金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈,是國家核心競爭力的重要組成部分。去年,中央金融工作會(huì)議提出要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。今年,新“國九條”出臺(tái),更強(qiáng)調(diào)堅(jiān)守資本市場工作的政治性、人民性,既要服務(wù)國家重大戰(zhàn)略和推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,又要踐行金融為民、保護(hù)投資者權(quán)益的使命。
平安基金作為公募基金行業(yè)的一員,近年來持續(xù)踐行“金融為民”的理念和中國平安“省時(shí)、省心、省錢”的客戶價(jià)值追求,堅(jiān)持做長期正確的事。平安基金將積極貫徹新“國九條”精神,扎實(shí)做好金融五篇大文章,持續(xù)提升投資者回報(bào),服務(wù)好科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新,推動(dòng)公募行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,為加快建設(shè)金融強(qiáng)國貢獻(xiàn)一份力量。
堅(jiān)守金融人民性 致力提升投資者普惠化服務(wù)
平安基金始終踐行金融為民理念,從降費(fèi)讓利、投教陪伴、投研提升多個(gè)方面提升投資者權(quán)益。
在降費(fèi)讓利方面,平安基金積極響應(yīng)政策號召,推動(dòng)旗下38只主動(dòng)權(quán)益基金調(diào)降管理費(fèi)。以2023年末規(guī)模計(jì)算,公司每年合計(jì)讓利投資者近億元。
在投教陪伴方面,平安基金依托公司服務(wù)號和各代銷機(jī)構(gòu)的財(cái)富號提供日常專業(yè)陪伴服務(wù),包括市場波動(dòng)解讀、基金經(jīng)理市場日評、投資風(fēng)向標(biāo)、理財(cái)學(xué)堂、互動(dòng)話題等,借著線上開放平臺(tái),與渠道一起,從投前到投中到投后,做好全方位陪伴服務(wù)。2023年,平安基金面向零售和機(jī)構(gòu)客戶開展數(shù)千場的線上線下路演投教服務(wù)。
在投研提升方面,平安基金高度重視投資能力建設(shè)。第一,樹立長期投資、價(jià)值投資的理念,不過分關(guān)注短期業(yè)績,鼓勵(lì)基金經(jīng)理創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)健的投資回報(bào);第二,強(qiáng)化專業(yè)人才梯隊(duì)培養(yǎng)體系,為專業(yè)人才提供發(fā)展平臺(tái),投資管理實(shí)行精細(xì)分工,形成多團(tuán)隊(duì)、多風(fēng)格的專業(yè)投研隊(duì)伍;第三,以投資者利益為核心,把復(fù)雜問題留給自己,把簡單和便捷交給客戶,力爭為投資者創(chuàng)造持續(xù)、穩(wěn)健的投資收益,提升投資者的獲得感。
持續(xù)發(fā)力養(yǎng)老金業(yè)務(wù) 服務(wù)居民養(yǎng)老投資需求
個(gè)人養(yǎng)老第三支柱制度的推出,對于構(gòu)建我國社會(huì)保障體系具有劃時(shí)代意義。2023年11月份,公募基金行業(yè)首批個(gè)人養(yǎng)老公募基金Y份額正式發(fā)售。這標(biāo)志著公募基金正式成為第三支柱的“責(zé)任擔(dān)當(dāng)”。從發(fā)達(dá)國家比如美國的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)來看,公募基金占居民養(yǎng)老第三支柱的半壁江山??梢灶A(yù)期,我國公募基金也將會(huì)在笫三支柱發(fā)揮越來越重要的作用。公募基金管理人作為養(yǎng)老基金的產(chǎn)品提供方,將發(fā)揮好助力居民養(yǎng)老金財(cái)富增值與為資本市場引入長期資金的橋梁作用,一方面將根據(jù)不同養(yǎng)老群體的風(fēng)險(xiǎn)承受能力科學(xué)的進(jìn)行資產(chǎn)配置,滿足投資者長期養(yǎng)老資產(chǎn)穩(wěn)健增值的需求,另一方面對資本市場來說,個(gè)人養(yǎng)老金是非常難得的長期穩(wěn)定資金,我們要做好資源配置,將資金投資于具有長期發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)質(zhì)企業(yè),發(fā)揮金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。
平安基金作為行業(yè)中較早布局養(yǎng)老公募產(chǎn)品的基金公司之一,在養(yǎng)老公募FOF方面,已成立了2025、2030、2035、2040等多只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金和1只穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金。平安基金將秉承“金融為民”的行業(yè)理念和中國平安“省時(shí)、省心、省錢”的客戶價(jià)值追求,勤勉盡責(zé),苦練內(nèi)功,為持有人創(chuàng)造良好體驗(yàn)和穩(wěn)健回報(bào),為養(yǎng)老基金事業(yè)添磚加瓦。
支持科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新 注重科技產(chǎn)業(yè)投研能力
平安基金充分發(fā)揮公募基金投資研究方面的優(yōu)勢,通過持續(xù)、深入的研究,助力資本市場的價(jià)值發(fā)現(xiàn),有效引導(dǎo)資源流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)及國家戰(zhàn)略重點(diǎn)支持的,具有投資價(jià)值的領(lǐng)域。近年來,平安基金已經(jīng)開發(fā)包括粵港澳大灣區(qū)、新能源汽車、高端制造、低碳經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新等圍繞國家戰(zhàn)略及重點(diǎn)扶持產(chǎn)業(yè)的主題基金,以落實(shí)金融行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與國家戰(zhàn)略的號召,推進(jìn)科技創(chuàng)新及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。
截至2023年底,公司旗下基金(公募+專戶)投資科創(chuàng)板股票超72億元,創(chuàng)業(yè)板股票超135億元;公司產(chǎn)業(yè)債投資總額超1147億元。
