基金業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題 | 工銀瑞信：深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造高質(zhì)量發(fā)展新引擎

    【編者按】為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國證監(jiān)會(huì)總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)。通過開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)，搭建交流平臺(tái)，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營造金融科技長(zhǎng)效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”系列宣傳之二。

    深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型 打造高質(zhì)量發(fā)展新引擎

    ——工銀瑞信基金

    當(dāng)今世界正進(jìn)入數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展期，新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革正在深刻影響著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的運(yùn)行方式。國家“十四五”規(guī)劃明確提出加快數(shù)字化發(fā)展、建設(shè)數(shù)字中國，加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。如何用好金融科技這一“利器”，答好數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“試卷”，賦能金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，成為金融機(jī)構(gòu)發(fā)展布局的關(guān)鍵。

    一、數(shù)字化轉(zhuǎn)型歷程回顧

    回顧工銀瑞信基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“工銀瑞信”）IT建設(shè)發(fā)展歷程，在每個(gè)時(shí)期始終堅(jiān)持戰(zhàn)略先行原則，謀全域思全局，充分發(fā)揮戰(zhàn)略創(chuàng)新引領(lǐng)作用，穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)科技工作任務(wù)，有力的支持了公司業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。2016年之前，工銀瑞信主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)普遍依賴供應(yīng)商提供，自主研發(fā)能力不足，自主研發(fā)工作主要圍繞供應(yīng)商核心系統(tǒng)開發(fā)一些簡(jiǎn)單的“外掛”系統(tǒng)，很難提供差異化服務(wù)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展受到供應(yīng)商的制約。為解決上述問題，當(dāng)年正式提出“自主研發(fā)”戰(zhàn)略，通過構(gòu)建強(qiáng)大的IT自主建設(shè)能力，打造特色和核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，以應(yīng)對(duì)更激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和更多樣化的內(nèi)部管理訴求。2019年，公司與包括Garnter在內(nèi)的多家咨詢機(jī)構(gòu)就數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行專題交流，結(jié)合自身IT建設(shè)成熟度初步形成轉(zhuǎn)型意識(shí)，提出“中臺(tái)建設(shè)”戰(zhàn)略，通過打造“數(shù)據(jù)+技術(shù)”雙中臺(tái)，加速公司數(shù)字化進(jìn)程，保持并提升公司運(yùn)營效率和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力。2020年，編制完成工銀瑞信金融科技三年發(fā)展規(guī)劃，提出在嚴(yán)格控制科技風(fēng)險(xiǎn)和保障安全生產(chǎn)的前提下，顯著提升科技創(chuàng)新能力，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與科技深度融合，以數(shù)據(jù)治理和金融科技應(yīng)用為重點(diǎn)突破，助力公司經(jīng)營管理的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型（一轉(zhuǎn)型）；構(gòu)建技術(shù)和數(shù)據(jù)雙中臺(tái)，為前端應(yīng)用的靈活快速響應(yīng)奠定基礎(chǔ)（雙構(gòu)建）；打造智能投研、智能營銷、智能風(fēng)控、智能運(yùn)營四大業(yè)務(wù)平臺(tái)與管理駕駛艙（“4+1”平臺(tái)）的總體目標(biāo)。2022年，為落實(shí)工商銀行總行關(guān)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的工作安排，圍繞全面賦能公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)，從“數(shù)字生態(tài)、數(shù)字資產(chǎn)、數(shù)字技術(shù)、數(shù)字基建、數(shù)字基因”五個(gè)維度形成工銀瑞信數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃。

    二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索實(shí)踐

    戰(zhàn)略不是研究未來要做什么，而是研究今天做什么才有未來，工銀瑞信在實(shí)踐中不斷思考總結(jié)優(yōu)化，蹚出了一條符合自身發(fā)展的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路。公司的IT系統(tǒng)建設(shè)分為資管業(yè)務(wù)、行政辦公、技術(shù)中臺(tái)、資訊與數(shù)據(jù)中臺(tái)、基礎(chǔ)設(shè)施與網(wǎng)絡(luò)安全五大板塊。數(shù)字化五維布局中，“數(shù)字生態(tài)”對(duì)應(yīng)資管業(yè)務(wù)板塊；“數(shù)字資產(chǎn)”對(duì)應(yīng)資訊與數(shù)據(jù)中臺(tái)板塊；“數(shù)字技術(shù)”對(duì)應(yīng)技術(shù)中臺(tái)板塊；“數(shù)字基建”對(duì)應(yīng)基礎(chǔ)設(shè)施與網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)；“數(shù)字基因”對(duì)應(yīng)治理體系與人才保障等方面。

