近期,券商年報(bào)陸續(xù)披露,作為A股市場(chǎng)的“牛市旗手”,其亮眼的成績(jī)單引起業(yè)內(nèi)關(guān)注。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),截至3月26日,浙商、中信、華泰、國(guó)君、國(guó)海、國(guó)聯(lián)、光大、招商等8家券商已披露年報(bào),湘財(cái)證券、華興證券等則借助母公司年報(bào)披露展現(xiàn)各業(yè)務(wù)條線情況。
財(cái)富管理成年報(bào)熱詞券商積極打造特色品牌
隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,資產(chǎn)管理規(guī)模高速增長(zhǎng),低傭潮席卷券業(yè),種種變化倒逼券商機(jī)構(gòu)加速?gòu)膫鹘y(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向大財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。在當(dāng)前的券商年報(bào)季,“財(cái)富管理”再度成為熱詞。
財(cái)富管理收入猛增
財(cái)富管理轉(zhuǎn)型正在帶來(lái)顯著的業(yè)績(jī)果實(shí)。以中信證券為例,2020年度,中信證券財(cái)富管理方面的營(yíng)業(yè)收入為31.14億元,同比增長(zhǎng)108%;財(cái)富管理客戶數(shù)量12.6萬(wàn)戶,同比增68%;財(cái)富客戶資產(chǎn)規(guī)模為1.5萬(wàn)億元,同比增72%。
另一家頭部券商華泰證券也在其最新披露的年報(bào)中頻頻提及轉(zhuǎn)型,僅“財(cái)富管理”一詞就出現(xiàn)超過(guò)90次。數(shù)據(jù)顯示,2020年,華泰證券金融產(chǎn)品銷(xiāo)售規(guī)模7053.31億元,同比增長(zhǎng)88%;擁有超過(guò)1700萬(wàn)財(cái)富管理客戶,客戶資產(chǎn)達(dá)4.74萬(wàn)億元。
3月26日晚間披露年報(bào)的招商證券,財(cái)富管理業(yè)務(wù)也是亮點(diǎn)頻出。2020年末,招商證券財(cái)富管理客戶數(shù)達(dá)45.4萬(wàn)戶,同比增長(zhǎng)28.50%,財(cái)富管理客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)1.37萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)47.31%,高凈值客戶數(shù)達(dá)2.41萬(wàn)戶,同比增長(zhǎng)53.71%。
大型券商全方位進(jìn)行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型,而中小券商機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型則更突出資源稟賦及核心特色。
以國(guó)海證券為例,其獨(dú)特的區(qū)位優(yōu)勢(shì)值得關(guān)注。據(jù)國(guó)海證券總裁盧凱介紹,作為廣西的本土券商,國(guó)海證券充分發(fā)揮與東盟國(guó)家陸海相連的獨(dú)特優(yōu)勢(shì),借助本地優(yōu)勢(shì)助推業(yè)務(wù),樹(shù)立了較強(qiáng)的品牌效應(yīng),具有較強(qiáng)的品牌認(rèn)知度和忠誠(chéng)度。
值得注意的是,從券商轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略安排來(lái)看,金融產(chǎn)品代銷(xiāo)規(guī)模無(wú)疑成為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的突出亮點(diǎn)。2020年,國(guó)內(nèi)券商實(shí)現(xiàn)代理銷(xiāo)售金融產(chǎn)品凈收入134.38億元,同比增長(zhǎng)148.76%。
數(shù)據(jù)顯示,僅2020年,金融產(chǎn)品代銷(xiāo)規(guī)模破千億級(jí)別的券商就有興業(yè)證券、銀河證券、國(guó)泰君安、招商證券、中信證券、華泰證券。而東吳證券權(quán)益類(lèi)銷(xiāo)售規(guī)模逼近百億,連續(xù)三年銷(xiāo)售量以300%的增速發(fā)展。
有券商機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示,近幾年量化私募產(chǎn)品的發(fā)展迅速,去年成交額突破200萬(wàn)億,高頻成交模式也為券商帶來(lái)可觀的代銷(xiāo)收入,“不僅是大型券商熱衷代銷(xiāo)明星私募,連中小券商都在拼命爭(zhēng)搶市場(chǎng)份額,很多券商都在積極布局私募大賽、私募孵化等項(xiàng)目。”
