開(kāi)年多只基金下調(diào)費(fèi)率吸引投資者 基金經(jīng)理：讓利于民是行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然趨勢(shì)

    本報(bào)記者 王思文

    2023年伊始，公募基金積極通過(guò)下調(diào)基金費(fèi)率（包括管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率等）的方式讓利投資者、提升投資者信心和持有體驗(yàn)。1月11日，工銀瑞信安盈貨幣基金A類和C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率正式由0.25%調(diào)低至0.05%。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，這已是今年以來(lái)第8只調(diào)整費(fèi)率的基金，其中以債券型基金為主。

    管理費(fèi)和托管費(fèi)

    為調(diào)整主要方向

    記者注意到，在上述8只基金中，6只為債券型基金，而債券型基金普遍將管理費(fèi)率調(diào)整至0.3%。例如華潤(rùn)元大潤(rùn)泰雙鑫債券型證券投資基金、國(guó)壽安保尊享債券型證券投資基金均將管理費(fèi)率由原來(lái)的0.7%調(diào)低至0.3%。

    除了管理費(fèi)率，部分債券型基金的托管費(fèi)率也有所調(diào)整。如國(guó)壽安保尊享債券型證券投資基金的托管費(fèi)率從0.2%降至0.1%，中加豐尚純債債券型證券投資基金的托管費(fèi)率由0.1%調(diào)低至0.08%，廣發(fā)亞太中高收益?zhèn)妥C券投資基金的托管費(fèi)率由0.25%降低為0.15%。

    伴隨基金業(yè)的發(fā)展與成長(zhǎng)，公募基金相關(guān)費(fèi)率持續(xù)下行。尤其是在資本市場(chǎng)環(huán)境相對(duì)復(fù)雜、基金賺錢效應(yīng)欠佳的情況下，基金往往會(huì)主動(dòng)降費(fèi)。去年全年，伴隨市場(chǎng)震蕩波動(dòng)，已有多家基金公司旗下產(chǎn)品出于提升產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力、提高投資者獲得感等方面考慮，發(fā)布了費(fèi)率優(yōu)惠相關(guān)公告。

    對(duì)于2023年開(kāi)年債券型基金扎堆下調(diào)費(fèi)率，恒生前海短債債券基金經(jīng)理張昆在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示：“去年年底債券市場(chǎng)的調(diào)整使投資者信心受挫。在此背景下，債券基金降低費(fèi)率也是希望通過(guò)讓利投資者，提升產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力。”

    增強(qiáng)投資者的獲得感

    預(yù)計(jì)未來(lái)行業(yè)還會(huì)降費(fèi)

    事實(shí)上，近年來(lái)監(jiān)管層多次提及基金降費(fèi)讓利的問(wèn)題。去年9月份，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境降低市場(chǎng)主體制度性交易成本的意見(jiàn)》明確提出，降低市場(chǎng)主體制度性交易成本，規(guī)范金融服務(wù)收費(fèi)，鼓勵(lì)證券、基金、擔(dān)保等機(jī)構(gòu)進(jìn)一步降低服務(wù)收費(fèi)，推動(dòng)金融基礎(chǔ)設(shè)施合理降低交易、托管、登記、清算等費(fèi)用。

    一位公募FOF基金經(jīng)理對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“債券基金產(chǎn)品降費(fèi)總體上有利于推動(dòng)公募行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，比如其直接降低了投資者持有成本，增強(qiáng)了投資者獲得感，從而促進(jìn)投資者利益與資產(chǎn)規(guī)模的正向循環(huán)。”

    “我們預(yù)計(jì)未來(lái)行業(yè)還會(huì)進(jìn)一步降費(fèi)，因?yàn)榛甬a(chǎn)品降費(fèi)讓利于民是行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的必然趨勢(shì)。”張昆對(duì)記者表示。