    （一）數(shù)字科技賦能資管業(yè)務(wù)生態(tài)

    近年來，工銀瑞信加大科技資源投入，采取外部采購和自主研發(fā)相結(jié)合的方式，從數(shù)字化建設(shè)形式來看，近年來采購市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品占比不斷降低，滿足我司個(gè)性化需求的自主研發(fā)或定制采購占比不斷提升；從建設(shè)內(nèi)容來看，監(jiān)管合規(guī)、展業(yè)支持等方面保障有力，數(shù)字勞動(dòng)力在多個(gè)業(yè)務(wù)條線不斷提升運(yùn)營效率、降低運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；從建設(shè)階段來看，部分業(yè)務(wù)部門以源頭業(yè)務(wù)線上化、固化管理流程為目標(biāo)，部分以崗位效率提升、共享聯(lián)動(dòng)為目標(biāo)，還有一些已開始嘗試數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘、驅(qū)動(dòng)決策。公司在各個(gè)領(lǐng)域逐步積累亮點(diǎn)、培養(yǎng)生態(tài)，投研和運(yùn)營的部分細(xì)分領(lǐng)域數(shù)字化建設(shè)已進(jìn)入行業(yè)領(lǐng)先行列。2017年自主開發(fā)的銷售系統(tǒng)上線，線上直銷業(yè)務(wù)不再重度依賴供應(yīng)商，為互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新打下了良好基礎(chǔ)；2018年打造的負(fù)面輿情監(jiān)控平臺(tái)，入選由中國信息通信研究院組織出版的《掘金之道-金融科技創(chuàng)新應(yīng)用案例集（2020）》；2019年自主研發(fā)的頭寸管理系統(tǒng)，達(dá)到行業(yè)領(lǐng)先水平；2021年清算自動(dòng)化項(xiàng)目入選證監(jiān)會(huì)組織的資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目，真正實(shí)現(xiàn)銷售清算業(yè)務(wù)的“無人值守”；2022年打造的基于大數(shù)據(jù)與人工智能的固收投資與風(fēng)險(xiǎn)分析平臺(tái)已通過人民銀行金融科技發(fā)展獎(jiǎng)評(píng)審答辯。

    （二）運(yùn)營數(shù)字資產(chǎn)創(chuàng)造業(yè)務(wù)價(jià)值

    工銀瑞信在整合所有公司內(nèi)部結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)資產(chǎn)、提供可復(fù)用數(shù)據(jù)指標(biāo)方面已取得顯著成效。從行業(yè)情況來看，公司在152號(hào)文下發(fā)前已領(lǐng)先同業(yè)啟動(dòng)了專項(xiàng)數(shù)據(jù)治理項(xiàng)目、成立了專門的數(shù)據(jù)治理委員會(huì)，制定的細(xì)分領(lǐng)域數(shù)據(jù)模型標(biāo)準(zhǔn)已進(jìn)入證券期貨行業(yè)數(shù)據(jù)模型標(biāo)準(zhǔn)中。從工行集團(tuán)角度看，總行2021年綜合化子公司數(shù)據(jù)治理自查自評(píng)工作中，公司七個(gè)大項(xiàng)上在9家子公司中綜合排名第一，成為唯一達(dá)到量化管理級(jí)（四級(jí)）的子公司。從數(shù)據(jù)治理實(shí)踐來看：數(shù)據(jù)供給方面，公司主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)已實(shí)現(xiàn)集中管理。數(shù)據(jù)中心目前已納入40多個(gè)主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，每日持續(xù)更新超2000多張業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表，積累數(shù)據(jù)資產(chǎn)總量已超過60T。公司完成了產(chǎn)品、客戶、渠道等業(yè)務(wù)實(shí)體的ID統(tǒng)一（OneID），實(shí)現(xiàn)了不同來源業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)打通，為后續(xù)進(jìn)行統(tǒng)一建模（OneData）并提供統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務(wù)（OneService）打下基礎(chǔ)。在數(shù)據(jù)治理方面，公司已按監(jiān)管和工行要求建立了數(shù)據(jù)治理組織和制度體系，定標(biāo)、立制與認(rèn)責(zé)三項(xiàng)治理機(jī)制建設(shè)已基本完成；數(shù)據(jù)中心具備了基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控能力，已落地200余條源頭基礎(chǔ)數(shù)據(jù)檢查規(guī)則、1000余條監(jiān)管報(bào)送檢查規(guī)則，2021年提前發(fā)現(xiàn)并督促各部門在源頭改進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題近百個(gè)。在數(shù)據(jù)賦能方面，公司各業(yè)務(wù)板塊均啟動(dòng)了分析型系統(tǒng)建設(shè)。依托數(shù)據(jù)中心匯總的數(shù)據(jù)資產(chǎn)，投研、風(fēng)險(xiǎn)、營銷、信息披露等各業(yè)務(wù)領(lǐng)域已建立了組合管理、輿情分析、反洗錢、客戶標(biāo)簽畫像、信批平臺(tái)等專業(yè)分析型系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)特定領(lǐng)域的數(shù)據(jù)分析模型和指標(biāo)庫。

