天津、吉林、貴州三地證監(jiān)局的“投保經(jīng)”： 凝合力構(gòu)建長(zhǎng)效合作機(jī)制 促學(xué)習(xí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

    本報(bào)記者 朱寶琛

    面對(duì)超1.8億的A股市場(chǎng)投資者，做好投資者保護(hù)工作，是提升投資者信心，維護(hù)市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定運(yùn)行的重要一環(huán)。在這個(gè)過程中，各地證監(jiān)局深入踐行以人民為中心的理念，尊重投資者、敬畏投資者、保護(hù)投資者，全方位構(gòu)建大投保格局。

    日前，《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪了天津證監(jiān)局、吉林證監(jiān)局和貴州證監(jiān)局。通過與三地證監(jiān)局的交流，不難發(fā)現(xiàn)他們?cè)谕七M(jìn)投資者保護(hù)工作方面，既有共性，又有各自的特色。但萬變不離其宗，大家最終的出發(fā)點(diǎn)都是一致的，就是切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益。

    眾人拾柴火焰高。

    投資者保護(hù)工作的推進(jìn)和一系列活動(dòng)的開展，離不開各方的通力合作。

    天津證監(jiān)局凝聚各方合力，持續(xù)優(yōu)化“1個(gè)投保領(lǐng)導(dǎo)小組+2家投教基地+4家行業(yè)協(xié)會(huì)+N家政府與社會(huì)力量”的大投保格局。同時(shí)，持續(xù)完善投資者權(quán)益保障體系，逐步形成了“橫向有聯(lián)動(dòng)、縱向有貫通、源頭有治理、平穩(wěn)有保障”的糾紛化解工作新格局。

    吉林證監(jiān)局與長(zhǎng)春市中級(jí)人民法院、中證法律服務(wù)中心簽署證券期貨糾紛訴調(diào)對(duì)接三方合作備忘錄，協(xié)同吉林省高院健全轄區(qū)證券期貨特邀調(diào)解機(jī)制，指導(dǎo)調(diào)解組織優(yōu)化調(diào)解流程，去年成功調(diào)解73名投資者訴轄區(qū)某上市公司虛假陳訴責(zé)任糾紛案，達(dá)成調(diào)解金額430余萬元。

    貴州證監(jiān)局通過聯(lián)動(dòng)共享，建立長(zhǎng)效協(xié)作機(jī)制。比如，主動(dòng)走進(jìn)地方金融局、省公安廳等部門，就新證券法修訂實(shí)施、加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作、強(qiáng)化信息共享，共同防范化解貴州資本市場(chǎng)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行深入交流；首次聯(lián)合貴州省地方金融監(jiān)管局召開貴州省私募基金監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議，邀請(qǐng)了12個(gè)單位參加，首開信息共享先河，建立了長(zhǎng)效協(xié)作機(jī)制。

    值得關(guān)注的是，天津證監(jiān)局、吉林證監(jiān)局和貴州證監(jiān)局還注重與媒體的合作。一個(gè)典型的例子，是在由《證券日?qǐng)?bào)》社和中證中小投資者服務(wù)中心聯(lián)合主辦的第二屆“5·19投資者保護(hù)宣傳周”活動(dòng)上，三地證監(jiān)局就投資者適當(dāng)性管理制度、投資者保護(hù)工作存在的難點(diǎn)痛點(diǎn)等交流研討，并就如何進(jìn)一步扎實(shí)開展投資者保護(hù)活動(dòng)進(jìn)行分享。

    此外，貴州證監(jiān)局主動(dòng)與省內(nèi)主流媒體平臺(tái)合作，充分發(fā)揮主流媒體用戶多、流量大等優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)大宣傳范圍，“動(dòng)靜貴州”“G+TV”、微信公眾號(hào)等渠道投放的投教產(chǎn)品累計(jì)點(diǎn)擊量近百萬人次；天津證監(jiān)局2018年以來聯(lián)合天津廣播電視臺(tái)、“津云”新媒體攜手打造“融媒體”空中投教平臺(tái)，受眾人群達(dá)1.2億。

    學(xué)無止境。

    為保護(hù)《證券法》學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)有聲勢(shì)、有實(shí)效，吉林證監(jiān)局特色宣教發(fā)動(dòng)市場(chǎng)主體學(xué)、拓寬載體引領(lǐng)社會(huì)公眾學(xué)、云端科技組織廣大投資者學(xué)，形成強(qiáng)大聲勢(shì)。

    同時(shí)，吉林證監(jiān)局推進(jìn)投資者教育納入國(guó)民教育；建立監(jiān)管、高校、市場(chǎng)聯(lián)合辦學(xué)模式，推動(dòng)投教走進(jìn)課堂、走進(jìn)校園、走進(jìn)基地，全年組織校園投教活動(dòng)30場(chǎng)，發(fā)放投教產(chǎn)品6000余份，覆蓋院校師生3000余人。