基金投顧成財(cái)富管理新抓手
除金融產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)之外,基金投顧也同樣是券商發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要抓手。
以國(guó)聯(lián)證券為例,2020年,公司基金投顧業(yè)務(wù)快速發(fā)展,其中,基金投顧從業(yè)人員573人,基金投顧簽約資產(chǎn)規(guī)模達(dá)53.54億元,簽約戶數(shù)5.32萬(wàn)戶。國(guó)聯(lián)證券也成為目前基金投顧管理規(guī)模最大的券商。
實(shí)際上,國(guó)聯(lián)證券在基金投顧業(yè)務(wù)上的發(fā)力較早,這也成為其快速獲得轉(zhuǎn)型成效的原因之一。2020年2月底,國(guó)聯(lián)證券成為首批獲證監(jiān)會(huì)同意開(kāi)展基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)方案的7家券商之一。4月21日國(guó)聯(lián)證券基金投顧業(yè)務(wù)上線,并很快完成首批公募投顧客戶的簽約和交易。2020年11月10日,杭州銀行與國(guó)聯(lián)證券正式推出“神機(jī)營(yíng)”基金投顧業(yè)務(wù),不到兩個(gè)月,杭州銀行基金投顧業(yè)務(wù)規(guī)模已逼近15億元。
在年度業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上,國(guó)聯(lián)證券董事長(zhǎng)姚志勇透露了公司未來(lái)規(guī)劃的幾大戰(zhàn)略方向,包括資本戰(zhàn)略、區(qū)域戰(zhàn)略、國(guó)際化戰(zhàn)略、金融科技戰(zhàn)略等。在差異化競(jìng)爭(zhēng)中,國(guó)聯(lián)證券高管明確指出:“公司集中資源發(fā)力基金投顧業(yè)務(wù),加快推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,打造國(guó)聯(lián)特色業(yè)務(wù)品牌。未來(lái)公司將繼續(xù)升級(jí)品牌,建立健全基金投顧標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)體系,自有客戶開(kāi)發(fā)和渠道合作并舉,做大基金投顧業(yè)務(wù)規(guī)模。”
除國(guó)聯(lián)證券之外,在基金投顧領(lǐng)域打開(kāi)局面的公司還有中金財(cái)富、中信建投、銀河證券等機(jī)構(gòu),而這些機(jī)構(gòu)均為首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)單位,且都已經(jīng)取得了一定的成績(jī)。
如中金財(cái)富推出的“A+基金投顧”,其創(chuàng)新性取消雙重傭金模式,給出了券業(yè)發(fā)展基金投顧的新玩法。中信建投借助多因子及現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研訪談,推出多項(xiàng)策略,累計(jì)簽約規(guī)模突破10億。銀河證券基金投顧試點(diǎn)產(chǎn)品覆蓋超400家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),參與業(yè)務(wù)的客戶盈利比例高達(dá)90%。
中信建投證券投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人王寧認(rèn)為,“券商具有基于資本市場(chǎng)長(zhǎng)期積累的經(jīng)驗(yàn),擁有完善的投研體系,具備專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),能夠?yàn)榭蛻籼峁╊檰?wèn)式服務(wù)。此外,券商擁有龐大的線下網(wǎng)點(diǎn)和高質(zhì)量的客戶基礎(chǔ),多方優(yōu)勢(shì)加持券商有望突出重圍,為資本市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。”
越來(lái)越多的券商積極籌備加入基金投顧的陣營(yíng)。日前,基金投顧試點(diǎn)工作第二批申請(qǐng)工作正式展開(kāi),申請(qǐng)的券商有30多家,包括國(guó)信證券、招商證券、中信證券、湘財(cái)證券、東方證券、安信證券等。
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