    （三）前沿?cái)?shù)字技術(shù)引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

    當(dāng)前，以人工智能為代表的前沿?cái)?shù)字技術(shù)正在證券基金行業(yè)蓬勃發(fā)展、廣泛應(yīng)用，在支撐業(yè)務(wù)生態(tài)高效運(yùn)轉(zhuǎn)的同時(shí)，也展現(xiàn)出顛覆傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范式的潛力。工銀瑞信積極跟蹤技術(shù)發(fā)展，充分動(dòng)員內(nèi)外部可用資源，推動(dòng)前沿?cái)?shù)字技術(shù)在我司落地。一是對(duì)外連接科研院校、一線互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、新興技術(shù)領(lǐng)域創(chuàng)業(yè)企業(yè)等外部資源，全面梳理市場(chǎng)上金融科技、人工智能等方向共24家新興技術(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)并調(diào)研產(chǎn)品，邀請(qǐng)講座分享9次，保持對(duì)前沿科技發(fā)展的密切跟蹤；二是引入了機(jī)器學(xué)習(xí)、語音識(shí)別、計(jì)算機(jī)視覺等AI中臺(tái)，同步搭建了10臺(tái)高性能物理服務(wù)器、20張高性能GPU卡組成的專用硬件池，為各平臺(tái)提供算力支持；三是與總行金融科技研究院大數(shù)據(jù)與人工智能實(shí)驗(yàn)室建立合作，通過試點(diǎn)應(yīng)用隱私計(jì)算技術(shù)成功完成了工行總行、工銀安盛、工銀瑞信三方客戶聯(lián)合探查項(xiàng)目，打通了集團(tuán)數(shù)據(jù)資源聯(lián)動(dòng)、數(shù)據(jù)價(jià)值交換的通路；四是積極開展專利挖掘，提高技術(shù)專利儲(chǔ)備，及時(shí)開展專利申報(bào)，爭(zhēng)取專利公開和授權(quán)數(shù)量在同業(yè)、集團(tuán)兄弟公司間排名靠前；五是積極探索前沿技術(shù)在公司的應(yīng)用，目前語音識(shí)別技術(shù)已經(jīng)應(yīng)用到CRM記錄拜訪日志和客服錄音質(zhì)檢領(lǐng)域；RPA平臺(tái)已在ETF產(chǎn)品清算、恒生日結(jié)清算輔助等22個(gè)場(chǎng)景落地；循環(huán)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)在主動(dòng)量化投資領(lǐng)域的隱因子挖掘已經(jīng)開發(fā)近百個(gè)模型，部分模型進(jìn)入實(shí)盤測(cè)試階段；基于隨機(jī)森林算法開展的債券違約預(yù)測(cè)研究，在通過隱私計(jì)算技術(shù)引入總行高質(zhì)量數(shù)據(jù)資源后，能夠提前預(yù)警高違約風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，相關(guān)技術(shù)已獲專利1個(gè)，其余專利申請(qǐng)正在審核中。工銀瑞信將堅(jiān)持前沿?cái)?shù)字技術(shù)落地應(yīng)用轉(zhuǎn)換器定位，持續(xù)跟蹤前沿技術(shù)發(fā)展，以最少的人力資源需求充分撬動(dòng)工行總行、科研院所、金融科技企業(yè)等生態(tài)圈資源，有效提高價(jià)值創(chuàng)造能力，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展。

