月內(nèi)6家支付機(jī)構(gòu)被罰超千萬元 反洗錢仍是監(jiān)管重點(diǎn)

    本報(bào)記者 李冰

    日前，央行公布的行政處罰信息顯示，北京暢捷通支付技術(shù)有限公司、易寶支付等機(jī)構(gòu)違規(guī)被罰。稍早前，嘉聯(lián)支付、易聯(lián)支付、恒信通、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢等4家持牌支付機(jī)構(gòu)也收到罰單，其中多名高管被監(jiān)管點(diǎn)名處罰。

    具體來看，北京暢捷通因存在支付交易信息不符合真實(shí)性、完整性、可追溯性的要求；違規(guī)開展代收業(yè)務(wù)等8項(xiàng)目違法違規(guī)行為，被給予警告，合計(jì)罰沒389.5萬元；時(shí)任該企業(yè)支付事業(yè)部總經(jīng)理朱文珺對(duì)違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款20萬元。

    易寶支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被罰款291.1萬元；時(shí)任總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長唐彬被罰款8.14萬元。另外，嘉聯(lián)支付、易聯(lián)支付、恒信通、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢等4家機(jī)構(gòu)也被罰。其中，嘉聯(lián)支付董事長被點(diǎn)名處罰。

    博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“處罰高管是警醒行業(yè)從業(yè)者樹立合規(guī)意識(shí)，同時(shí)也在傳遞嚴(yán)監(jiān)管信號(hào)。”

    “雙罰制”成標(biāo)配，反洗錢是處罰重點(diǎn)。支付產(chǎn)業(yè)網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》表示：“董事長點(diǎn)名被罰在業(yè)內(nèi)并不常見，監(jiān)管對(duì)支付機(jī)構(gòu)采取‘雙罰制’一般是違規(guī)業(yè)務(wù)的直接或間接相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰。”

    記者注意到，被罰機(jī)構(gòu)均在反洗錢領(lǐng)域“栽跟頭”。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等4項(xiàng)目違法違規(guī)行為，被罰761萬元。時(shí)任聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢執(zhí)行董事及反洗錢工作組組長高章鵬、時(shí)任公司總裁及反洗錢工作組組長黃蓉分別被罰9.8萬元和8.3萬元。

    易聯(lián)支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被罰257萬元；恒信通因存在6項(xiàng)違法違規(guī)行為，被給予警告并處以302萬元罰款。時(shí)任恒信通副總經(jīng)理常英杰，被罰5萬元。

    “隨著非銀支付監(jiān)管制度進(jìn)一步完善，整治力度不斷加強(qiáng)，非銀支付行業(yè)規(guī)范性有望進(jìn)一步提升。”零壹研究院院長于百程對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》表示，7月份，多家機(jī)構(gòu)時(shí)任反洗錢負(fù)責(zé)人被罰，說明反洗錢仍是監(jiān)管的重點(diǎn)。

    劉剛對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“結(jié)合支付機(jī)構(gòu)上半年及7月份處罰案例來看，監(jiān)管總體仍保持高壓態(tài)勢，反洗錢領(lǐng)域仍是監(jiān)管重點(diǎn)。”

    于百程表示：“反洗錢仍是下半年監(jiān)管重點(diǎn)整治領(lǐng)域。支付機(jī)構(gòu)需在合規(guī)的前提下開展業(yè)務(wù)，避免觸碰監(jiān)管紅線，未來的市場競爭已然進(jìn)入合規(guī)較量的階段。”