無論是金融投資、還是工作事業(yè)，或者是人的成長。

    長坡厚雪，不疾不徐。那些看似波瀾不驚的日復(fù)一日，或許會在某一天，讓人看到堅持的意義。