在科技投研方面,平安基金高度重視戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的投資研究和產(chǎn)品創(chuàng)新,在投研資源上持續(xù)向科技創(chuàng)新領(lǐng)域傾斜,培養(yǎng)出一批在新能源汽車、光伏產(chǎn)業(yè)、創(chuàng)新藥、高端制造、信息技術(shù)等領(lǐng)域的專業(yè)投研人員,實(shí)時(shí)對新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)跟蹤覆蓋,不斷完善對科創(chuàng)龍頭、專精特新小巨人等新興、特色標(biāo)的研究框架和估值方法,以金融力量助力科技實(shí)業(yè)發(fā)展。
積極擁抱金融科技 提升投研、銷售、風(fēng)控智慧化經(jīng)營
平安基金積極擁抱科技,通過科技手段全面提升投資管理業(yè)績、客戶服務(wù)水平、風(fēng)險(xiǎn)控制三大核心能力,致力于成為科技賦能型智慧資產(chǎn)管理公司。公司近年來在金融科技方面持續(xù)投入,夯實(shí)科技基礎(chǔ)設(shè)施、儲(chǔ)備金融科技人才。金融科技每年投入上億元,科技人員占比公司人數(shù)約20%。
在智能投研方面,科技團(tuán)隊(duì)與公司權(quán)益、固收、資產(chǎn)配置、ETF四大核心投資部門投研人員深度合作,針對不同投資板塊對信息收集與處理的差異與痛點(diǎn),實(shí)現(xiàn)投資管理“先知、先決、先行”。
其中,公司自主開發(fā)覆蓋ETF全流程投資管理的綜合系統(tǒng)平臺(tái)Oceanus海神系統(tǒng),依靠全流程、實(shí)時(shí)監(jiān)控的ETF指數(shù)投資輔助系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)投資、風(fēng)控、績效、研究一體化,提升投資效率、降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。在海神系統(tǒng)的助力下,平安基金旗下多只ETF今年以來跟蹤誤差排名同類型基金前列,該系統(tǒng)也曾榮獲深圳市金融創(chuàng)新優(yōu)秀獎(jiǎng)。
在智能銷售方面,公司通過開發(fā)智能銷售平臺(tái),從產(chǎn)品和客戶多個(gè)維度進(jìn)行分析,讓客戶經(jīng)理提供更精準(zhǔn)、專業(yè)的銷售建議。
在智能風(fēng)控方面,公司利用平安集團(tuán)科技手段及大數(shù)據(jù)優(yōu)勢,開發(fā)了業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的組合負(fù)債管理、信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、流動(dòng)性管理、運(yùn)營清算等系統(tǒng),針對投資標(biāo)的和重要交易對手實(shí)現(xiàn)全方位、全周期覆蓋,形成獨(dú)具特色的“獨(dú)立運(yùn)作、分業(yè)監(jiān)管、集團(tuán)監(jiān)督”的“行業(yè)+1”風(fēng)控體系與實(shí)踐,有效防范和管理公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)與基金投資風(fēng)險(xiǎn),充分保護(hù)投資人合法權(quán)益。
打造綠色主題投資產(chǎn)品與服務(wù) 完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)
對于ESG投資,平安集團(tuán)一直以來都非常重視,平安基金從2019年起就已經(jīng)開始ESG相關(guān)產(chǎn)品的布局。目前平安基金已經(jīng)開發(fā)了包括平安中證新能源汽車產(chǎn)業(yè)ETF、平安中證新材料ETF、平安中證光伏產(chǎn)業(yè)ETF等多只ESG相關(guān)產(chǎn)品,投資標(biāo)的包括新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈、光伏產(chǎn)業(yè)鏈、先進(jìn)鋼鐵、有色金屬、化工、無機(jī)非金屬等基礎(chǔ)材料以及關(guān)鍵戰(zhàn)略材料等新材料領(lǐng)域的上市公司。
平安基金秉持平安集團(tuán)責(zé)任投資理念,不斷完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。在投資中積極踐行ESG納入原則,即通過CN-ESG評分框架評估目標(biāo)公司對可持續(xù)發(fā)展的積極貢獻(xiàn),評分結(jié)果為最優(yōu)5分位的標(biāo)的公司,會(huì)被納入責(zé)任投資鼓勵(lì)清單,可在同樣的財(cái)務(wù)評估結(jié)果下優(yōu)先考慮進(jìn)行投資。
站在新的歷史階段,高質(zhì)量發(fā)展必將成為公募基金行業(yè)創(chuàng)新前進(jìn)的內(nèi)核。公募基金行業(yè)作為資本市場的重要參與主體和居民財(cái)富管理的重要服務(wù)機(jī)構(gòu),在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和維護(hù)資本市場穩(wěn)定方面發(fā)揮著重大作用,這也要求我們必須在研究投資、客戶服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新、制度建設(shè)等方面狠抓專業(yè)能力建設(shè),只有苦練內(nèi)功才能更好的滿足廣大投資者日益多元化、差異化的理財(cái)需求,進(jìn)而促進(jìn)公司、行業(yè)和市場高質(zhì)量發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)提示:基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn),基金過往業(yè)績不預(yù)示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件,在全面了解產(chǎn)品情況及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上,選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資。本觀點(diǎn)僅代表當(dāng)時(shí)觀點(diǎn),今后可能發(fā)生改變,僅供參考,不構(gòu)成任何業(yè)務(wù)的宣傳推介材料、投資建議或保證,亦不作為任何法律文件。
(CIS)
產(chǎn)因城強(qiáng),城因產(chǎn)興。工業(yè)化與城市化是經(jīng)濟(jì)社會(huì)……[詳情]
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