公募基金行業(yè)服務個人養(yǎng)老金發(fā)展綱要發(fā)布

    應深研大眾多元化、多層次的養(yǎng)老理財需求，加大產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)力度

    為更好地引導公募基金行業(yè)主動作為、守正創(chuàng)新，積極服務個人養(yǎng)老金高質量發(fā)展，中國基金業(yè)協(xié)會25日發(fā)布《公募基金行業(yè)服務個人養(yǎng)老金高質量發(fā)展行動綱要》。

    《綱要》從提高政治站位、履行職責使命、提升專業(yè)能力、豐富產(chǎn)品供給、優(yōu)化客戶服務等五個方面，提出公募基金行業(yè)服務個人養(yǎng)老金高質量發(fā)展的起步點、著力點和關鍵點，有利于推動行業(yè)踐行以人民為中心的發(fā)展思想，立足共同富裕的時代背景，充分發(fā)揮在長期投資管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，切實肩負起服務個人養(yǎng)老金發(fā)展的職責使命。

    《綱要》強調服務個人養(yǎng)老金的重要政治意義，指出推動個人養(yǎng)老金發(fā)展是以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，貫徹落實黨的二十大精神，規(guī)范發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險的一項重要制度安排。行業(yè)應當進一步勇?lián)鷷r代責任，堅守服務居民理財需求、助力養(yǎng)老金保值增值的初心，力爭在服務國家養(yǎng)老保障事業(yè)上取得更大作為。

    《綱要》明確服務個人養(yǎng)老金是公募基金行業(yè)的職責使命，提出行業(yè)應當切實深化思想認識，堅持人民至上，積極履行職責使命。一是立足國家和人民層面，應當深刻領悟助力個人養(yǎng)老金發(fā)展，是行業(yè)堅持以人民為中心的發(fā)展思想，助力實現(xiàn)共同富裕的重要表現(xiàn)。二是立足經(jīng)濟社會、資本市場層面，應當深入理解個人養(yǎng)老金作為長期資金，對于提高直接融資比重、優(yōu)化資本市場生態(tài)、服務實體經(jīng)濟增長具有重要意義，應當充分發(fā)揮投資的引領作用。三是立足行業(yè)與公司自身層面，應當以長遠的戰(zhàn)略視角，系統(tǒng)規(guī)劃和布局，從組織架構、公司治理、文化建設、資源投入等各方面予以重視，全面促進養(yǎng)老金業(yè)務發(fā)展。應當引導廣大基金從業(yè)人員積極參與個人養(yǎng)老金投資，充分發(fā)揮示范引領作用。同時應當以積極開放的態(tài)度加強與銀行、保險等其他相關行業(yè)的溝通交流，共同推動我國養(yǎng)老金融事業(yè)健康發(fā)展。

    此外，《綱要》要求行業(yè)應當持續(xù)強化核心能力建設，做好專業(yè)能力的積累和傳承，并從三個方面予以強調。一是聚焦投研能力提升，應當持續(xù)優(yōu)化投研體系建設，秉持長期投資、價值投資理念，采用成熟的資產(chǎn)配置策略來契合個人養(yǎng)老金的投資需求和特點。二是強調人才隊伍建設，應當搭建專業(yè)性強、穩(wěn)定度高的團隊，重視梯隊化管理，健全長周期考核和激勵約束機制，讓員工及公司的利益與投資者的長期利益保持一致。三是重視信息技術應用，應當加大科技投入，探索運用金融科技等手段，夯實信息系統(tǒng)的服務能力，更好地保障各項業(yè)務高效運轉。

    根據(jù)《綱要》的建議，基金行業(yè)應當深研大眾多元化、多層次的養(yǎng)老理財需求，加大產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)力度，為個人養(yǎng)老金提供豐富的配置選擇和投資工具。一是針對養(yǎng)老目標基金，應當充分考慮不同投資者的偏好和需求，進一步完善目標日期、目標風險等產(chǎn)品投資策略。二是針對其他類型基金，應當借鑒國際經(jīng)驗，結合國情市情，持續(xù)開發(fā)風格穩(wěn)定、策略清晰的基金，健全產(chǎn)品譜系，并鼓勵通過設置鎖定期等方式引導長期投資。三是在產(chǎn)品設計方面，應當從費用費率、申贖機制、收益分配等方面持續(xù)優(yōu)化設置，便利不同的資金投資與使用需求。

    中基協(xié)表示，基金行業(yè)應當匯集各方力量，重視投資者全生命周期服務與陪伴，引導大眾樹立健康科學的養(yǎng)老投資理念，讓更多老百姓享受到個人養(yǎng)老金制度紅利。一是加強客戶服務與陪伴，應當立足主責主業(yè)，打造強大的運營支持體系，從信息披露、宣傳推介、適當性管理等多個維度提升投資者體驗，設立個人養(yǎng)老金業(yè)務專區(qū)，提供“一站式”、全流程的客戶陪伴服務。二是重視養(yǎng)老金融投教，應當不斷拓展投教工作的渠道和方式，充分利用互聯(lián)網(wǎng)等新技術手段，營造良好的養(yǎng)老投資文化，尤其應當重視年輕人的養(yǎng)老理財觀念培育，大力推進養(yǎng)老投教“進企業(yè)、進機關、進高校”。