首批5家基金投顧試點公募全部上線支付寶

    證券時報記者 方麗

    備受市場關(guān)注的基金投顧業(yè)務(wù)進展迅速。據(jù)證券時報記者了解，3月22日，部分投資者的支付寶平臺基金頁面上線“投顧管家”功能，由南方基金、中歐基金、嘉實基金等首批擁有基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的基金公司提供。近日，易方達基金、華夏基金也宣布接入支付寶平臺。至此，首批5家擁有基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的基金公司全部上線支付寶。

    一家大型基金公司人士表示，螞蟻作為大型互聯(lián)網(wǎng)基金代銷機構(gòu)，向基金投顧業(yè)務(wù)持牌機構(gòu)開放平臺，積極探索銷售機構(gòu)與投顧機構(gòu)合作的業(yè)務(wù)模式，充分展現(xiàn)了其對基金投顧業(yè)務(wù)這一全新賽道的看重，也從側(cè)面體現(xiàn)了行業(yè)對基金投顧業(yè)務(wù)前景的良好預(yù)期。

    業(yè)內(nèi)人士普遍認為，伴隨著基金投顧試點工作第二批申請工作正式展開，未來會有更多機構(gòu)進駐這一領(lǐng)域，有助于基金銷售從目前的“賣方代理”格局轉(zhuǎn)向“買方投顧”模式。

    5家試點基金公司

    均接入支付寶投顧平臺

    目前支付寶投顧管家已逐步開始對外，預(yù)計到3月底全面對外開放。待正式對外后，投資者可通過支付寶APP基金板塊下的“投顧管家”找到相關(guān)基金投顧服務(wù)。

    據(jù)易方達基金投顧人士介紹，易方達基金投顧在螞蟻上線了3個策略，分別是穩(wěn)健理財策略、固收精選策略和股債平衡策略。其中，穩(wěn)健理財策略除了大部分固收類基金持倉外，可有0~20%的權(quán)益類基金倉位；固收精選則100%均投資于固收類基金；股債平衡策略的配置則相對靈活，權(quán)益類基金和固收類基金占比均在30%~70%區(qū)間內(nèi)。

    華夏基金此次上線支付寶平臺的4個投顧組合策略分別是華夏權(quán)益優(yōu)選組合、華夏90后智享自由組合、華夏常青藤教育金組合和華夏固收增強組合。

    從目前支付寶投顧平臺來看，接入的投顧服務(wù)共有穩(wěn)健型、均衡型、高收益型等三種類型，共十多種策略方案，1000元即可起投。

    深圳一家基金公司人士表示，發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)是大勢所趨。基金投顧服務(wù)旨在幫助投資者解決“基金賺錢，基民不賺錢”的痛點，從全市場基金中精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，通過資產(chǎn)配置和動態(tài)調(diào)倉，幫助投資者避免追漲殺跌、捕捉超額收益，從而獲得更好的長期投資體驗。伴隨著資管新規(guī)的落地，凈值化產(chǎn)品不斷增加，加上今年基金市場出現(xiàn)波動，基金投顧業(yè)務(wù)大有可為，未來投顧業(yè)務(wù)比拼的是豐富的產(chǎn)品線、廣泛的渠道布局和持續(xù)的顧問服務(wù)。

    投顧業(yè)務(wù)積極拓展

    早在2019年10月，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》，基金投顧業(yè)務(wù)試點由此啟航。過去一年多時間內(nèi)，先后有18家機構(gòu)獲得基金投顧試點資格，不少機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展較快。

    南方基金表示，目前司南投顧已為數(shù)萬客戶提供了服務(wù)。盈米基金副總裁、技術(shù)負責(zé)人劉永介紹，截至3月18日，盈米基金旗下基金投顧平臺且慢投顧服務(wù)在管資產(chǎn)規(guī)模超過80億，投顧簽約客戶數(shù)已經(jīng)超過12萬人。此外，據(jù)記者了解，目前也有不少機構(gòu)服務(wù)投顧規(guī)模達數(shù)十億，發(fā)展較快。

    向外拓展合作是基金投顧機構(gòu)一個積極行動方向。易方達基金副總裁陳彤表示，基金投顧業(yè)務(wù)正在穩(wěn)步向前推進，且越來越多的銷售機構(gòu)希望上線基金投顧服務(wù)。易方達目前待對接的合作平臺有接近20家，基金投顧業(yè)務(wù)總體發(fā)展不錯。

    南方基金也表示，公司投顧業(yè)務(wù)“朋友圈”逐步擴大，與騰訊理財通、天天基金、交通銀行、京東金融、盈米基金、同花順愛基金、陸基金等合作伙伴達成了基金投顧合作，目前司南投顧超過95%的持倉客戶盈利，客戶復(fù)投率達到67%，客戶留存率超80%。

    南方基金表示，不同類型的機構(gòu)各有優(yōu)勢，如基金公司在投研端具有較大的優(yōu)勢，第三方機構(gòu)從互聯(lián)網(wǎng)流量上來說有顯著優(yōu)勢?；鹜额櫴且粋€廣闊的市場，相信能夠容納不同的機構(gòu)，為客戶提供差異化的服務(wù)。不同機構(gòu)之間也具備很大的合作空間，如目前南方基金就與多家銀行和互聯(lián)網(wǎng)第三方機構(gòu)達成了投顧業(yè)務(wù)方面的合作，希望共同探索，為客戶提升盈利體驗。

    近期關(guān)于基金投顧業(yè)務(wù)的消息也頗多，一方面，基金投顧試點工作第二批申請工作正式展開，25家機構(gòu)已收到證監(jiān)會針對基金投顧資格的問卷考題，最終獲批名單仍待定；另一方面，近期基金投顧業(yè)務(wù)傳出新消息，基金業(yè)協(xié)會就《基金投顧業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口（征求意見稿）》向投顧試點機構(gòu)征求意見。

    一位業(yè)內(nèi)人士表示，未來，待新一輪基金投顧試點機構(gòu)放開，基金投顧機構(gòu)隊伍也將擴容，買方投顧的觀念會有越來越多的機構(gòu)參與推廣，有助于基金銷售從目前的“賣方代理”格局轉(zhuǎn)向“買方投顧”模式。

    “截至2020年底，國內(nèi)公募基金總規(guī)模突破20萬億元。從海外發(fā)展情況看，2019年底美國市場的公募基金總規(guī)模為22.25萬億美元，基金投顧規(guī)模達到83萬億美元，也就是說，基金投顧規(guī)模4倍于公募基金總規(guī)模，此外，美國80%的個人投資者購買基金都是通過基金投顧購買。”一位業(yè)內(nèi)人士在對比海外基金投顧發(fā)展歷程之后認為，我國基金投顧市場發(fā)展空間巨大。