23家券商去年IT投入超150億元 為何宕機(jī)事件仍然高發(fā)？

    從目前已披露的上市券商年報(bào)來看，券商在IT上的投入逐年遞增。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有23家上市券商在年報(bào)中披露了信息技術(shù)投入情況，其去年在IT上的總投入為150.97億元，同比增長34%。盡管如此，一些券商交易系統(tǒng)故障甚至宕機(jī)事件仍時(shí)有發(fā)生。對此，投資者不禁要問：巨額技術(shù)投入的成效究竟體現(xiàn)在哪里？

    有5家券商去年IT投入超10億元

    23家券商去年IT總投入達(dá)到150.97億元，券商對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重視程度可見一斑。

    具體來看，2021年華泰證券IT投入金額居首，總計(jì)達(dá)22.28億元，同比增長26.23%，是截至目前唯一一家投入超過20億元的券商，并已經(jīng)連續(xù)兩年位列行業(yè)第一。

    此外，中金公司、招商證券、海通證券和中信建投去年信息技術(shù)投入均超過10億元，分別為13.46億元、11.92億元、11.76億元、10.93億元。作為互聯(lián)網(wǎng)券商“一哥”的東方財(cái)富，其2021年研發(fā)費(fèi)用達(dá)7.24億元，同比增長91.33%。

    除了頭部券商，中小券商在加大信息技術(shù)投入上也不甘示弱。其中，華林證券2021年IT投入約3.47億元，同比大增近3倍，增速位列行業(yè)第一，IT投入占營業(yè)收入比例提升至25.17%。

    “信息技術(shù)投入資金主要用于引入人才、產(chǎn)品研發(fā)、建設(shè)數(shù)字化基礎(chǔ)支撐體系等多個方面。”華林證券相關(guān)人士向記者表示，在人才引進(jìn)方面，公司2021年引進(jìn)科技金融人才超過150人，科技金融人才占總部人員比例超過50%。

    交易系統(tǒng)故障為何依然頻出？

    值得關(guān)注的是，在券商每年對科技投入如此之多的情況下，一些券商的交易系統(tǒng)故障甚至宕機(jī)的問題仍時(shí)有發(fā)生，頗令投資者困惑。

    對此，安信證券相關(guān)人士告訴記者，縱觀近年來券商交易系統(tǒng)故障事件，多為突發(fā)巨量行情導(dǎo)致系統(tǒng)緩慢，以及交易系統(tǒng)在重大變更后存在嚴(yán)重缺陷所致，有的則是在新交易系統(tǒng)更新?lián)Q代實(shí)施過程中發(fā)生的。券商交易系統(tǒng)的故障多與系統(tǒng)架構(gòu)耦合度太高、系統(tǒng)容量建設(shè)預(yù)留不足、測試投入不充分、系統(tǒng)老舊或升級換代工程實(shí)踐路徑不佳等有關(guān)，老系統(tǒng)的歷史技術(shù)債務(wù)仍然沉重。

    具體而言，一是，券商交易系統(tǒng)大多為將近15、16年前研發(fā)的產(chǎn)品，系統(tǒng)留下的隱患比較多；二是，早期券商的科技大都依賴于供應(yīng)商，自身研發(fā)力量薄弱；三是，資本市場新業(yè)務(wù)層出不窮，客戶交易方式發(fā)生了巨大的變化，造成券商IT架構(gòu)日益復(fù)雜。

    “科技投入和創(chuàng)新并非一蹴而就的事情，老系統(tǒng)的更新?lián)Q代更像是給高速飛馳的火車換輪子，本身就屬于高危險(xiǎn)性工作。”在該人士看來，目前券商更多的仍然是對原有交易系統(tǒng)的修修補(bǔ)補(bǔ)，而券商交易系統(tǒng)相比銀行的核心系統(tǒng)，除了對安全性要求同樣極其高之外，對實(shí)時(shí)性的要求則更高，總體運(yùn)維保障的難度更大。

    該人士表示，保障交易安全穩(wěn)定運(yùn)行是券商科技部門的第一職責(zé)。只有堅(jiān)持科技投入和打造高質(zhì)量科技隊(duì)伍，動態(tài)保持科學(xué)的IT架構(gòu)，及時(shí)償還技術(shù)債務(wù)，不斷訓(xùn)練故障應(yīng)急處置能力，防微杜漸，方能減低系統(tǒng)發(fā)生重大故障的概率。

    “這與證券公司日常業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)技術(shù)維護(hù)、市場判斷等多方面相關(guān)。”華林證券相關(guān)人士也表示，一方面要求證券公司運(yùn)維團(tuán)隊(duì)時(shí)刻保持對工作、投資者客戶高度負(fù)責(zé)的精神，另一方面也要求公司盡可能預(yù)判市場出現(xiàn)的不同情形，例如線上業(yè)務(wù)需求量上升等，變化不定的市場環(huán)境給證券公司提出了更高治理水平的要求。

    券商如何布局?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型？

    隨著信息技術(shù)投入的大幅增加，各家券商金融科技轉(zhuǎn)型規(guī)劃與打法也浮出水面。

    華林證券表示，2022年，公司對中期戰(zhàn)略目標(biāo)進(jìn)行了升級，即“打造新一代年輕化的科技金融公司”。未來，華林證券將按照科技金融圖譜部署，以客戶為中心，以科技為驅(qū)動，以內(nèi)容為抓手，構(gòu)建面向未來的線上化、平臺化、智能化的金融科技生態(tài)圈。

    “我們的愿景概括來說，主要就是業(yè)務(wù)牽引、技術(shù)賦能，推動公司業(yè)務(wù)數(shù)字化水平提升，最終達(dá)成公司戰(zhàn)略目標(biāo)。”安信證券稱，數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略是安信證券“十四五”規(guī)劃中的重要戰(zhàn)略舉措之一。目前，在組織架構(gòu)上，安信證券已經(jīng)成立了以董事長為總負(fù)責(zé)人的數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。

    廣發(fā)證券介紹，在組織架構(gòu)層面，公司將持續(xù)優(yōu)化ITBP（IT業(yè)務(wù)伙伴）機(jī)制，建設(shè)數(shù)字化中臺組織，打造敏穩(wěn)雙態(tài)研發(fā)團(tuán)隊(duì)，使IT建設(shè)更好地賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。在戰(zhàn)略布局層面，公司不斷夯實(shí)數(shù)字平臺，大力鼓勵創(chuàng)新。

    具體來看，一是建設(shè)高容量、高彈性、高可用的混合云基礎(chǔ)架構(gòu)；二是構(gòu)建可復(fù)用、靈活組裝的業(yè)務(wù)中臺；三是打破數(shù)據(jù)孤島，實(shí)現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)安全共享；四是大力發(fā)展人工智能技術(shù)，積累沉淀為智慧中臺。