打新中簽信息被誤導(dǎo)誰之過？

    安寧

    投資者收到打新中簽短信后，卻被開戶營業(yè)部告知短信內(nèi)容不實(shí)，投資者因此錯過潛在收益。這其中的過錯應(yīng)該由誰承擔(dān)？中國裁判文書網(wǎng)近日發(fā)布的一則相關(guān)民事判決書給出了答案！

    根據(jù)中國裁判文書網(wǎng)顯示，2020年7月份，股民林榮忠在光大證券威海海濱北路證券營業(yè)部分別開設(shè)了普通賬戶和信用賬戶；9月10號，其收到營業(yè)部發(fā)來的申購股票中簽通知短信；隨后，林榮忠致電光大證券營業(yè)部工作人員核實(shí)信息真實(shí)性，但被告知其并沒有中簽，且稱信息為假；9月21日，林榮忠又收到相關(guān)股票上市的通知，且其賬戶中多了2股，彼時(shí)他才發(fā)現(xiàn)中簽信息為真，但因賬戶資金不夠，僅成功申購到2股，且已無法再申購。

    針對此案件，法院給出的判決結(jié)果是，根據(jù)雙方的過錯程度，酌定林榮忠的合理損失由光大營業(yè)部承擔(dān)70%，林榮忠自身承擔(dān)30%為宜。

    不管是上述案例中因券商營業(yè)部失誤導(dǎo)致的投資者損失，還是目前市場頻繁出現(xiàn)的打新棄購行為，均為券商和個(gè)人投資者適應(yīng)新的市場環(huán)境提供了新思考。

    在注冊制改革全面推進(jìn)背景下，券商如何做好告知投教工作？如何更好地保證客戶知情權(quán)？如何進(jìn)一步做好增值服務(wù)等是一項(xiàng)新課題。對于投資者來說，打新市場和投資理念已發(fā)生變化，如何適應(yīng)新變化，明晰自己的權(quán)利和義務(wù)，避免不必要的損失？

    隨著注冊制改革持續(xù)推進(jìn)，不僅對券商的專業(yè)能力提出更高要求，對券商的增值服務(wù)也提出了新的要求。服務(wù)質(zhì)量是投資者選擇券商的一項(xiàng)重要因素，而通過增值服務(wù)為投資者創(chuàng)造良好的投資環(huán)境，提高投資者的滿意度也是券商競爭力的重要體現(xiàn)。

    而投資者在注冊制改革背景下也需要重新認(rèn)識“打新”定義。在新的市場生態(tài)下，打新穩(wěn)賺不賠的預(yù)期已經(jīng)被打破。因此，投資者在申購新股時(shí)應(yīng)更加謹(jǐn)慎，同時(shí)也要與時(shí)俱進(jìn)，及時(shí)了解打新的最新規(guī)定和自身權(quán)利義務(wù)，避免不必要的損失。

    “知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。新的市場生態(tài)不管是對券商，還是對個(gè)人投資者都提出了新挑戰(zhàn)。只有盡快熟悉規(guī)則，完善不足，做好準(zhǔn)備，才能隨著資本市場改革的大潮一起達(dá)到新高點(diǎn)。