    （四）夯實(shí)數(shù)字基建提升運(yùn)營水平

    工銀瑞信始終堅(jiān)持“安全生產(chǎn)運(yùn)營第一”的原則，不斷優(yōu)化安全生產(chǎn)運(yùn)營體系，提升生產(chǎn)運(yùn)營水平。一是夯實(shí)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)，依托工行集團(tuán)金融行業(yè)高等級(jí)的災(zāi)備體系，建設(shè)了“兩地三中心多機(jī)房”的行業(yè)領(lǐng)先基礎(chǔ)架構(gòu)，極大提高基礎(chǔ)設(shè)施可靠性。二是完善信息安全體系，參照行內(nèi)信息安全標(biāo)準(zhǔn)建立了自身的安全基線和信息安全管控體系，持續(xù)推進(jìn)信息安全項(xiàng)目落地，建立信息安全應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，全面提升安全防護(hù)能力。三是構(gòu)建生產(chǎn)運(yùn)營體系，建設(shè)統(tǒng)一運(yùn)維監(jiān)控平臺(tái)，加強(qiáng)運(yùn)維自動(dòng)化工具和平臺(tái)開發(fā)，不斷提高自動(dòng)化運(yùn)維水平。目前公司管理應(yīng)用系統(tǒng)173個(gè)，服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備3000多臺(tái)，終端1400多臺(tái)，對(duì)外連接線路90余條，核心信息系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)時(shí)段可用率達(dá)到99.98%。四是推動(dòng)信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新研究。為推進(jìn)金融業(yè)信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新和自主可控，工信部和一行兩會(huì)啟動(dòng)并推動(dòng)金融信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新工作，2022年2月公司被納入第三批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單中。目前，信息科技部已經(jīng)完成相關(guān)改造規(guī)劃方案制定與評(píng)估；啟動(dòng)信創(chuàng)服務(wù)器、終端設(shè)備、中間件、分布式數(shù)據(jù)庫、操作系統(tǒng)等項(xiàng)目立項(xiàng)及POC測(cè)試工作，后續(xù)將全力推進(jìn)工作進(jìn)展，提升公司信息技術(shù)自主可控能力。

