基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)能力首次亮底牌：銀行保有規(guī)模居第一 獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)排第二

    獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保有規(guī)模占比大幅提升

    中基協(xié)還同步發(fā)布了各渠道公募基金銷(xiāo)售保有規(guī)模占比。根據(jù)分類(lèi)顯示，自2015年至2019年，在全市場(chǎng)保有規(guī)模占比中銀行、券商、基金公司直銷(xiāo)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)占比均有不同程度的調(diào)整。其中，銀行、券商和基金公司直銷(xiāo)的保有規(guī)模占比出現(xiàn)下降態(tài)勢(shì)，而獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)占比大幅增長(zhǎng)，其他代銷(xiāo)占比整體變動(dòng)不大。

    具體來(lái)看，2015年至2019年，銀行的公募基金銷(xiāo)售保有規(guī)模占比從25.22%降至23.59%，券商的占比從10.01%降至7.59%，基金公司直銷(xiāo)占比從61.9%降至57.29%。與上述傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)不同的是，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模實(shí)現(xiàn)跨越式增長(zhǎng)，占比從2.14%提升至11.03%。

    鼎信匯金相關(guān)人士告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，“從2015年到2019年，銀行、券商和公募基金保有規(guī)模占比變化較小，可能還在走‘贖舊買(mǎi)新’的道路，從公募基金市場(chǎng)表現(xiàn)情況來(lái)看，頻繁操作也讓客戶深陷‘公募賺大錢(qián)，基民賺小錢(qián)或不賺錢(qián)’的魔咒。銀行和券商具備天然的優(yōu)勢(shì)，有客戶群體基礎(chǔ)，加上相關(guān)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)容易把客戶轉(zhuǎn)化為公募基金持有人。對(duì)比獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，頭部公司也具有海量用戶和品牌效應(yīng)，利于推動(dòng)銷(xiāo)售規(guī)模提升。”

    對(duì)于獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保有規(guī)模占比的跨越式增長(zhǎng)，陳夢(mèng)潔向《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“以互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售為代表的獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，憑借其在互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)方面的優(yōu)勢(shì)，深入挖掘用戶的潛在購(gòu)買(mǎi)力，尤其是投資經(jīng)驗(yàn)較少的年輕投資者，市占率快速提升。”

    肖雯也對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“從代銷(xiāo)數(shù)量來(lái)看，頭部獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在持續(xù)領(lǐng)跑，然后是銀行和券商。但要看到，目前互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)更注重投資者的陪伴，采取投顧模式相結(jié)合，可以觸達(dá)到更多客戶，且客戶群體偏向年輕化。本次百?gòu)?qiáng)榜單公布的數(shù)據(jù)中，在當(dāng)前基金互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)快速發(fā)展的市場(chǎng)背景下，未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的交易量及保有規(guī)模占基金零售業(yè)務(wù)的比例會(huì)越來(lái)越高。”