浙商證券：打造具有浙商特色的風(fēng)險管理體系

    本報記者 馮思婕

    近年來，浙商證券高度重視風(fēng)險管理工作，將風(fēng)險管理文化作為企業(yè)文化的重要組成部分，致力提升全面風(fēng)險管理體系，著力強化重點領(lǐng)域風(fēng)控措施，努力防控各類潛在風(fēng)險隱患，全力保障公司高質(zhì)量發(fā)展。

    浙商證券董事會將風(fēng)險管理政策作為公司發(fā)展戰(zhàn)略重要部分，制定風(fēng)險管理基本制度，明確風(fēng)險管理組織架構(gòu)和風(fēng)險管理責(zé)任，通過自上而下的高度重視和有效宣導(dǎo)，“人人都是風(fēng)險官”已是公司上下所有員工達(dá)成的統(tǒng)一思想認(rèn)識，“防微杜漸、未雨綢繆”的風(fēng)險管理理念已經(jīng)深入人心。

    在樹立和塑造良好的風(fēng)險管理文化的同時，浙商證券在持續(xù)提升風(fēng)險管理理念，進(jìn)一步突出全面、主動、事前管控。

    據(jù)浙商證券風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人介紹，首先是從“分散風(fēng)控”到“全面風(fēng)控”。通過系統(tǒng)化的管理工具，將業(yè)務(wù)的風(fēng)險、客戶的風(fēng)險進(jìn)行集中管理。研究各種不同類型風(fēng)險之間的傳導(dǎo)機制，從風(fēng)險根源上研究風(fēng)險，適時切斷傳導(dǎo)路徑。

    其次是從“被動風(fēng)控”到“主動風(fēng)控”。主動查找短板、挖掘問題，通過自查、排查以及檢查、核查主動去發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，制定措施。主動開展風(fēng)險管理研究，對新業(yè)務(wù)展業(yè)前的風(fēng)險情況進(jìn)行充分論證和分析。

    最后是從“事后風(fēng)控”到“事前風(fēng)控”。在風(fēng)險預(yù)判，提前布局和防范上做好準(zhǔn)備，通過制定制度、標(biāo)準(zhǔn)、考核，做好做強第一道防線。通過加強盡職調(diào)查、專業(yè)研究、工具應(yīng)用提升風(fēng)險事前準(zhǔn)入、事前風(fēng)險評估分析能力。

    結(jié)合行業(yè)監(jiān)管動向、公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險特征變化，浙商證券特別制定并實施了《浙商證券風(fēng)控體系建設(shè)實施綱要》，對風(fēng)險管理體系建設(shè)進(jìn)行頂層設(shè)計。公司董事會從戰(zhàn)略上對風(fēng)險管理體系進(jìn)行方向性把控，公司領(lǐng)導(dǎo)聽取體系建設(shè)匯報并指導(dǎo)實施。公司風(fēng)險管理體系建設(shè)與時俱進(jìn)，每年會結(jié)合實踐進(jìn)行動態(tài)優(yōu)化、持續(xù)提升。

    浙商證券風(fēng)險管理工作在具體開展中，注重實踐運用，重視風(fēng)險管理工作執(zhí)行質(zhì)量，突出風(fēng)險管理工作與業(yè)務(wù)協(xié)同作用，在全面支撐各項業(yè)務(wù)發(fā)展，并實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展的動態(tài)平衡上，持續(xù)發(fā)揮風(fēng)險管理精細(xì)化管理效能。

    此外，浙商證券還借力數(shù)字化，推進(jìn)風(fēng)險數(shù)智化轉(zhuǎn)型。圍繞“搭建平臺工具、夯實基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、提升量化能力”為整體建設(shè)目標(biāo)，公司打造了“一體化風(fēng)控平臺”+“專業(yè)風(fēng)控引擎”雙核模式，以平臺+數(shù)據(jù)+量化的方式不斷推進(jìn)風(fēng)險管理向數(shù)智化轉(zhuǎn)型，有效提升風(fēng)控賦能業(yè)務(wù)的效率和水平。

（編輯 上官夢露）