同業(yè)理財(cái)違規(guī) 虛增利潤(rùn)超發(fā)獎(jiǎng)勵(lì) 近2億元！銀保監(jiān)會(huì)開出新年首批罰單

    銀保監(jiān)會(huì)昨日公布2021年首批罰單。由于同業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)、虛增利潤(rùn)超發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)等違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)在嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件時(shí)對(duì)國(guó)家開發(fā)銀行、國(guó)銀租賃、工商銀行、郵儲(chǔ)銀行、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司（下稱長(zhǎng)城公司）、長(zhǎng)城新盛信托、長(zhǎng)城華西銀行等金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)1.995億元。

    針對(duì)國(guó)家開發(fā)銀行為違規(guī)的政府購(gòu)買服務(wù)項(xiàng)目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費(fèi)等違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款4880萬(wàn)元；針對(duì)其附屬機(jī)構(gòu)國(guó)銀租賃不良資產(chǎn)非潔凈出表的違法違規(guī)行為，依法予以罰款100萬(wàn)元。同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)還對(duì)時(shí)任國(guó)家開發(fā)銀行浙江省分行行長(zhǎng)劉新、時(shí)任國(guó)家開發(fā)銀行浙江省分行副行長(zhǎng)倪賢孟2名責(zé)任人員予以警告處罰。

    工商銀行和郵儲(chǔ)銀行收到罰單的主要原因在于理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)。其中，工商銀行出現(xiàn)理財(cái)資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán)、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位等行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款5470萬(wàn)元；郵儲(chǔ)銀行的部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單等，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款4550萬(wàn)元；同時(shí)，郵儲(chǔ)銀行的2名相關(guān)責(zé)任人員被警告并處罰款。

    因違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保、虛增賬面利潤(rùn)和考核利潤(rùn)并超發(fā)績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)等違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法給予長(zhǎng)城公司4690萬(wàn)元罰款；其附屬機(jī)構(gòu)長(zhǎng)城新盛信托違規(guī)設(shè)立子公司抵押物評(píng)估嚴(yán)重不審慎，長(zhǎng)城華西銀行違規(guī)接受本行股權(quán)作為質(zhì)物向股東提供融資，2家附屬機(jī)構(gòu)分別被罰款150萬(wàn)元、50萬(wàn)元。此外，銀保監(jiān)會(huì)還對(duì)上述違法違規(guī)行為的10名責(zé)任人員予以警告、罰款等行政處罰。

    銀保監(jiān)會(huì)表示，將繼續(xù)大力整治各種金融亂象，營(yíng)造風(fēng)清氣正的金融環(huán)境，強(qiáng)化對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融支持，切實(shí)維護(hù)金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。