對(duì)于出借證券賬戶,有不少投資者存在這樣的看法:對(duì)自身資產(chǎn)沒(méi)有損失,還可借此謀取利益,何樂(lè)而不為。殊不知,這種行為不僅游走于法律邊緣,更容易成為違法犯罪活動(dòng)的溫床,出借人甚至可能面臨行政處罰和承擔(dān)民事責(zé)任。在監(jiān)管對(duì)個(gè)人出借賬戶的處罰已呈現(xiàn)常態(tài)化的當(dāng)下,投資者對(duì)出借賬戶要果斷說(shuō)“不”!
過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間,監(jiān)管部門(mén)要求證券投資者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守證券賬戶實(shí)名制規(guī)定開(kāi)立證券賬戶,不得出借自身證券賬戶。但是,因缺乏法律處罰依據(jù),實(shí)踐中個(gè)人投資者出借自身證券賬戶供他人從事證券交易行為屢禁不止。2020年3月1日正式實(shí)施的新證券法對(duì)出借證券賬戶作出了嚴(yán)格限制,將出借證券賬戶的禁止范圍從“法人”擴(kuò)大到了“任何單位和個(gè)人”,對(duì)違反規(guī)定出借自己的證券賬戶供他人從事證券交易的,“責(zé)令改正,給予警告,可以處五十萬(wàn)元以下的罰款”。
有了法律依據(jù)后,監(jiān)管對(duì)個(gè)人出借證券賬戶的處罰也逐步落地,并且呈現(xiàn)常態(tài)化趨勢(shì)。據(jù)上海證券報(bào)統(tǒng)計(jì),自去年底開(kāi)出首例個(gè)人出借證券賬戶罰單以來(lái),各地證監(jiān)局已經(jīng)向出借賬戶的個(gè)人投資者發(fā)出了6份罰單,賬戶出借人多數(shù)被處以3萬(wàn)元到5萬(wàn)元的罰款。
有些個(gè)人投資者在其根本還沒(méi)意識(shí)到已違法的情況下,監(jiān)管罰單已不期而至。近日,浙江證監(jiān)局連發(fā)兩份行政處罰決定書(shū),一名70歲老太和一名“80后”投資者均因?qū)⒆C券賬戶借給他人使用,被處以3萬(wàn)元罰款。值得一提的是,其中一位投資者申辯稱:將證券賬戶交與他人使用,并非故意而是不懂法,希望免于行政處罰。但監(jiān)管并未采納上述申辯意見(jiàn)。浙江證監(jiān)局表示,對(duì)相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)不及時(shí)、信任他人等理由均不能推翻違法行為的成立。投資者對(duì)名下賬戶失去控制,違法行為持續(xù)發(fā)生,放任了賬戶被利用于其他違法行為。
一系列處罰案例所體現(xiàn)出的對(duì)出借人“零容忍”的趨勢(shì)值得密切關(guān)注。在A股這樣一個(gè)以散戶為主的市場(chǎng)上,賬戶出借面臨的風(fēng)險(xiǎn)在相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)不為廣大市場(chǎng)參與者所知悉,由此客觀上存在普遍違法、無(wú)知違法的情形。在新證券法施行一段時(shí)間后,監(jiān)管正在逐漸加大執(zhí)法處罰力度,從源頭上控制賬戶借用違法行為發(fā)生。
出借證券賬戶看似是一個(gè)與人方便的“小事”,實(shí)則為嚴(yán)重違法行為提供了便利和掩護(hù),危害極大。從近年來(lái)證監(jiān)會(huì)查處的內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)等重大違法案件看,不法分子通常通過(guò)借用他人賬戶來(lái)掩蓋自身違法行為,以規(guī)避監(jiān)管、逃避制裁,嚴(yán)重?cái)_亂了證券市場(chǎng)秩序,大大增加了案件查處的難度。
出借個(gè)人證券賬戶,除了要面臨行政處罰之外,還要承擔(dān)民事責(zé)任。根據(jù)民法典相關(guān)規(guī)定,把自己的賬戶借給別人使用,就相當(dāng)于自己為別人做了無(wú)形擔(dān)保,出借人有可能與借用人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
在此提醒廣大投資者,要妥善保管好自身開(kāi)立的證券賬戶,切勿將證券賬戶出借他人使用,以維護(hù)自身賬戶安全,避免法律風(fēng)險(xiǎn)。將自己的證券賬戶借給他人炒股的行為,不但會(huì)被證券監(jiān)管部門(mén)處以高額罰款,還可能會(huì)陷入他人的債務(wù)漩渦,最終得不償失。
產(chǎn)因城強(qiáng),城因產(chǎn)興。工業(yè)化與城市化是經(jīng)濟(jì)社會(huì)……[詳情]
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