村鎮(zhèn)銀行化解風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)推進(jìn) 江北恒豐村鎮(zhèn)銀行獲發(fā)起行股東增資

    本報(bào)記者 呂東

    今年以來(lái)，隨著推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行改革重組、加快此類(lèi)銀行補(bǔ)充資本的相關(guān)政策發(fā)布，愈來(lái)愈多的村鎮(zhèn)銀行獲得了發(fā)起行股東增資。

    日前，恒豐銀行旗下的重慶江北恒豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“江北恒豐村鎮(zhèn)銀行”）股權(quán)變更事宜已獲監(jiān)管部門(mén)批復(fù)同意，恒豐銀行將通過(guò)認(rèn)購(gòu)后者定向增發(fā)股份2.1384億股，使其持股比例進(jìn)一步增至84.39%。

    恒豐銀行此次對(duì)旗下控股的村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行增資，并非發(fā)起行股東增持旗下村鎮(zhèn)銀行的個(gè)案。實(shí)際上，在今年年初關(guān)于推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行化解風(fēng)險(xiǎn)改革重組的相關(guān)政策下發(fā)后，年內(nèi)已有多家村鎮(zhèn)銀行獲得了發(fā)起行股東的增持。

    小花科技研究院高級(jí)研究員蘇筱芮在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，村鎮(zhèn)銀行改革重組，是中小銀行合并重組的具體表現(xiàn)之一。恒豐銀行為2021年首家增持旗下村鎮(zhèn)銀行股權(quán)的發(fā)起行股東，將為更多市場(chǎng)化力量注入村鎮(zhèn)銀行形成較強(qiáng)的示范效應(yīng)，預(yù)計(jì)后續(xù)村鎮(zhèn)銀行的改革重組將進(jìn)一步深化。

    恒豐銀行斥資逾2億元

    增持旗下村鎮(zhèn)銀行股權(quán)

    據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，日前，重慶銀保監(jiān)局已批復(fù)同意江北恒豐村鎮(zhèn)銀行變更股權(quán)的申請(qǐng)，同意恒豐銀行認(rèn)購(gòu)江北恒豐村鎮(zhèn)銀行定向增發(fā)股份2.1384億股。此次股權(quán)變更后，恒豐銀行持有的該村鎮(zhèn)銀行股份將達(dá)2.6484億股，持股比例將增至84.39%。天眼查信息顯示，恒豐銀行此前持有該村鎮(zhèn)銀行51%的股份，其他股東持股比例均在10%以下。

    批復(fù)同時(shí)要求，江北恒豐村鎮(zhèn)銀行應(yīng)加快完善公司治理，加強(qiáng)股權(quán)管理，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制股東關(guān)聯(lián)交易。并應(yīng)自作出行政許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)，完成變更注冊(cè)資本和公司章程修改。

    公開(kāi)信息顯示，早在去年5月份和12月份，兩江銀保監(jiān)分局就曾兩次批復(fù)同意江北恒豐村鎮(zhèn)銀行的定向增發(fā)方案。雖然兩次批復(fù)的定增募集資金規(guī)模相同，均為向主發(fā)起行恒豐銀行定向募資2.1384億元，但募資用途有所微調(diào)。第一次批復(fù)中，所募集的1.62億元股本金將用于增加該村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)資本，溢價(jià)部分5184萬(wàn)元將列入資本公積。第二次批復(fù)中，募資投向改為：將2.1384億元募資全部用于增加村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)資本。

    銀保監(jiān)會(huì)3月8日披露的最新信息顯示，江北恒豐村鎮(zhèn)銀行變更注冊(cè)資本已獲批復(fù)同意，其注冊(cè)資本將由10000萬(wàn)元變更為31384萬(wàn)元。

    截至目前，恒豐銀行旗下已控股5家村鎮(zhèn)銀行，分布在重慶、江蘇、浙江、四川等地。截至2019年末，恒豐銀行對(duì)重慶江北恒豐村鎮(zhèn)銀行、重慶云陽(yáng)恒豐村鎮(zhèn)銀行、江蘇揚(yáng)中恒豐村鎮(zhèn)銀行的持股比例均為51%；對(duì)浙江桐廬恒豐村鎮(zhèn)銀行、四川廣安恒豐村鎮(zhèn)銀行的持股比列均為40%。

    發(fā)起行股東“出手”

    可有效化解村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)

    為推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行補(bǔ)充資本及風(fēng)險(xiǎn)化解工作，今年年初，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)外發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行化解風(fēng)險(xiǎn)改革重組有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），要求推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行改革重組，加快村鎮(zhèn)銀行補(bǔ)充資本?！锻ㄖ诽岢觯С种靼l(fā)起行向村鎮(zhèn)銀行補(bǔ)充資本以及協(xié)助處置不良貸款，適度有序推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行改革重組，支持引進(jìn)合格戰(zhàn)略投資者，幫助其收購(gòu)和增資等。

    公開(kāi)信息顯示，今年以來(lái)，已有多家銀行增資擴(kuò)股及股本變更申請(qǐng)獲批。在村鎮(zhèn)銀行股本變更過(guò)程中，發(fā)起行股東更是屢屢出手，或通過(guò)參與村鎮(zhèn)銀行定增的方式、或受讓其他原股東股份的方式增持股份。到目前為止，相關(guān)村鎮(zhèn)銀行增資擴(kuò)股、股權(quán)變更的申請(qǐng)均已獲各地銀保監(jiān)部門(mén)的批復(fù)同意。

    招聯(lián)金融首席研究員董希淼在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，村鎮(zhèn)銀行作為“草根銀行”，在服務(wù)小微、支農(nóng)支小等方面發(fā)揮了積極作用。但也有部分村鎮(zhèn)銀行存在發(fā)展停滯不前、資本充足率下降較快、風(fēng)險(xiǎn)抵御能力較弱的情況。“村鎮(zhèn)銀行主要依賴(lài)主發(fā)起行的支持，如果主發(fā)起行支持力度不夠，村鎮(zhèn)銀行的起步就會(huì)很艱難”。

    董希淼認(rèn)為，《通知》壓實(shí)了村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行的責(zé)任，支持主發(fā)起行向村鎮(zhèn)銀行補(bǔ)充資本，對(duì)意愿不強(qiáng)的主發(fā)起行則推動(dòng)其優(yōu)進(jìn)劣出，這對(duì)于推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行補(bǔ)充資本和化解風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。

    近年來(lái)，監(jiān)管層持續(xù)推進(jìn)中小銀行的合并重組事項(xiàng)。剖析其原因，蘇筱芮對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，這既有歷史原因，也有現(xiàn)實(shí)原因。村鎮(zhèn)銀行作為扎根縣域、支農(nóng)支小的金融領(lǐng)域生力軍，其服務(wù)客群在金融市場(chǎng)中最為下沉，在過(guò)去的發(fā)展中積累了不少風(fēng)險(xiǎn)。今年是“十四五”規(guī)劃的開(kāi)局之年，加大逆周期調(diào)節(jié)、著眼于“需求側(cè)改革”成為焦點(diǎn)，村鎮(zhèn)銀行需要不斷夯實(shí)資本實(shí)力與風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

    此外，依照《通知》精神，通過(guò)引進(jìn)合格戰(zhàn)略投資者、使地方企業(yè)成為村鎮(zhèn)銀行的“活水”后，也會(huì)進(jìn)一步提升村鎮(zhèn)銀行對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)能力。