    貴州證監(jiān)局推出的課程，設(shè)計(jì)以實(shí)用性、趣味性和易接受性為主，切實(shí)滿足大眾的信息需求。同時(shí)，課程以分類分時(shí)分階段呈現(xiàn)，針對(duì)市場(chǎng)主體、從業(yè)人員，主要推送對(duì)相關(guān)政策全面的專業(yè)性解讀，切實(shí)提升其專業(yè)能力和保護(hù)投資者的意識(shí)；針對(duì)投資者，以寓教于樂的方式普及基礎(chǔ)金融知識(shí)、增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

    面對(duì)不同群體，天津證監(jiān)局尋突破，使投資者教育全面納入國(guó)民教育體系初步實(shí)現(xiàn)：將投資者教育納入中小學(xué)金融知識(shí)素質(zhì)教育、納入高校學(xué)分課程、納入老年大學(xué)課程體系。比如，與天津市社區(qū)教育指導(dǎo)中心簽訂合作備忘錄，通過線上平臺(tái)與線下專題授課相結(jié)合的方式，走進(jìn)全市各區(qū)老年大學(xué)，引導(dǎo)老年群體學(xué)習(xí)金融知識(shí)、關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)，樹立正確投資理念及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)幫助老年投資者做個(gè)“明白人”，守住“錢袋子”。

    酒香也怕巷子深。

    為擴(kuò)大宣傳活動(dòng)影響力，除充分發(fā)揮投資者教育基地橋頭堡作用，貴州證監(jiān)局首度接洽貴州廣電新媒體，拓寬投保宣傳渠道，擴(kuò)大知識(shí)普及范圍，壯大轄區(qū)投教力量；天津證監(jiān)局通過辦講座、賽活動(dòng)、駐社區(qū)、進(jìn)校園、開直播、健步走、點(diǎn)亮夜市等多種形式，普及金融知識(shí)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

    一些違法行為，侵害了投資者的合法權(quán)益，所以，在開展投保工作過程中，必須對(duì)這些違法行為堅(jiān)決說“不”。

    吉林證監(jiān)局多維度發(fā)力，聚焦上市公司信息披露等違法行為，加強(qiáng)日常監(jiān)管和稽查執(zhí)法聯(lián)動(dòng)，從嚴(yán)從快辦理，加大打擊力度，強(qiáng)化執(zhí)法宣傳，推動(dòng)構(gòu)建上市公司投資者保護(hù)新格局；貴州證監(jiān)局持續(xù)關(guān)注上市公司、新三板掛牌公司、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、私募基金管理人等市場(chǎng)主體是否存在違反法律法規(guī)和侵害投資者權(quán)益的情形，并及時(shí)采取有力措施，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)得到提前防范和妥善處置。

    各地開展的投?；顒?dòng)精彩紛呈，但推動(dòng)這項(xiàng)工作依然任重道遠(yuǎn)。

    貴州證監(jiān)局提出，要推動(dòng)市場(chǎng)主體高質(zhì)量發(fā)展，強(qiáng)化敬畏意識(shí)和底線意識(shí)，督促規(guī)范運(yùn)作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不斷優(yōu)化投資者保護(hù)措施，促進(jìn)資本市場(chǎng)理性、健康、穩(wěn)定發(fā)展，切實(shí)維護(hù)投資者權(quán)益；要數(shù)據(jù)直聯(lián)通道，構(gòu)建跨市場(chǎng)、全方位的違法違規(guī)線索發(fā)現(xiàn)與處理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)數(shù)據(jù)的有效整合，對(duì)資本市場(chǎng)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)量化考察；要加強(qiáng)分析研判，提高執(zhí)法效能，發(fā)現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)提出監(jiān)管、處置建議，及時(shí)查處違法違規(guī)行為。

    天津證監(jiān)局表示，要進(jìn)一步構(gòu)建投保大格局，將投資者教育全面納入國(guó)民教育體系、以社區(qū)為單元的網(wǎng)格化投資者宣傳教育等工作，有效引導(dǎo)廣大投資者和市民樹立理性投資理念，創(chuàng)新投保形式，豐富投保舉措，拓展投保載體，讓投資者保護(hù)工作落地有聲、落地有效。

    吉林證監(jiān)局表示，要全力推進(jìn)投資者教育納入國(guó)民教育常態(tài)化機(jī)制建設(shè)，走進(jìn)中小學(xué)及大專院校開展特色活動(dòng)，持續(xù)推動(dòng)、全面落實(shí)新《證券法》，始終堅(jiān)持“零容忍”執(zhí)法理念，從嚴(yán)加強(qiáng)資本市場(chǎng)主體監(jiān)管，依法加大案件查處力度，大力優(yōu)化市場(chǎng)生態(tài)。

（編輯 才山丹）