    （五）優(yōu)化數(shù)字基因保障科技效能

    數(shù)字基因是做好數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要保障和必要條件，重在建設(shè)敏捷協(xié)同的組織機(jī)制，培養(yǎng)、吸引適應(yīng)工銀瑞信數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作要求的復(fù)合型金融科技人才。戰(zhàn)略解碼方面，公司于2022年首次啟動(dòng)戰(zhàn)略解碼工作，把戰(zhàn)略規(guī)劃分解細(xì)致，落到實(shí)處，真正做到“重點(diǎn)任務(wù)清單化、定性任務(wù)定量化、部門主責(zé)和全局統(tǒng)一”。各業(yè)務(wù)部門解碼任務(wù)中有專門涉及科技建設(shè)的章節(jié)，科技年度建設(shè)目標(biāo)更加清晰明了，科技資源預(yù)估更加合理精準(zhǔn)。從實(shí)踐來看，戰(zhàn)略解碼的方法科學(xué)、實(shí)用、有效，很好地兼顧了中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)和年度任務(wù)，戰(zhàn)略執(zhí)行過程和目標(biāo)結(jié)果，能夠有效解決戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)際工作結(jié)合不緊密、落實(shí)不到位，甚至脫節(jié)的問題，幫助企業(yè)形成“上下同心、左右協(xié)同、力出一孔、使命必達(dá)”的良好局面。組織機(jī)制方面，信息科技部牽頭推進(jìn)柔性團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作，來自公司21個(gè)部門及團(tuán)隊(duì)、子公司的49名同事與信息科技部員工一起，組建了投研、營銷、風(fēng)控、運(yùn)營四大柔性團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)人均由各業(yè)務(wù)部門具備科技背景的副總經(jīng)理級(jí)以上人員構(gòu)成。柔性團(tuán)隊(duì)牽頭對(duì)應(yīng)平臺(tái)各部門數(shù)字化建設(shè)，更加注重關(guān)注同業(yè)尤其是業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)態(tài)，精準(zhǔn)對(duì)接業(yè)務(wù)需求與科技能力，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)優(yōu)先級(jí)合理統(tǒng)籌安排所在條線科技資源，極大增強(qiáng)了公司數(shù)字化建設(shè)的全局性、整體性。數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才保障方面，公司信息科技部體系化梳理了監(jiān)管規(guī)范、業(yè)務(wù)制度、培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料近500份，各類技術(shù)能力100多項(xiàng)，技術(shù)框架與工具200余項(xiàng)，形成了業(yè)務(wù)指引與技術(shù)指引，細(xì)化構(gòu)建了層次分明、循序漸進(jìn)的復(fù)合型金融科技人才成長(zhǎng)路徑及進(jìn)階路徑。以指引為基礎(chǔ)，科技部組建了七大專業(yè)委員會(huì)，大力發(fā)展與培養(yǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才。引導(dǎo)各部門招聘新員工時(shí)優(yōu)先考慮有理工及IT相關(guān)背景的人員。通過設(shè)置復(fù)合型崗位、發(fā)揮專委會(huì)作用等機(jī)制確保業(yè)務(wù)與科技融合水平不斷提升。在前中后臺(tái)各業(yè)務(wù)條線組建數(shù)據(jù)分析師團(tuán)隊(duì)，各部門指定資深業(yè)務(wù)專家為本部門數(shù)據(jù)分析師，科技部門派駐科技背景分析師到業(yè)務(wù)部門現(xiàn)場(chǎng)辦公，推動(dòng)數(shù)字化建設(shè)工作落地，并引導(dǎo)業(yè)務(wù)部門增強(qiáng)數(shù)據(jù)分析能力。制定數(shù)據(jù)分析師的具體工作規(guī)范，對(duì)數(shù)據(jù)分析師采用名單制管理，設(shè)置進(jìn)入與退出程序。數(shù)字化轉(zhuǎn)型品牌建設(shè)方面，公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型工程以“智鏡工程”命名，英文名稱是“MIRRORS”，來自于七組英文單詞的首字母組合：Multiple market（多元化市場(chǎng)）、Investment（投資）、Research（研究）、Risk（風(fēng)險(xiǎn)）、Operation（運(yùn)營）、Robust（穩(wěn)?。mart steering（智能領(lǐng)航）。前五個(gè)字母MIRRO代表廣度，涵蓋公司各大業(yè)務(wù)板塊，彰顯公司謀全局、干大事、促轉(zhuǎn)型的決心；Robust與公司“穩(wěn)健創(chuàng)造持久財(cái)富”的經(jīng)營理念一脈相承，體現(xiàn)轉(zhuǎn)型中步步為營、久久為功的堅(jiān)韌毅力；Smart steering是轉(zhuǎn)型的抓手和目標(biāo)，持續(xù)提升金融科技硬實(shí)力，以科技改變資管為使命朝著心中的目標(biāo)全速奔跑。

    三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型展望

    站在開啟全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家新征程、實(shí)現(xiàn)第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)的歷史起點(diǎn)上，高質(zhì)量發(fā)展已成為我國經(jīng)濟(jì)繼續(xù)前進(jìn)的必由之路。工銀瑞信將把高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)涵貫穿于今后科技工作的各方面、各環(huán)節(jié)，以更加積極的態(tài)度，更加昂揚(yáng)的斗志加快公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃的落地實(shí)施，持續(xù)提升業(yè)務(wù)生態(tài)數(shù)字化經(jīng)營能力，數(shù)字資產(chǎn)智能應(yīng)用能力，技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)和保障能力，數(shù)字基因敏捷影響能力，打造高質(zhì)量發(fā)展新引擎，助力公司經(jīng)營發(fā)展。