本報(bào)記者 昌校宇
公募基金個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)正式步入實(shí)操階段。11月25日晚,據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì),易方達(dá)基金、天弘基金、華夏基金等近30家機(jī)構(gòu)集中發(fā)布公告稱(chēng),自11月28日(下周一)起,旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額開(kāi)放日常申購(gòu)(含定期定額、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù))。截至記者截稿,涉及產(chǎn)品已近百只。
投資者可先在與相關(guān)基金公司建立代銷(xiāo)關(guān)系的銀行開(kāi)立個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù),然后于11月28日使用此賬戶(hù)資金辦理養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額的申購(gòu)。據(jù)大成基金介紹,單個(gè)基金賬戶(hù)單筆申購(gòu)的最低金額為1元,投資者可多次申購(gòu),累計(jì)申購(gòu)金額不設(shè)上限。
對(duì)于個(gè)人養(yǎng)老金基金所需的軟硬件基礎(chǔ)工作,上述基金公司已準(zhǔn)備就緒。
銷(xiāo)售渠道方面,天弘基金、匯添富基金、博時(shí)基金、嘉實(shí)基金、華安基金等基金公司旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額,已在直銷(xiāo)平臺(tái)及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等渠道上線(xiàn)。同時(shí),博時(shí)基金已在直銷(xiāo)平臺(tái)博時(shí)基金App、個(gè)人版網(wǎng)上交易系統(tǒng)完成“養(yǎng)老專(zhuān)區(qū)”上線(xiàn),可支持養(yǎng)老測(cè)算、養(yǎng)老資金賬戶(hù)綁定、養(yǎng)老基金申贖等功能。嘉實(shí)基金旗下直銷(xiāo)平臺(tái)“理財(cái)嘉”App專(zhuān)設(shè)“養(yǎng)老專(zhuān)區(qū)”,并已開(kāi)設(shè)開(kāi)戶(hù)預(yù)約、稅延養(yǎng)老測(cè)算、養(yǎng)老投教等功能。匯添富基金持續(xù)加強(qiáng)和各銷(xiāo)售渠道的養(yǎng)老專(zhuān)區(qū)共建、渠道客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)、各類(lèi)養(yǎng)老活動(dòng)推廣等工作,在個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)上形成聯(lián)動(dòng)。
費(fèi)率優(yōu)惠方面,為降低投資者個(gè)人養(yǎng)老金投資成本,中銀基金、興證全球基金、上投摩根基金等旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率均較原有的A類(lèi)份額下調(diào)50%。據(jù)興證全球基金介紹,除基金費(fèi)率優(yōu)惠外,個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)還享受一定稅收優(yōu)惠,在投資環(huán)節(jié),計(jì)入個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)的投資收益暫不征收個(gè)人所得稅。此外,中加基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額收益分配方式默認(rèn)為紅利再投資,在降低投資成本的同時(shí),鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有。
投資策略方面,中加基金以旗下中加安瑞穩(wěn)健養(yǎng)老介紹,80%以上資產(chǎn)投資于公募基金,權(quán)益資產(chǎn)占比15%至30%,致力于通過(guò)大類(lèi)資產(chǎn)配置和優(yōu)選基金投資組合,爭(zhēng)取在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
團(tuán)隊(duì)配置方面,基金公司均投入較大力度。嘉實(shí)養(yǎng)老金投研服務(wù)團(tuán)隊(duì)總?cè)藬?shù)超過(guò)120人,其中投資經(jīng)理和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)骨干人員平均從業(yè)年限都超過(guò)10年。平安基金資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)擁有10年FOF+MOM實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),核心成員平均從業(yè)年限超12年,資產(chǎn)管理規(guī)模超800億元。
此外,中國(guó)銀河證券、廣發(fā)證券等銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也同步上線(xiàn)業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)。中國(guó)銀河證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,官方App特設(shè)“個(gè)人養(yǎng)老金專(zhuān)區(qū)”,提供政策解讀、開(kāi)戶(hù)指引、分析工具、投教視頻等多種特色功能。目前,中國(guó)銀河證券已同多家進(jìn)入個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的公募基金公司形成合作關(guān)系,產(chǎn)品貨架豐富,供投資者自由選擇。
談及養(yǎng)老目標(biāo)基金的優(yōu)勢(shì),易方達(dá)基金首席市場(chǎng)官王駿對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,養(yǎng)老目標(biāo)基金根據(jù)個(gè)人養(yǎng)老需求設(shè)計(jì),具備長(zhǎng)期型和穩(wěn)健性。從其養(yǎng)老屬性和成熟市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)展空間廣闊。
華安基金表示,個(gè)人養(yǎng)老金基金的落地,也為資本市場(chǎng)直接融資體系提供長(zhǎng)期穩(wěn)定資金來(lái)源,對(duì)于資本市場(chǎng)生態(tài)優(yōu)化和實(shí)體經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期發(fā)展具有深遠(yuǎn)影響。
產(chǎn)因城強(qiáng),城因產(chǎn)興。工業(yè)化與城市化是經(jīng)濟(jì)社會(huì)……[詳情]
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